今年以來82只基金降低管理費率

    本報記者 方凌晨

    越來越多基金選擇降低費率。6月6日，銀華基金旗下銀華中證全指證券公司ETF（交易型開放式指數(shù)基金）和匯添富基金旗下匯添富安心中國債券基金兩只基金產品宣布將調低管理費率和托管費率。Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來，已有82只基金（只統(tǒng)計主代碼，下同）降低管理費率，包含主動權益類基金、指數(shù)基金等多種類型基金，同時，部分基金托管費率也有所調降。

    受訪業(yè)內人士認為，基金降費符合基金份額持有人利益，有利于讓利投資者，引導行業(yè)機構端正經(jīng)營理念，形成良好業(yè)態(tài)。

    多類型基金降費

    近年來，指數(shù)基金中的ETF不斷發(fā)展壯大，成為投資者關注的重要投資標的，而降費也已蔓延至ETF。6月6日，銀華基金發(fā)布公告稱，為更好地滿足廣大投資人的理財需求，銀華基金經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，決定自2024年6月6日起對銀華中證全指證券公司ETF調低基金管理費率及基金托管費率，基金管理費年費率由0.50%調低至0.15%，基金托管費年費率由0.10%調低至0.05%。

    縱覽市場上的ETF產品，目前年管理費率和年托管費率最低水平分別為0.15%、0.05%，這意味著上述ETF產品降費后采用的是目前最低水平的費率結構。今年以來，已有多只ETF產品選擇降費，如泰康中證500ETF自4月10日起，年管理費率由0.40%下調至0.15%，年托管費率則仍為0.05%，降至目前最低水平費率。部分ETF則在成立之初即采用目前最低水平的年管理費率和年托管費率，如首批10只中證A50ETF。

    同時《證券日報》記者梳理發(fā)現(xiàn)，部分主動權益類基金（包括普通股票型基金、靈活配置型基金、偏股混合型基金和平衡混合型基金）的費率進一步降低。根據(jù)2023年7月份證監(jiān)會發(fā)布的公募基金行業(yè)費率改革工作相關安排，先行降低主動權益類基金費率水平，新注冊產品管理費率、托管費率分別不超過1.2%、0.2%，其余存量產品管理費率、托管費率將爭取于2023年年底前分別降至1.2%、0.2%以下。

    而今年以來，部分主動權益類基金管理費進一步降低至0.4%至0.8%不等，部分基金托管費也有所調降。例如，自1月26日起，國融基金旗下國融融泰混合基金年管理費率、年托管費率分別由0.6%、0.2%降至0.5%、0.1%。

    此外，也有債券類基金等其他類型基金選擇降費。6月6日，匯添富基金旗下一只中長期純債型基金宣布降費，公告顯示，自2024年6月11日起匯添富安心中國債券基金的年管理費率由0.70%降低至0.25%，年托管費率由0.20%降低至0.10%。而部分浮動費率基金觸發(fā)零費率條件，也實現(xiàn)了某種程度上的變相降費。

    促進行業(yè)健康發(fā)展

    盈米基金研究院認為，從基金持有人的角度來看，降低固定費率或采用浮動費率等舉措符合持有人利益，充分體現(xiàn)了基金公司站在客戶一邊的經(jīng)營理念。這些費率優(yōu)化措施能夠降低持有人的成本，同時也形成了一種基金管理人與基金持有人利益共擔的機制，推動基金管理人為持有人更好地賺取回報，有利于更好地解決公募基金行業(yè)長期存在的“基金賺錢，基民不賺錢”的問題。

    排排網(wǎng)財富理財師姚旭升表示：“基金降費突出維護投資者權益的基本原則，有利于引導行業(yè)機構端正經(jīng)營理念，形成良好業(yè)態(tài)，進一步促進行業(yè)健康發(fā)展。”

    在基金降費潮下，未來基金公司還應如何發(fā)力，以提高投資者獲得感，并實現(xiàn)自身的更好發(fā)展？對此，姚旭升表示：“當前基金行業(yè)競爭較為激烈，基金公司選擇主動降低管理費，可以幫助客戶節(jié)約投資成本，債券型基金，產品屬性較為穩(wěn)健，通過降費就能顯著提升投資者的最終回報率。而除了降低管理費，基金公司還應持續(xù)做好投后服務，定期為投資者提供專業(yè)的市場分析等。想要長期獲得投資者認可，基金公司應該把發(fā)展重心放在提升基金投研團隊的專業(yè)能力和服務水平上，堅持以投資者利益為中心的經(jīng)營理念，為投資者提供持續(xù)穩(wěn)定的回報和良好的持有體驗。”

    “降費實際上也是倒逼整個行業(yè)向買方模式轉型，摒棄原有的一味追求規(guī)模的發(fā)展方式，無論是頭部基金公司還是中小基金公司都應當思考如何才能實現(xiàn)基金管理人與基金持有人的雙贏。”盈米基金研究院表示。