農(nóng)業(yè)銀行詔安縣支行 成功堵截一起利用柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金事件

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員李婷婷）日前，農(nóng)業(yè)銀行福建省詔安縣支行協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲一名利用借記卡柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金人員。

    8月22日下午，一名男子到農(nóng)業(yè)銀行詔安縣支行營(yíng)業(yè)廳辦理取款業(yè)務(wù)，金額17萬元。當(dāng)班柜面經(jīng)理見其所持銀行卡及身份證均為天津，頓時(shí)提高警惕，立即向內(nèi)勤行長(zhǎng)匯報(bào)并一起對(duì)客戶的款項(xiàng)來源、用途進(jìn)行核實(shí)。

    該客戶表示，該筆款項(xiàng)來源是裝修款，對(duì)于對(duì)方名稱，客戶說是老板的朋友，自己不清楚。內(nèi)勤行長(zhǎng)讓其向老板詢問，客戶拿出手機(jī)假裝撥打電話，仍是無法提供交易對(duì)方名稱。

    經(jīng)查詢?cè)撡~戶明細(xì)，該賬戶日常進(jìn)出賬均為支付寶小額業(yè)務(wù)，直至當(dāng)天下午，由兩個(gè)他行賬戶轉(zhuǎn)入兩筆大額資金。因?yàn)檫@次要取的錢是剛到賬的錢，內(nèi)勤行長(zhǎng)初步判定該客戶存在利用借記卡取現(xiàn)轉(zhuǎn)移非法資金的嫌疑，立即與詔安縣公安局反詐中心取得聯(lián)系，請(qǐng)求出警協(xié)助審查。

    同時(shí)，內(nèi)勤行長(zhǎng)以大額資金取現(xiàn)需要核實(shí)數(shù)據(jù)為由，繼續(xù)與客戶進(jìn)行周旋拖延時(shí)間。數(shù)分鐘后，反詐中心警員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，在進(jìn)一步核實(shí)情況后，將其扣押。與此同時(shí)，柜面工作人員對(duì)該銀行卡資金進(jìn)行異常交易凍結(jié)，以防不法資金再次被轉(zhuǎn)走。

    之后，辦案民警向該行反饋審查結(jié)果：該客戶已涉案，卡內(nèi)資金為涉案資金。民警對(duì)農(nóng)業(yè)銀行詔安縣支行工作人員能在第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、中止交易，阻止不法資金外流并積極配合反詐中心工作給予充分的肯定。

    責(zé)任編輯：郝飛