金控公司將迎穿透式監(jiān)管 多家試點機構(gòu)表態(tài)“積極反饋意見”

    ■本報記者 劉琪

    近年來，我國金融控股公司發(fā)展較快，有利于滿足各類企業(yè)和消費者對多元化金融服務(wù)的需求。但實踐中，有一些金融控股公司主要是非金融企業(yè)投資形成的金融控股公司盲目向金融業(yè)擴(kuò)張，存在監(jiān)管真空，風(fēng)險不斷累積和暴露。

    為推動金融控股公司規(guī)范發(fā)展，有效防控金融風(fēng)險，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，央行會同相關(guān)部門起草了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法（征求意見稿）》（下稱《辦法》）。日前，正式向社會公開征求意見。

    對于《辦法》的發(fā)布，華泰金融沈娟團(tuán)隊發(fā)布研報表示，這意味著金控行業(yè)監(jiān)管步入全新階段。另有業(yè)內(nèi)人士7月28日對《證券日報》記者表示，《辦法》堅持問題導(dǎo)向，遵循宏觀審慎監(jiān)管理念，強化金融制度建設(shè)，對金融控股公司的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、資本規(guī)模、業(yè)務(wù)行為及經(jīng)營風(fēng)險實施全面、持續(xù)、穿透式監(jiān)管，《辦法》的制定實施，有利于規(guī)范金融混業(yè)發(fā)展方向，防范區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險，更好發(fā)揮金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)的作用。

    天眼查數(shù)據(jù)顯示，截至目前，企業(yè)名稱含“金融控股”、“金控”、“金融集團(tuán)”的公司共有4877家，包括TCL、恒大、萬達(dá)旗下公司。按照《辦法》的規(guī)定，上述4877家公司均將面臨向央行申請注冊的程序。

    補齊監(jiān)管短板

    防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險

    事實上，自2017年以來，金融控股公司越來越受到監(jiān)管部門的重視，監(jiān)管層也在不斷釋放監(jiān)管政策信號——2017年7月4日央行發(fā)布的《中國金融穩(wěn)定報告2017》提出，強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)，統(tǒng)籌監(jiān)管系統(tǒng)重要性金融機構(gòu)，統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司和重要金融基礎(chǔ)設(shè)施；銀監(jiān)會在2018年工作會議上也提出，要推動加快出臺金融控股公司監(jiān)管辦法。

    無論是前期釋放的監(jiān)管信號，還是本次《辦法》的發(fā)布，其核心都是填補監(jiān)管空白、防范金融風(fēng)險，促進(jìn)市場健康發(fā)展。

    蘇寧金融研究院院長助理薛洪言表示，《辦法》的制定在制度層面彌補了我國對金融控股公司監(jiān)管的空白，能有效減少機構(gòu)監(jiān)管和分業(yè)監(jiān)管下的監(jiān)管套利，是金融監(jiān)管理念從重視機構(gòu)監(jiān)管向強調(diào)功能監(jiān)管和行為監(jiān)管轉(zhuǎn)變的重要體現(xiàn)。

    前述研報中指出，目前金融控股公司主要包括兩類，一是非金融企業(yè)投資控股兩種或兩種以上類型金融機構(gòu)形成的，二是金融機構(gòu)投資或設(shè)立其他行業(yè)金融機構(gòu)形成的綜合化金融集團(tuán)。第一類金控公司包括央企、地方國資平臺、民企、互聯(lián)網(wǎng)金控等，成分復(fù)雜，在沒有統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)范的情況下，容易出現(xiàn)風(fēng)險在金融與實業(yè)間傳染、風(fēng)險隱蔽、金控公司風(fēng)險抵補能力差、關(guān)聯(lián)交易與利益輸送等現(xiàn)象?！掇k法》的出臺，有利于加強對金控公司的監(jiān)管規(guī)范，進(jìn)而防范金融風(fēng)險。

    央行有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，從長期看，《辦法》有利于治理金融亂象、整頓金融秩序，最終防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險。對金融市場而言，黨的十九大、全國金融工作會議明確提出，未經(jīng)許可不得從事金融業(yè)務(wù)。出臺《辦法》有利于建立一個規(guī)范的市場，促進(jìn)各類機構(gòu)有序競爭、良性發(fā)展。

    央行監(jiān)管試點單位

    積極參與征求意見

    根據(jù)《辦法》中關(guān)于金融控股公司的設(shè)立程序，符合金融控股公司設(shè)立要求的機構(gòu)，如果未按《辦法》規(guī)定向人民銀行申請，或雖申請但未獲許可的，人民銀行可會同相關(guān)金融監(jiān)管部門責(zé)令其改正，逾期不改的，責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有的金融機構(gòu)股權(quán)。未經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)為金融控股公司的，不得注冊登記為金融控股公司，名稱中也不得使用“金融控股”“金控”“金融集團(tuán)”等字樣。

    值得一提的是，去年央行選取了招商局集團(tuán)、上海國際集團(tuán)、北京金控集團(tuán)、螞蟻金服、蘇寧集團(tuán)等5家機構(gòu)作為金控公司監(jiān)管辦法模擬監(jiān)管試點，積累相關(guān)監(jiān)管經(jīng)驗。

    對于本次《辦法》的發(fā)布，螞蟻金服有關(guān)人士28日在接受《證券日報》記者采訪時表示，“螞蟻金服已經(jīng)設(shè)立獨立團(tuán)隊研究金融控股公司的相關(guān)要求，并積極參與征求意見。我們認(rèn)為金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展有利于普惠科技金融的發(fā)展，我們會與監(jiān)管機構(gòu)共同積極推進(jìn)金融市場的穩(wěn)定健康發(fā)展。”

    《證券日報》記者從北京金控集團(tuán)相關(guān)人士處了解到，北京金控集團(tuán)將在金融管理部門的指導(dǎo)下，認(rèn)真總經(jīng)試點經(jīng)驗，結(jié)合北京金控集團(tuán)實際情況以及對金融控股公司未來發(fā)展方向的思考，積極提出反饋意見，供人民銀行有關(guān)部門參考。并且，下一步，北京金控集團(tuán)將通過大數(shù)據(jù)和金融科技手段，構(gòu)建集團(tuán)風(fēng)險全視圖，建立全面、全員、全過程、全覆蓋的“穿透式”集團(tuán)風(fēng)險管控體系，確保各項風(fēng)控指標(biāo)滿足監(jiān)管要求。