平安基金：扎實(shí)做好金融“五篇大文章” 為加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)貢獻(xiàn)力量

    金融是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的血脈，是國(guó)家核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要組成部分。去年，中央金融工作會(huì)議提出要做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。今年，新“國(guó)九條”出臺(tái)，更強(qiáng)調(diào)堅(jiān)守資本市場(chǎng)工作的政治性、人民性，既要服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略和推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，又要踐行金融為民、保護(hù)投資者權(quán)益的使命。

    平安基金作為公募基金行業(yè)的一員，近年來持續(xù)踐行“金融為民”的理念和中國(guó)平安“省時(shí)、省心、省錢”的客戶價(jià)值追求，堅(jiān)持做長(zhǎng)期正確的事。平安基金將積極貫徹新“國(guó)九條”精神，扎實(shí)做好金融五篇大文章，持續(xù)提升投資者回報(bào)，服務(wù)好科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，推動(dòng)公募行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國(guó)貢獻(xiàn)一份力量。

    堅(jiān)守金融人民性 致力提升投資者普惠化服務(wù)

    平安基金始終踐行金融為民理念，從降費(fèi)讓利、投教陪伴、投研提升多個(gè)方面提升投資者權(quán)益。

    在降費(fèi)讓利方面，平安基金積極響應(yīng)政策號(hào)召，推動(dòng)旗下38只主動(dòng)權(quán)益基金調(diào)降管理費(fèi)。以2023年末規(guī)模計(jì)算，公司每年合計(jì)讓利投資者近億元。

    在投教陪伴方面，平安基金依托公司服務(wù)號(hào)和各代銷機(jī)構(gòu)的財(cái)富號(hào)提供日常專業(yè)陪伴服務(wù)，包括市場(chǎng)波動(dòng)解讀、基金經(jīng)理市場(chǎng)日評(píng)、投資風(fēng)向標(biāo)、理財(cái)學(xué)堂、互動(dòng)話題等，借著線上開放平臺(tái)，與渠道一起，從投前到投中到投后，做好全方位陪伴服務(wù)。2023年，平安基金面向零售和機(jī)構(gòu)客戶開展數(shù)千場(chǎng)的線上線下路演投教服務(wù)。

    在投研提升方面，平安基金高度重視投資能力建設(shè)。第一，樹立長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的理念，不過分關(guān)注短期業(yè)績(jī)，鼓勵(lì)基金經(jīng)理創(chuàng)造持續(xù)穩(wěn)健的投資回報(bào)；第二，強(qiáng)化專業(yè)人才梯隊(duì)培養(yǎng)體系，為專業(yè)人才提供發(fā)展平臺(tái)，投資管理實(shí)行精細(xì)分工，形成多團(tuán)隊(duì)、多風(fēng)格的專業(yè)投研隊(duì)伍；第三，以投資者利益為核心，把復(fù)雜問題留給自己，把簡(jiǎn)單和便捷交給客戶，力爭(zhēng)為投資者創(chuàng)造持續(xù)、穩(wěn)健的投資收益，提升投資者的獲得感。

    持續(xù)發(fā)力養(yǎng)老金業(yè)務(wù) 服務(wù)居民養(yǎng)老投資需求

    個(gè)人養(yǎng)老第三支柱制度的推出，對(duì)于構(gòu)建我國(guó)社會(huì)保障體系具有劃時(shí)代意義。2023年11月份，公募基金行業(yè)首批個(gè)人養(yǎng)老公募基金Y份額正式發(fā)售。這標(biāo)志著公募基金正式成為第三支柱的“責(zé)任擔(dān)當(dāng)”。從發(fā)達(dá)國(guó)家比如美國(guó)的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)來看，公募基金占居民養(yǎng)老第三支柱的半壁江山。可以預(yù)期，我國(guó)公募基金也將會(huì)在笫三支柱發(fā)揮越來越重要的作用。公募基金管理人作為養(yǎng)老基金的產(chǎn)品提供方，將發(fā)揮好助力居民養(yǎng)老金財(cái)富增值與為資本市場(chǎng)引入長(zhǎng)期資金的橋梁作用，一方面將根據(jù)不同養(yǎng)老群體的風(fēng)險(xiǎn)承受能力科學(xué)的進(jìn)行資產(chǎn)配置，滿足投資者長(zhǎng)期養(yǎng)老資產(chǎn)穩(wěn)健增值的需求，另一方面對(duì)資本市場(chǎng)來說，個(gè)人養(yǎng)老金是非常難得的長(zhǎng)期穩(wěn)定資金，我們要做好資源配置，將資金投資于具有長(zhǎng)期發(fā)展?jié)摿Φ膬?yōu)質(zhì)企業(yè)，發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用。

    平安基金作為行業(yè)中較早布局養(yǎng)老公募產(chǎn)品的基金公司之一，在養(yǎng)老公募FOF方面，已成立了2025、2030、2035、2040等多只養(yǎng)老目標(biāo)日期基金和1只穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。平安基金將秉承“金融為民”的行業(yè)理念和中國(guó)平安“省時(shí)、省心、省錢”的客戶價(jià)值追求，勤勉盡責(zé)，苦練內(nèi)功，為持有人創(chuàng)造良好體驗(yàn)和穩(wěn)健回報(bào)，為養(yǎng)老基金事業(yè)添磚加瓦。

    支持科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新 注重科技產(chǎn)業(yè)投研能力

    平安基金充分發(fā)揮公募基金投資研究方面的優(yōu)勢(shì)，通過持續(xù)、深入的研究，助力資本市場(chǎng)的價(jià)值發(fā)現(xiàn)，有效引導(dǎo)資源流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)及國(guó)家戰(zhàn)略重點(diǎn)支持的，具有投資價(jià)值的領(lǐng)域。近年來，平安基金已經(jīng)開發(fā)包括粵港澳大灣區(qū)、新能源汽車、高端制造、低碳經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新等圍繞國(guó)家戰(zhàn)略及重點(diǎn)扶持產(chǎn)業(yè)的主題基金，以落實(shí)金融行業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與國(guó)家戰(zhàn)略的號(hào)召，推進(jìn)科技創(chuàng)新及戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。

    截至2023年底，公司旗下基金（公募+專戶）投資科創(chuàng)板股票超72億元，創(chuàng)業(yè)板股票超135億元；公司產(chǎn)業(yè)債投資總額超1147億元。

    在科技投研方面，平安基金高度重視戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域的投資研究和產(chǎn)品創(chuàng)新，在投研資源上持續(xù)向科技創(chuàng)新領(lǐng)域傾斜，培養(yǎng)出一批在新能源汽車、光伏產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新藥、高端制造、信息技術(shù)等領(lǐng)域的專業(yè)投研人員，實(shí)時(shí)對(duì)新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)跟蹤覆蓋，不斷完善對(duì)科創(chuàng)龍頭、專精特新小巨人等新興、特色標(biāo)的研究框架和估值方法，以金融力量助力科技實(shí)業(yè)發(fā)展。

    積極擁抱金融科技 提升投研、銷售、風(fēng)控智慧化經(jīng)營(yíng)

    平安基金積極擁抱科技，通過科技手段全面提升投資管理業(yè)績(jī)、客戶服務(wù)水平、風(fēng)險(xiǎn)控制三大核心能力，致力于成為科技賦能型智慧資產(chǎn)管理公司。公司近年來在金融科技方面持續(xù)投入，夯實(shí)科技基礎(chǔ)設(shè)施、儲(chǔ)備金融科技人才。金融科技每年投入上億元，科技人員占比公司人數(shù)約20%。

    在智能投研方面，科技團(tuán)隊(duì)與公司權(quán)益、固收、資產(chǎn)配置、ETF四大核心投資部門投研人員深度合作，針對(duì)不同投資板塊對(duì)信息收集與處理的差異與痛點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)投資管理“先知、先決、先行”。

    其中，公司自主開發(fā)覆蓋ETF全流程投資管理的綜合系統(tǒng)平臺(tái)Oceanus海神系統(tǒng)，依靠全流程、實(shí)時(shí)監(jiān)控的ETF指數(shù)投資輔助系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)投資、風(fēng)控、績(jī)效、研究一體化，提升投資效率、降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。在海神系統(tǒng)的助力下，平安基金旗下多只ETF今年以來跟蹤誤差排名同類型基金前列，該系統(tǒng)也曾榮獲深圳市金融創(chuàng)新優(yōu)秀獎(jiǎng)。

    在智能銷售方面，公司通過開發(fā)智能銷售平臺(tái)，從產(chǎn)品和客戶多個(gè)維度進(jìn)行分析，讓客戶經(jīng)理提供更精準(zhǔn)、專業(yè)的銷售建議。

    在智能風(fēng)控方面，公司利用平安集團(tuán)科技手段及大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì)，開發(fā)了業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的組合負(fù)債管理、信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、流動(dòng)性管理、運(yùn)營(yíng)清算等系統(tǒng)，針對(duì)投資標(biāo)的和重要交易對(duì)手實(shí)現(xiàn)全方位、全周期覆蓋，形成獨(dú)具特色的“獨(dú)立運(yùn)作、分業(yè)監(jiān)管、集團(tuán)監(jiān)督”的“行業(yè)+1”風(fēng)控體系與實(shí)踐，有效防范和管理公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)與基金投資風(fēng)險(xiǎn)，充分保護(hù)投資人合法權(quán)益。

    打造綠色主題投資產(chǎn)品與服務(wù) 完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)

    對(duì)于ESG投資，平安集團(tuán)一直以來都非常重視，平安基金從2019年起就已經(jīng)開始ESG相關(guān)產(chǎn)品的布局。目前平安基金已經(jīng)開發(fā)了包括平安中證新能源汽車產(chǎn)業(yè)ETF、平安中證新材料ETF、平安中證光伏產(chǎn)業(yè)ETF等多只ESG相關(guān)產(chǎn)品，投資標(biāo)的包括新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈、光伏產(chǎn)業(yè)鏈、先進(jìn)鋼鐵、有色金屬、化工、無機(jī)非金屬等基礎(chǔ)材料以及關(guān)鍵戰(zhàn)略材料等新材料領(lǐng)域的上市公司。

    平安基金秉持平安集團(tuán)責(zé)任投資理念，不斷完善綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系建設(shè)。在投資中積極踐行ESG納入原則，即通過CN-ESG評(píng)分框架評(píng)估目標(biāo)公司對(duì)可持續(xù)發(fā)展的積極貢獻(xiàn)，評(píng)分結(jié)果為最優(yōu)5分位的標(biāo)的公司，會(huì)被納入責(zé)任投資鼓勵(lì)清單，可在同樣的財(cái)務(wù)評(píng)估結(jié)果下優(yōu)先考慮進(jìn)行投資。

    站在新的歷史階段，高質(zhì)量發(fā)展必將成為公募基金行業(yè)創(chuàng)新前進(jìn)的內(nèi)核。公募基金行業(yè)作為資本市場(chǎng)的重要參與主體和居民財(cái)富管理的重要服務(wù)機(jī)構(gòu)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定方面發(fā)揮著重大作用，這也要求我們必須在研究投資、客戶服務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、制度建設(shè)等方面狠抓專業(yè)能力建設(shè)，只有苦練內(nèi)功才能更好的滿足廣大投資者日益多元化、差異化的理財(cái)需求，進(jìn)而促進(jìn)公司、行業(yè)和市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

    風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風(fēng)險(xiǎn)，基金過往業(yè)績(jī)不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》等法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況及聽取銷售機(jī)構(gòu)適當(dāng)性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資品種進(jìn)行投資。本觀點(diǎn)僅代表當(dāng)時(shí)觀點(diǎn)，今后可能發(fā)生改變，僅供參考，不構(gòu)成任何業(yè)務(wù)的宣傳推介材料、投資建議或保證，亦不作為任何法律文件。

    （CIS）