農(nóng)業(yè)銀行龍海支行 成功堵截一起涉詐風(fēng)險(xiǎn)事件

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員郭向榮 林怡然）近日，農(nóng)業(yè)銀行福建省漳州海澄支行協(xié)助警方抓獲一名利用借記卡柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金人員。

    當(dāng)天中午，一名男子到農(nóng)業(yè)銀行海澄支行辦理取款業(yè)務(wù)，金額11萬(wàn)元。該支行當(dāng)班柜面經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)持有異地卡和異地身份證，頓時(shí)提高警覺(jué)，經(jīng)查詢(xún)?cè)撡~戶(hù)的交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)近期交易存在大額資金快進(jìn)快出等異常情況。

    柜面經(jīng)理連忙詢(xún)問(wèn)該客戶(hù)的職業(yè)和資金用途，客戶(hù)稱(chēng)其經(jīng)營(yíng)車(chē)行，資金用于購(gòu)買(mǎi)車(chē)輛，并展示某汽車(chē)貿(mào)易公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照?qǐng)D片。

    當(dāng)柜面經(jīng)理進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)買(mǎi)車(chē)為什么不用轉(zhuǎn)賬而選擇使用現(xiàn)金時(shí)，該客戶(hù)情緒激動(dòng)，強(qiáng)烈要求盡快取現(xiàn)。

    該支行內(nèi)勤行長(zhǎng)了解情況后，迅速使用行內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)行復(fù)核研判，判斷該客戶(hù)存在利用借記卡柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移非法資金嫌疑，立刻啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，緊急凍結(jié)該賬戶(hù)，并馬上聯(lián)系海澄派出所請(qǐng)求出警協(xié)助調(diào)查處置、向龍海區(qū)公安局反詐中心報(bào)告并請(qǐng)求協(xié)助審查。數(shù)分鐘后，警員到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)一步核實(shí)后將該客戶(hù)帶走。

    之后，派出所民警向該支行反饋審查結(jié)果：該客戶(hù)為涉詐黑名單預(yù)警人員。民警對(duì)農(nóng)業(yè)銀行海澄支行工作人員履職盡調(diào)，第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)中止業(yè)務(wù)辦理阻斷風(fēng)險(xiǎn)并報(bào)警給予充分肯定。

    責(zé)任編輯：郝飛