近5年整體超額收益名列前茅 中銀固收類基金彰顯實(shí)力

    2021年以來，股市震蕩加劇、主線不斷輪動。在此背景下，固收類基金再次受到不少投資者的青睞。

    一直以來，固定收益類投資都是中銀基金的強(qiáng)項(xiàng)。海通證券發(fā)布的《基金公司權(quán)益及固定收益類資產(chǎn)超額收益排行榜》顯示，中銀基金的固定收益類基金整體業(yè)績出眾。

    截止2021年9月30日，最近3年，中銀基金以9.01%的超額收益率在17家固定收益類大型公司中排名第4；最近5年，中銀基金以19.99%的超額收益率在16家固定收益類大型公司中排名第3。（數(shù)據(jù)來源：海通證券，數(shù)據(jù)截止2021.09.30）

    從具體產(chǎn)品來看，中銀基金也擁有諸多明星固收類基金。

    據(jù)海通證券截至2021年10月15日的數(shù)據(jù)，中銀基金有多只債券型基金獲得海通五星級評價(jià)，其中既有純債基金也有炙手可熱的“固收+”基金。

    以中銀穩(wěn)健添利A為例，該基金成立以來歷經(jīng)市場考驗(yàn)，即使在2016年、2018年市場劇烈調(diào)整的時(shí)候，其年度回報(bào)率也不低于4%。

    數(shù)據(jù)來源：海通證券，截止2021.10.15

    作為中銀穩(wěn)健添利A的基金經(jīng)理，陳瑋深耕固收投資領(lǐng)域十多年，已經(jīng)形成了成熟的投資風(fēng)格。

    陳瑋追求中長期收益，不追逐短期風(fēng)口和業(yè)績排名，嚴(yán)格把握資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益比。在他看來，作為替持有人理財(cái)?shù)幕鸾?jīng)理，在進(jìn)行投資時(shí)不僅要考慮預(yù)期收益率，更應(yīng)該把各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)和收益做具體分析，從而選擇相對風(fēng)險(xiǎn)收益比更優(yōu)的標(biāo)的；另外，在組合過程中，還可以考慮不同資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)匹配與適當(dāng)對沖，從而給持有人帶來相對比較好的一個持有體驗(yàn)。

    在最新披露的三季度報(bào)告中，陳瑋也談到了中銀穩(wěn)健添利的投資策略。

    他表示，三季度降低了權(quán)益資產(chǎn)投資比例，重點(diǎn)投資估值合理的各細(xì)分行業(yè)龍頭公司，適當(dāng)參與高景氣行業(yè)的投資機(jī)會，在可轉(zhuǎn)債估值上升過程中逐步降低風(fēng)險(xiǎn)暴露；債券方面則維持適當(dāng)杠桿比例，顯著提升組合久期，重點(diǎn)配置利率債和高等級信用債，積極參與波段投資機(jī)會，借此提升基金的業(yè)績表現(xiàn)。

    一花獨(dú)放不是春，百花齊放春滿園。背靠強(qiáng)大的投研實(shí)力，中銀基金將一如既往地依靠團(tuán)隊(duì)的努力和智慧，為投資者持續(xù)帶來實(shí)實(shí)在在的獲得感。

    業(yè)績回顧：中銀穩(wěn)健添利A于2013年2月4日成立，陳瑋于2014年12月31日管理該基金，近五年回報(bào)/業(yè)績基準(zhǔn)回報(bào)分別為：2016年度4.17%/-1.63%、2017年度4.57%/-3.38%、2018年度5.77%/4.79%、2019年度7.59%/1.31%、2020年度4.36%/-0.06%，2021年1月1日至2021年6月30日2.03%/0.65%，2021年7月1日至2021年9月30日1.40%/0.83%。（數(shù)據(jù)來源：基金定期報(bào)告）。

    風(fēng)險(xiǎn)提示：投資有風(fēng)險(xiǎn)，在市場波動等因素的影響下，基金投資有可能出現(xiàn)虧損，在少數(shù)極端情況下可能損失全部本金?；鸸芾砣瞬槐ＷC基金一定盈利，也不保證最低收益，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者投資基金前，應(yīng)詳細(xì)閱讀基金的招募說明書、基金合同等法律文件，了解具體產(chǎn)品情況，并根據(jù)自身情況判斷基金是否與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。文中觀點(diǎn)不構(gòu)成中銀基金的投資建議或任何其他忠告，并可能隨情況的變化而發(fā)生改變。

    （CIS）