多家基金銷售子公司“簽單” 優(yōu)化代銷市場競爭格局

    本報記者 彭衍菘

    7月4日，交銀施羅德基金公告，根據(jù)公司與上海華夏財富投資管理有限公司（以下簡稱“華夏財富”）簽署的銷售協(xié)議，公司自2024年7月4日起增加華夏財富作為旗下基金的銷售機構(gòu)。

    華夏財富是頭部公募機構(gòu)華夏基金的全資子公司，主營證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，近一個月以來，還有嘉實財富、萬家財富、博時財富等基金銷售子公司相繼“簽單”，收獲代銷業(yè)務(wù)。

    談及基金銷售子公司的優(yōu)勢，排排網(wǎng)財富理財師曾衡偉在接受《證券日報》記者采訪時表示，基金銷售子公司在投研團隊建設(shè)、投資策略制定以及市場服務(wù)等方面均展現(xiàn)出顯著的優(yōu)勢。這些優(yōu)勢不僅有助于它們在競爭激烈的基金銷售市場中脫穎而出，更能夠為投資者提供更加專業(yè)、個性化的服務(wù)，幫助投資者更好地把握市場動態(tài)和投資機會。

    多家基金銷售子公司“簽單”

    根據(jù)上述公告，7月4日起，華夏財富將開始銷售交銀施羅德基金旗下20只基金（不同份額分開統(tǒng)計，下同）。

    此前一日，上銀基金也有類似動作。相關(guān)公告顯示，上銀基金與嘉實基金控股的基金銷售子公司嘉實財富簽約，自7月3日起，嘉實財富將開始銷售上銀基金旗下9只基金。

    上述多份公告均提到，在遵守基金合同、招募說明書及相關(guān)業(yè)務(wù)公告的前提下，銷售機構(gòu)辦理各項基金銷售業(yè)務(wù)的具體日期、時間、流程、業(yè)務(wù)類型及費率優(yōu)惠活動（如有）以銷售機構(gòu)的安排和規(guī)定為準。

    據(jù)記者不完全統(tǒng)計，截至7月4日，近一個月以來還有萬家基金旗下的萬家財富基金銷售（天津）有限公司（以下簡稱“萬家財富”）、博時基金旗下的博時財富基金銷售有限公司（以下簡稱“博時財富”）等4家基金銷售子公司簽約。具體來看，萬家財富為萬家基金、長城基金的部分產(chǎn)品代銷，博時財富為民生加銀基金部分產(chǎn)品代銷。

    曾衡偉表示，基金銷售子公司在市場定位上更加精準，能夠準確把握不同投資者的特點和需求，提供定制化的服務(wù)。

    為探尋基金銷售子公司的服務(wù)質(zhì)量，7月4日下午，記者以投資者身份致電華夏財富、嘉實財富客服，多家基金銷售子公司客服向記者指引投資問題答疑窗口，并介紹其投資顧問業(yè)務(wù)。某家基金銷售子公司客服表示，還會有專門的“理財師”將一對一評估投資者的風險偏好，以此推薦相匹配的基金產(chǎn)品。

    基金銷售子公司的發(fā)展順應(yīng)時代需求

    近年來，公募基金市場規(guī)模持續(xù)增長。憑借在互聯(lián)網(wǎng)渠道的優(yōu)勢，諸多第三方銷售機構(gòu)借勢崛起，成為公募基金銷售的重要力量。然而，隨著市場競爭加劇，第三方代銷機構(gòu)也面臨著分化加劇、優(yōu)勝劣汰提速的局面。

    華林證券資管部董事總經(jīng)理賈志向《證券日報》記者介紹，代銷機構(gòu)本質(zhì)上屬于第三方銷售平臺，普遍面臨起點較低、市場競爭激烈、生存壓力較大的現(xiàn)狀。

    在此背景下，頭部機構(gòu)加大財富管理轉(zhuǎn)型力度，通過設(shè)立基金銷售子公司的方式，適應(yīng)市場對于專業(yè)服務(wù)、投研能力的高要求、新趨勢。

    目前，已獲證監(jiān)會核準設(shè)立的公募基金銷售子公司已有8家，按成立時間先后，包括嘉實財富、國金基金旗下的上海國金理益財富基金銷售有限公司、中歐基金旗下的上海中歐財富基金銷售有限公司、九泰基金旗下的九泰基金銷售（北京）有限公司、萬家財富、華夏財富、博時財富、匯添富基金旗下的匯添富基金銷售有限公司。

    基金銷售子公司的發(fā)展，是基金行業(yè)順應(yīng)資本市場迅猛發(fā)展和投資者需求日趨多元化的產(chǎn)物。在曾衡偉看來，這些子公司憑借母公司的強大投研實力和品牌影響力，專注于基金產(chǎn)品的銷售與服務(wù)，同時借助金融科技的力量，持續(xù)提高服務(wù)效率和質(zhì)量，滿足投資者日益增長的個性化需求。此外，監(jiān)管政策的扶持和市場環(huán)境的變革，為基金銷售子公司的發(fā)展提供了廣闊的空間和有力的支持。

    賈志進一步表示，基金銷售子公司應(yīng)充分利用母公司資源，特別是投資研究與產(chǎn)品創(chuàng)新優(yōu)勢，實施差異化戰(zhàn)略，提供個性化優(yōu)質(zhì)服務(wù)，并借助金融科技提升服務(wù)效率與精準度，不斷提升自身能力建設(shè)，以更好地發(fā)揮優(yōu)勢，實現(xiàn)長遠發(fā)展。

（編輯 上官夢露）