農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊(通訊員黃瑞金)日前,農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行成功識(shí)別一起大額異常取現(xiàn)案件,有效防范資金風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)客戶(hù)安全利益,用實(shí)際行動(dòng)筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)固防線。
日前,一名四川年輕小伙張某來(lái)到農(nóng)業(yè)銀行東山銅陵支行取款12萬(wàn)元。該支行經(jīng)辦柜員在業(yè)務(wù)受理中詢(xún)問(wèn)取款用途,張某聲稱(chēng)開(kāi)五金店之用。經(jīng)辦柜員進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)道:“五金店是開(kāi)在哪里?有沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照?店名叫什么?”面對(duì)工作人員的連續(xù)發(fā)問(wèn),張某神色緊張,支支吾吾答不上來(lái)。吳慧鏗察覺(jué)此事蹊蹺,立即報(bào)告當(dāng)班主管。
本著對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)的態(tài)度,該支行內(nèi)勤行長(zhǎng)調(diào)取張某賬戶(hù)近一年資金流水。經(jīng)查發(fā)現(xiàn),客戶(hù)所持銀行卡在當(dāng)天之前幾乎沒(méi)用,所取款項(xiàng)都是當(dāng)天早上分多人多筆轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái),且當(dāng)天已在其他兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)取過(guò)款,前后間隔約半個(gè)小時(shí)。
因?yàn)檫@次要取的款項(xiàng)也是剛轉(zhuǎn)入的款項(xiàng),內(nèi)勤行長(zhǎng)再次詢(xún)問(wèn)張某交易對(duì)手名稱(chēng),均答不上來(lái)。內(nèi)勤行長(zhǎng)還觀察到張某有陪同人員在外面等候,憑借多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn),初步判定張某屬惡意取現(xiàn),不排除涉嫌詐騙等行為,立即上報(bào)支行運(yùn)營(yíng)部和綜合部安全保衛(wèi)。
該支行指示網(wǎng)點(diǎn)以需要核實(shí)信息為由,穩(wěn)住客戶(hù),與當(dāng)?shù)厝诵小⒐膊块T(mén)聯(lián)系協(xié)助聯(lián)防。當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬s到后,聽(tīng)取農(nóng)業(yè)銀行工作人員介紹情況,當(dāng)場(chǎng)將其抓獲。
據(jù)經(jīng)辦民警介紹,張某涉嫌金融詐騙犯罪,目前已立案調(diào)查,并對(duì)該支行的謹(jǐn)慎工作充分給予肯定。
當(dāng)前,金融詐騙手段層出不窮,農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行通過(guò)日常金融知識(shí)培訓(xùn)和宣傳,不斷提升員工的金融風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力和案件協(xié)同處理能力,著力維護(hù)社會(huì)金融秩序,防范不法分子危害群眾利益。
責(zé)任編輯:郝飛
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