農(nóng)行宜城鄢城支行 成功堵截一起涉詐異常取現(xiàn)事件

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)湖北訊（通訊員張俊麗 鄒政）8月28日，農(nóng)行湖北襄陽行宜城鄢城支行工作人員在發(fā)現(xiàn)一客戶賬戶有涉詐嫌疑后，妥善應(yīng)對，成功堵截4.46萬元異常取現(xiàn)，并及時報警，配合公安機(jī)關(guān)現(xiàn)場抓獲涉詐嫌疑人。

    8月22日中午12時許，紀(jì)某來到該行鄢城支行辦理業(yè)務(wù)。他先要求取現(xiàn)4.46萬元，隨后翻看了下手機(jī)又改口要取現(xiàn)4.45萬元，賬戶中留100元。

    由于該客戶行為異常，又是異地客戶，取現(xiàn)后賬戶基本不留存余額，當(dāng)班柜員立馬警覺起來，連忙查詢了該客戶近一年的交易流水，發(fā)現(xiàn)該賬戶近一年除結(jié)息外未發(fā)生任何交易，當(dāng)天突然發(fā)生交易，進(jìn)賬前有小額嘗試性交易，隨后賬戶有多筆資金集中進(jìn)賬，總計16.4萬余元。賬戶還顯示，當(dāng)天中午12點(diǎn)前，該客戶在其他網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)10萬元，隨后在另一網(wǎng)點(diǎn)ATM取款機(jī)取現(xiàn)2萬元。當(dāng)班柜員向該客戶核實(shí)資金來源和款項(xiàng)用途時，該客戶一直支支吾吾。

    當(dāng)班柜員立即通過手勢和暗語，向正在大廳值班的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人報告情況。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)一步核實(shí)情況后，立即撥打宜城市反詐中心電話報警。此時，紀(jì)某感覺情況不妙，提出暫不取款，準(zhǔn)備離開營業(yè)大廳。當(dāng)班柜員以剛收現(xiàn)金需清分為由拖住紀(jì)某。幾分鐘后，宜城市反詐中心的兩位民警趕到現(xiàn)場，核實(shí)情況后立即控制紀(jì)某，現(xiàn)場收繳其隨身攜帶的手機(jī)、銀行卡、身份證等物品，隨后將其帶走調(diào)查。

    責(zé)任編輯：石柳