審批再提速 監(jiān)管進(jìn)一步優(yōu)化公募產(chǎn)品注冊機(jī)制

    為深入貫徹落實“放管服”要求，證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部進(jìn)一步優(yōu)化公募基金產(chǎn)品注冊機(jī)制，支持公募基金有效對接各類理財資金。

    根據(jù)證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部7月26日發(fā)布的機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報，在現(xiàn)行公募基金常規(guī)產(chǎn)品分類注冊機(jī)制的基礎(chǔ)上，自8月1日起進(jìn)一步優(yōu)化常規(guī)債券基金產(chǎn)品注冊機(jī)制，提升注冊效率。納入快速注冊機(jī)制的常規(guī)債券基金產(chǎn)品，注冊期限由原則上不超過30天縮短至20天。未納入快速注冊機(jī)制的常規(guī)債券基金產(chǎn)品，注冊期限由原則上不超過75天縮短至45天。

    值得一提的是，去年10月，監(jiān)管部門已經(jīng)對基金產(chǎn)品注冊機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化。首先，實施公募基金常規(guī)產(chǎn)品分類注冊機(jī)制，不同基金管理人適用差異化注冊安排。實行快速注冊機(jī)制產(chǎn)品的審核周期擬壓縮三分之二時間，納入快速注冊程序的常規(guī)產(chǎn)品，原則上取消書面反饋環(huán)節(jié)，大幅提升注冊效率。權(quán)益類、混合類、債券類基金注冊期限原則上不超過10天、20天、30天，并且同步提高常規(guī)注冊機(jī)制產(chǎn)品的審查效率。

    在多位業(yè)內(nèi)人士看來，目前公募基金的投資者認(rèn)可度越來越高，今年以來新基金發(fā)行總規(guī)模已突破萬億元，爆款基金頻頻出現(xiàn)。隨著基金產(chǎn)品審批不斷提速、基金投顧試點相繼落地等一系列利好行業(yè)發(fā)展的改革舉措持續(xù)推出，未來基金行業(yè)的發(fā)展空間巨大。

    此外，監(jiān)管部門也對公募基金新型產(chǎn)品申報機(jī)制進(jìn)行了優(yōu)化，支持證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和財富管理需求，向證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部提出公募基金產(chǎn)品創(chuàng)新方案。

    具體來看，第一，證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部收到相關(guān)產(chǎn)品創(chuàng)新方案后，原則上兩周內(nèi)會同行業(yè)協(xié)會組織開展相關(guān)論證，包括產(chǎn)品合規(guī)性、風(fēng)控措施有效性、投資者保護(hù)安排等。第二，方案經(jīng)評估論證確認(rèn)無法規(guī)政策障礙、風(fēng)險可控、投資者保護(hù)有效的，申請人可正式提交新型產(chǎn)品注冊申請，證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部依法規(guī)要求履行受理、審核、注冊決定等程序。根據(jù)產(chǎn)品創(chuàng)新情況探索建立創(chuàng)新保護(hù)機(jī)制，可視情況設(shè)置6個月以上的創(chuàng)新試點保護(hù)期。第三，證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部將定期總結(jié)評估，及時發(fā)布相關(guān)產(chǎn)品運作指引，推動試點成熟產(chǎn)品轉(zhuǎn)常規(guī)并在行業(yè)推廣。同時，加強(qiáng)創(chuàng)新產(chǎn)品監(jiān)管，確保事中監(jiān)測監(jiān)控、事后監(jiān)督檢查與試點同部署、同實施，壓實機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，引導(dǎo)行業(yè)把握好促進(jìn)創(chuàng)新與加強(qiáng)風(fēng)險管理的關(guān)系，切實做好風(fēng)險管控和投資者保護(hù)工作。

    值得注意的是，此次監(jiān)管情況通報特別強(qiáng)調(diào)，為充分發(fā)揮公募基金行業(yè)專業(yè)投資管理優(yōu)勢，更好服務(wù)居民財富管理需求，證監(jiān)會證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部大力支持基金管理人依法合規(guī)開發(fā)公募基金，有效對接銀行公募理財、養(yǎng)老金、保險等各類長期資金。

    滬上某基金公司董事長表示，支持公募基金對接各類長期資金，有利于進(jìn)一步壯大專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者力量，將發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者的定價優(yōu)勢，優(yōu)化資源配置，支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)長期發(fā)展。