上新7只、“減員”1只 個人養(yǎng)老金基金增至193只

    本報(bào)記者 昌校宇

    個人養(yǎng)老金基金再迎擴(kuò)容。7月12日，證監(jiān)會公布的最新個人養(yǎng)老金基金名錄和個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄顯示，截至2024年6月30日，個人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)193只，個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量為51家。相較于今年一季度末，新增7只個人養(yǎng)老金基金，另有1只產(chǎn)品因清盤被移出名錄；個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)的名單則無變化。

    14家機(jī)構(gòu)

    管理5只以上產(chǎn)品

    2022年11月4日，證監(jiān)會發(fā)布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，對參與個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的各類市場機(jī)構(gòu)及其展業(yè)行為予以明確規(guī)范。同年11月18日，證監(jiān)會發(fā)布首批個人養(yǎng)老金基金名錄和個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)名錄，包括129只養(yǎng)老目標(biāo)基金及37家基金銷售機(jī)構(gòu)。同時，按照規(guī)定，后續(xù)兩份名錄將持續(xù)定期發(fā)布并動態(tài)調(diào)整。

    個人養(yǎng)老金基金“貨架”持續(xù)上新。截至2024年6月30日，個人養(yǎng)老金基金數(shù)量達(dá)193只，相較一季度末的187只產(chǎn)品，新增了7只產(chǎn)品、退出了1只原有產(chǎn)品。

    此次新入圍的產(chǎn)品，涉及6家公募基金管理人旗下的7只基金。其中，易方達(dá)基金旗下有2只新增產(chǎn)品，華夏基金、廣發(fā)基金、富國基金、中歐基金、建信基金旗下均新增1只產(chǎn)品。從產(chǎn)品類型上看，7只新增的個人養(yǎng)老金基金中，包含5只目標(biāo)日期基金、2只目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金。

    在此次新增的基金管理人中，華夏基金、易方達(dá)基金、廣發(fā)基金、中歐基金、建信基金、富國基金等6家基金管理人入圍的個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品分別由原來的11只、10只、9只、8只、5只、4只增加至12只、12只、10只、9只、6只、5只。

    另從各家基金管理機(jī)構(gòu)旗下產(chǎn)品數(shù)量看，截至2024年6月30日，有14家機(jī)構(gòu)管理的個人養(yǎng)老金基金均在5只以上。其中，華夏基金、易方達(dá)基金旗下產(chǎn)品數(shù)量最多，均為12只；廣發(fā)基金和南方基金均以管理10只產(chǎn)品緊隨其后；中歐基金以管理9只產(chǎn)品位列第三名。

    中歐基金相關(guān)人士在接受《證券日報(bào)》記者采訪時表示：“個人養(yǎng)老金基金產(chǎn)品擴(kuò)圍，是按照相關(guān)要求，在市場中目前已成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金中挑選滿足要求、符合個人養(yǎng)老金投資的產(chǎn)品納入個人養(yǎng)老金可投資范圍，豐富個人養(yǎng)老金的投資選擇。本次1只產(chǎn)品的入圍，完善了中歐基金在個人養(yǎng)老金賬戶中的產(chǎn)品線序列。”

    對于個人養(yǎng)老金基金穩(wěn)步擴(kuò)容，南開大學(xué)金融發(fā)展研究院院長田利輝在接受《證券日報(bào)》記者采訪時表示：“個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊，是各類金融機(jī)構(gòu)積極布局的重要業(yè)務(wù)領(lǐng)域。個人養(yǎng)老金基金的穩(wěn)步擴(kuò)容能增加長期資金來源，引導(dǎo)市場投資風(fēng)格向長期投資轉(zhuǎn)變，增強(qiáng)資本市場內(nèi)在穩(wěn)定性。同時，個人養(yǎng)老金基金作為長期資金，其投資往往傾向于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，有助于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化和產(chǎn)業(yè)升級。”

    首次有產(chǎn)品

    被移出名錄

    《證券日報(bào)》記者進(jìn)一步梳理個人養(yǎng)老金基金名錄注意到，鵬華長樂穩(wěn)健養(yǎng)老混合發(fā)起式被移出，這是該名錄首次“減員”（已進(jìn)榜的產(chǎn)品被移出）。

    在田利輝看來，個人養(yǎng)老金基金市場具有巨大的發(fā)展空間，接下來，公募機(jī)構(gòu)需要從公開化、個性化、知識化和實(shí)惠化方面發(fā)力，進(jìn)而持續(xù)獲得投資者的認(rèn)可。他進(jìn)一步分析稱：“其一，需提高信息披露的透明度，讓投資者清晰了解基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)控制和業(yè)績表現(xiàn)。其二，需根據(jù)不同投資群體的不同需求，提供更加個性化和差異化的產(chǎn)品和服務(wù)，滿足不同投資者的養(yǎng)老規(guī)劃需求。其三，需推動投資者提高對個人養(yǎng)老金基金的認(rèn)識，用業(yè)績讓投資者認(rèn)同長期投資的重要性和風(fēng)險(xiǎn)管理。也就是說，公募機(jī)構(gòu)要切實(shí)提高基金的投資回報(bào)，提升投資者的獲得感。”

    此前，證監(jiān)會在召開新聞發(fā)布會時提到，下一步，證監(jiān)會將協(xié)同相關(guān)部委做好試點(diǎn)評估，同時督促基金管理人扎實(shí)提升個人養(yǎng)老金管理與服務(wù)水平：一是全面強(qiáng)化機(jī)構(gòu)投研核心能力建設(shè)。二是穩(wěn)步推出更多契合個人養(yǎng)老金需求的投資產(chǎn)品。三是持續(xù)優(yōu)化投資者服務(wù)。

    此外，與今年一季度末相比，個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)隊(duì)伍并無變化。截至2024年6月30日，個人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)為51家，包括19家商業(yè)銀行、24家券商和8家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。