銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)再迎專(zhuān)項(xiàng)整治嚴(yán)防大股東操縱掏空風(fēng)險(xiǎn)

    嚴(yán)監(jiān)管持續(xù)。

    證券時(shí)報(bào)記者獲悉，2022年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治工作，已于近日啟動(dòng)。此次專(zhuān)項(xiàng)工作目標(biāo)強(qiáng)調(diào)，持續(xù)查處股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，加強(qiáng)穿透監(jiān)管，嚴(yán)防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。

    股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專(zhuān)項(xiàng)整治，是銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)部署開(kāi)展的工作。銀保監(jiān)會(huì)2019年全面排查相關(guān)的突出問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)，2020年開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)整治“回頭看”，兩年共清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)。銀保監(jiān)會(huì)去年已表示，要持續(xù)加強(qiáng)股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，推動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作常態(tài)化。

    根據(jù)相關(guān)工作安排，此次要持續(xù)對(duì)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易的重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行查處。

    其中，股權(quán)問(wèn)題涉及大股東違規(guī)質(zhì)押、股權(quán)嵌套、股權(quán)代持等，共計(jì)15個(gè)重點(diǎn)問(wèn)題，其中既有共性問(wèn)題，也有分別針對(duì)銀行、保險(xiǎn)公司和信托公司等的重點(diǎn)問(wèn)題。如大股東未逐層說(shuō)明股權(quán)結(jié)構(gòu)直至實(shí)際控制人、最終受益人，或存在股權(quán)架構(gòu)僅穿透一層（即僅有直接持股股東）；關(guān)聯(lián)關(guān)系未有效識(shí)別，股權(quán)穿透不到位或部分股東一時(shí)難以穿透股權(quán)的情形等。

    關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題涉及通過(guò)信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機(jī)構(gòu)等共計(jì)9點(diǎn)，其中，保險(xiǎn)公司有單獨(dú)要自查的關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)問(wèn)題。如通過(guò)信貸、債券、貼現(xiàn)等方式實(shí)施違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，甚至套取資金向大股東及其關(guān)聯(lián)方輸送利益；通過(guò)關(guān)聯(lián)交易協(xié)助股東及其關(guān)聯(lián)方掩蓋風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定、借投資之名行融資之實(shí)等。

    在存量問(wèn)題整改方面，監(jiān)管部門(mén)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要切實(shí)提高問(wèn)題整改率，主要負(fù)責(zé)人要逐項(xiàng)牽頭推動(dòng)整改，可以立查立改的應(yīng)于當(dāng)年完成整改，未按時(shí)整改的，要視情況內(nèi)部問(wèn)責(zé)，不得“問(wèn)下不問(wèn)上”，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行紀(jì)律處分的，不得以經(jīng)濟(jì)處罰代替紀(jì)律處分。

    各級(jí)監(jiān)管部門(mén)要對(duì)照重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問(wèn)題臺(tái)賬，定期評(píng)估整改情況，督促整改到位，整改完成的及時(shí)銷(xiāo)賬，未按時(shí)整改的要進(jìn)行通報(bào)，專(zhuān)項(xiàng)整治3年以來(lái)仍未完成整改的要重點(diǎn)督辦。

    根據(jù)相關(guān)安排，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要對(duì)照問(wèn)題要點(diǎn)開(kāi)展自查，于5月底前更新上年度重點(diǎn)問(wèn)題整改情況并報(bào)送監(jiān)管，于10月底前將整改報(bào)告和重點(diǎn)問(wèn)題整改情況表、內(nèi)部問(wèn)責(zé)表報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。

    去年4月，銀保監(jiān)會(huì)表示，將持續(xù)加強(qiáng)股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，推動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)整治工作常態(tài)化，聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)問(wèn)題，加強(qiáng)處置處罰和公開(kāi)披露，持續(xù)抓好存量風(fēng)險(xiǎn)化解和增量風(fēng)險(xiǎn)防范。

    據(jù)證券時(shí)報(bào)記者了解，常態(tài)化專(zhuān)項(xiàng)整治工作的目標(biāo)是聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)和高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，分類(lèi)施策、重點(diǎn)突破，嚴(yán)厲打擊借道同業(yè)、理財(cái)、表外等業(yè)務(wù)，或通過(guò)空殼公司虛構(gòu)業(yè)務(wù)等隱蔽方式向股東輸送利益行為，嚴(yán)厲清查和處理資本不實(shí)、股東不實(shí)等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，及時(shí)跟蹤并督促問(wèn)題切實(shí)整改，加快化解存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格防范增量風(fēng)險(xiǎn)，全面提升股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理水平。