農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)北京訊(見習(xí)記者曹沛原)工商銀行立足新興主體交易特點及金融需求,發(fā)揮結(jié)算金融互聯(lián)優(yōu)勢,加大對關(guān)鍵領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度,為推動外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展、服務(wù)構(gòu)建新發(fā)展格局貢獻(xiàn)金融力量。
優(yōu)化開戶服務(wù)提供“量衣裁體”式金融服務(wù)
外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式是我國外貿(mào)領(lǐng)域的新生力量,主要包括的跨境電商、市場采購、海外倉、外貿(mào)綜合服務(wù)、保稅維修等業(yè)態(tài)模式,針對新興客群發(fā)展快、經(jīng)營靈活、可復(fù)制性強(qiáng)等特征,工商銀行從基礎(chǔ)開戶服務(wù)入手,提高服務(wù)質(zhì)量,加強(qiáng)金融支持。
工行優(yōu)化多幣種賬戶開立流程,實現(xiàn)人民幣賬戶、多幣種外匯賬戶之間的資料共用,客戶僅需線上提交一次申請即可開立多個幣種賬戶,滿足新業(yè)態(tài)新模式靈活的外匯結(jié)算需求,2021年工行共計開立7.5萬戶多幣種賬戶;在上海、深圳、海南、廣州和珠海等主要自貿(mào)區(qū)獲取FT賬戶辦理資格,便于企業(yè)享受稅收優(yōu)惠和自由貿(mào)易政策,目前工行已累計為1.1萬個客戶開立FT賬戶;提供NRA開戶服務(wù),帶動新模式下離岸交易的快速增長,2021年工行新開NRA賬戶達(dá)1600戶。
提高收付款效率促進(jìn)企業(yè)經(jīng)營快速增長
外貿(mào)新業(yè)態(tài)新模式以中小企業(yè)為主,資本投入低,發(fā)展速度快,其資金周轉(zhuǎn)率直接影響業(yè)務(wù)增速。
工商銀行通過高效便捷跨境收付款服務(wù),降低新業(yè)態(tài)資金占用,加速新模式貿(mào)易周轉(zhuǎn),助推企業(yè)快速發(fā)展。針對出口企業(yè)提供智能收款服務(wù),利用SmartAccount產(chǎn)品的快速收款與高效對賬功能,加速銷售貨款回流,提高出口貿(mào)易效率。
目前,工行已十幾個國家/地區(qū)上線SmartAccount產(chǎn)品,服務(wù)核心客戶超過120家,收款子賬戶超過70萬戶,年收款金額近20億美元,其中,浙江某跨境電商已在香港、新加坡、泰國和越南4個國家/地區(qū)使用該項服務(wù),輻射收款商戶達(dá)1.8萬戶。
同時,工行針對進(jìn)口企業(yè)提供集中付匯服務(wù),實現(xiàn)跨境多幣種付款的集中處理與便捷操作,并實時跟蹤每筆匯款的處理狀態(tài),提高各貿(mào)易節(jié)點支付效率。目前,已有3000家客戶上線工行集中付匯業(yè)務(wù),上海某自貿(mào)區(qū)客戶上線的集中付匯業(yè)務(wù),涵蓋區(qū)內(nèi)、區(qū)外及境外多條付款路徑,人民幣、美元、歐元、日元等多個幣種,匯款中間行信息一目了然,有效提升付款效率。
依托全球結(jié)算網(wǎng)絡(luò)助力企業(yè)管理能力提升
新業(yè)態(tài)企業(yè)大多是輕資本運(yùn)作,很少設(shè)立境外管理機(jī)構(gòu),境外管理是薄弱環(huán)節(jié),工商銀行依托全球一體化結(jié)算系統(tǒng)和遍布全球服務(wù)網(wǎng)絡(luò),通過為客戶搭建全球資金管理架構(gòu),協(xié)助總部實現(xiàn)對海外賬戶的可視、可控。
目前,工行已經(jīng)為2300戶客戶提供全球賬戶信息服務(wù),浙江某跨境電商通過API直聯(lián)的賬戶視圖,總部可在第一時間了解到分布在多國家、多銀行賬戶信息,縮短管理半徑,降低管理成本。
以線上交易、無接觸交付為主的新運(yùn)營模式下,企業(yè)的境外人力配置以少量境內(nèi)外派或臨時當(dāng)?shù)毓蛡蚓佣?,針對其零散的海外發(fā)薪需求,工行銀行通過境內(nèi)外一體化結(jié)算渠道,支持總部直接向境內(nèi)外雇員賬戶支付薪金,并支持多幣種、跨銀行入賬。
目前工行已為近百家企業(yè)提供全球發(fā)薪服務(wù),年發(fā)薪金額突破1.5億元人民幣,遼寧某跨境電商通過工行網(wǎng)上銀行實現(xiàn)海外雇員的多幣種發(fā)薪,降低境外開戶成本,提高人力資源管理效率。
運(yùn)用金融科技推動外貿(mào)交易數(shù)字化轉(zhuǎn)型
與傳統(tǒng)外貿(mào)企業(yè)相比,“多品種、多批次、小訂單”是新業(yè)態(tài)交易的典型特征,工商銀行依托大數(shù)據(jù)技術(shù),收集整理碎片化信息,應(yīng)用于各交易鏈條,助力企業(yè)打造數(shù)據(jù)支持、網(wǎng)絡(luò)共享和智能協(xié)作的交易體系。
針對深圳某進(jìn)口企業(yè)的境外采購需求,工行為其個性化開發(fā)“采購云”平臺,實現(xiàn)采購訂單、入庫單和報表系統(tǒng)等線上化管理,幫助企業(yè)實現(xiàn)境外采購鏈條的數(shù)字化;工行為江蘇某出口企業(yè)上線“銷售云”平臺,集成外貿(mào)銷售鏈各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù),實時獲取貨款入賬明細(xì),支持銷量在線認(rèn)領(lǐng),協(xié)助企業(yè)實現(xiàn)境外銷售管理的智能化。
責(zé)任編輯:石柳
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