農(nóng)發(fā)行廣元市分行 多措并舉開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者余連斌 通訊員馮琳玲）按照人民銀行相關(guān)部署和四川省宣傳貫徹《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》實(shí)施方案要求，近期，農(nóng)發(fā)行廣元市分行多措并舉開(kāi)展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)治理工作。

    組織分級(jí)分類培訓(xùn)。該分行結(jié)合工作實(shí)際開(kāi)展有針對(duì)地分類分級(jí)培訓(xùn)，并組織員工參加2022年《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》解析暨基層網(wǎng)點(diǎn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理在線培訓(xùn)班，要求員工掌握電信網(wǎng)絡(luò)詐騙可疑交易監(jiān)測(cè)識(shí)別實(shí)務(wù)、新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法案例及交易流水特點(diǎn)等。

    建立異常情形風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。該分行健全涉案賬戶倒查排查工作機(jī)制，定期開(kāi)展異常數(shù)據(jù)篩查，加速銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)處置；對(duì)監(jiān)測(cè)識(shí)別的可疑交易根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況采取核實(shí)交易信息、重新核驗(yàn)身份、延時(shí)支付、中止業(yè)務(wù)等必要防范措施。

    建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，加強(qiáng)部門間協(xié)同配合。在企業(yè)賬戶開(kāi)立和賬戶管理中，該分行與電信、市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)等有關(guān)部門建立企業(yè)賬戶信息共享查詢系統(tǒng)，并充分利用手機(jī)銀行人臉識(shí)別、反洗錢系統(tǒng)名單管理、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、統(tǒng)一查控、公民身份信息聯(lián)網(wǎng)核查等功能，加強(qiáng)客戶“全生命周期”內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)防控。

    完善客戶盡職調(diào)查制度。該分行客戶經(jīng)理掌握企業(yè)客戶控股股東、受益所有人識(shí)別技巧，留存客戶資料并形成盡職調(diào)查報(bào)告。同時(shí)，與客戶簽訂《關(guān)于買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租手機(jī)卡、銀行卡、身份證件對(duì)公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書(shū)》，對(duì)于本領(lǐng)域新出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時(shí)向客戶做出體系告知客戶電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害性，防范銀行賬戶被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)。

    配合司法查、凍、扣及解除業(yè)務(wù)。在程序明確的基礎(chǔ)上，該分行積極配合有關(guān)部門做出處理。利用“統(tǒng)一查控平臺(tái)”每日監(jiān)控轄內(nèi)賬戶涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博情況?？蛻舸胬m(xù)期間一旦有所涉及，該分行客戶經(jīng)理立即開(kāi)展客戶及資金交易回溯性調(diào)查，及時(shí)了解原因、金額以及凍結(jié)、扣劃情況。

    開(kāi)展宣傳活動(dòng)，提升群眾的法律知識(shí)和防范意識(shí)。該分行將《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳工作納入常規(guī)化宣傳任務(wù)，在嚴(yán)格按照疫情防控要求的前提下，積極開(kāi)展主題宣傳和教育培訓(xùn)活動(dòng)，走進(jìn)企事業(yè)單位、走進(jìn)校園，堅(jiān)持以案說(shuō)法，落實(shí)普法責(zé)任制。通過(guò)擴(kuò)大宣傳輻射面，不斷掀起學(xué)習(xí)宣傳教育的熱潮，有力守護(hù)廣大人民群眾的“錢袋子”。