5家機(jī)構(gòu)集體展業(yè) 深圳基金投顧再添新軍

    證券時(shí)報(bào)記者 王蕊

    證券時(shí)報(bào)記者獨(dú)家獲悉，近日，深圳地區(qū)中信證券、招商證券、國信證券、博時(shí)基金和招商基金5家機(jī)構(gòu)通過試點(diǎn)公募基金投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)場驗(yàn)收，完成展業(yè)談話，正式開展公募基金投顧業(yè)務(wù)。這距離年中第二批基金投顧試點(diǎn)資格獲批，過去僅3個(gè)月左右的時(shí)間。

    在證監(jiān)會(huì)的政策支持和業(yè)務(wù)指導(dǎo)下，深圳證監(jiān)局主動(dòng)優(yōu)化監(jiān)管服務(wù)，貼身培育轄區(qū)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)。包括：提前籌劃，助力機(jī)構(gòu)參與試點(diǎn)業(yè)務(wù)；聚焦規(guī)范，夯實(shí)機(jī)構(gòu)試點(diǎn)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)；力爭高效，提升試點(diǎn)機(jī)構(gòu)驗(yàn)收實(shí)效；立足長遠(yuǎn)，指導(dǎo)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)全面規(guī)范完善。5家機(jī)構(gòu)也表示，經(jīng)過幾個(gè)月的積極籌備，已為基金投顧展業(yè)做足了準(zhǔn)備。

    5家機(jī)構(gòu)同步展業(yè)

    在今年6月末至7月初，全國有42家機(jī)構(gòu)相繼取得第二批基金投顧試點(diǎn)資格。如今3個(gè)月時(shí)間過去，在深圳，中信證券、招商證券、國信證券、博時(shí)基金和招商基金5家機(jī)構(gòu)，已于10月18日全部通過試點(diǎn)公募基金投顧業(yè)務(wù)現(xiàn)場驗(yàn)收，完成展業(yè)談話，正式開展公募基金投顧業(yè)務(wù)。至此，深圳地區(qū)開展基金投顧業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)增至8家。

    數(shù)據(jù)顯示，截至2021年9月底，深圳轄區(qū)獲批首批試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)已累計(jì)服務(wù)投顧客戶42.22萬個(gè)，服務(wù)客戶資產(chǎn)規(guī)模共83.15億元。而2021年以來，5家證券公司和5家基金公司獲批第二批試點(diǎn)資格，較首批深圳券商、基金公司試點(diǎn)數(shù)量大幅增加。除此次5家機(jī)構(gòu)外，其余5家機(jī)構(gòu)也正在緊張有序地籌備展業(yè)。

    證券時(shí)報(bào)記者獲悉，自2019年10月《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》發(fā)布后，深圳證監(jiān)局通過座談、走訪等方式開展政策宣講，鼓勵(lì)機(jī)構(gòu)積極參與試點(diǎn)業(yè)務(wù)，轄區(qū)證券基金公司申請意愿非常強(qiáng)烈。

    同時(shí)，深圳證監(jiān)局及時(shí)總結(jié)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)驗(yàn)收常見問題及展業(yè)薄弱環(huán)節(jié)，通過組織專題政策講解會(huì)，詳細(xì)解讀投顧業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)原則、投資者適當(dāng)性義務(wù)、宣傳推介、信息披露等12項(xiàng)具體要求；聚焦架構(gòu)搭建、流程設(shè)計(jì)、制度建設(shè)等七大方面的可行性方案，開展多樣的案例講解，引導(dǎo)轄區(qū)機(jī)構(gòu)深入理解基金投顧業(yè)務(wù)的展業(yè)規(guī)則。

    今年年中第二批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)名單發(fā)布后，深圳證監(jiān)局在證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部指導(dǎo)下，立即啟動(dòng)基金投顧業(yè)務(wù)驗(yàn)收籌備工作，制定了詳細(xì)的驗(yàn)收工作方案，及時(shí)明確驗(yàn)收方式、時(shí)間、程序和人員，編制了統(tǒng)一的機(jī)構(gòu)自查底稿和驗(yàn)收檢查底稿，并分別對檢查人員和試點(diǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了專項(xiàng)培訓(xùn)。

    為全面評估試點(diǎn)機(jī)構(gòu)展業(yè)準(zhǔn)備情況，證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部指導(dǎo)深圳證監(jiān)局開展聯(lián)合驗(yàn)收，全面審閱試點(diǎn)機(jī)構(gòu)制度框架、流程設(shè)計(jì)、內(nèi)部控制，針對基金投資顧問業(yè)務(wù)系統(tǒng)、基金投資顧問服務(wù)過程等重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)嵤┐┬袦y試，就發(fā)現(xiàn)的問題逐一反饋，幫助機(jī)構(gòu)明確整改要求，指導(dǎo)機(jī)構(gòu)全面規(guī)范完善。

    秣馬厲兵萬事俱備

    據(jù)介紹，深圳本次獲批展業(yè)的5家機(jī)構(gòu)都處于行業(yè)領(lǐng)先地位。其中，3家券商最新評級均為AA類綜合性券商，2家基金公司的非貨幣理財(cái)公募基金規(guī)模排名也均在全國前十。

    中信證券稱，該公司將基金投顧業(yè)務(wù)視作財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重中之重。該公司基金投顧投資團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品研究團(tuán)隊(duì)與研究部、資管業(yè)務(wù)線形成一體化運(yùn)作模式，公司研究部設(shè)置了宏觀、策略、FICC等11個(gè)大組，在全球13個(gè)國家和地區(qū)擁有超過300名的研究員，與基金投顧投研團(tuán)隊(duì)緊密合作；資管業(yè)務(wù)線擁有17人的FOF復(fù)合專業(yè)團(tuán)隊(duì)和超過400億規(guī)模的FOF和MOM賬戶規(guī)模，為基金投顧投研團(tuán)隊(duì)提供直接支持。

    作為4家具備基金評價(jià)業(yè)務(wù)資格的券商之一，招商證券具備完善的基金評價(jià)體系和豐富的評價(jià)經(jīng)驗(yàn)，投教服務(wù)體系業(yè)內(nèi)領(lǐng)先，打造了新一代的私域流量核心“招證財(cái)富+”小程序；同時(shí)加大金融科技投入，搭建了基金投顧前、中、后臺(tái)的分層系統(tǒng)體系，確保對基金投顧業(yè)務(wù)的所有環(huán)節(jié)和服務(wù)過程實(shí)施集中統(tǒng)一管理，具備留痕和動(dòng)態(tài)監(jiān)控等有關(guān)功能。

    國信證券將金融科技融入“投”與“顧”的全流程。例如通過數(shù)據(jù)分析、客戶畫像，輔助基金投資顧問為客戶選擇匹配的策略組合；應(yīng)用智能算法和大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，判斷經(jīng)濟(jì)周期和行業(yè)輪動(dòng)趨勢，指導(dǎo)策略組合調(diào)倉；信息系統(tǒng)自動(dòng)化計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)，回顧分析歷史投資，輔助未來決策等。

    博時(shí)基金致力于打造“投前-投中-投后”的全過程鏈條的投顧陪伴服務(wù)體系，還成立“知識管理中心”專門負(fù)責(zé)“顧”的內(nèi)容生產(chǎn)。博時(shí)基金還基于覆蓋投資管理全鏈條、全流程、全資產(chǎn)、全球化的投資數(shù)字化支撐平臺(tái)“新一代投資決策系統(tǒng)”構(gòu)建了投顧策略平臺(tái)，采用云原生Serverless架構(gòu)研發(fā)了投顧運(yùn)營平臺(tái)，支撐互聯(lián)網(wǎng)級別的海量客戶，并具有極高的可擴(kuò)展性和可維護(hù)性。

    早在2015年，招商基金就成立了智能投顧實(shí)驗(yàn)室。圍繞超1億客戶，應(yīng)用大數(shù)據(jù)及AI建模，進(jìn)行客戶行為、意圖及盈利體驗(yàn)分析，通過客戶分類運(yùn)營陪伴，提升投資體驗(yàn)。招商基金將針對零售客群推出更多細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)收益特征和目標(biāo)波動(dòng)率的低中風(fēng)險(xiǎn)組合，滿足不同場景與客群的理財(cái)需求。