農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行 成功堵截一起大額異常取現(xiàn)

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員黃瑞金）日前，農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行成功識(shí)別一起大額異常取現(xiàn)案件，有效防范資金風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶(hù)安全利益，用實(shí)際行動(dòng)筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)的堅(jiān)固防線。

    日前，一名四川年輕小伙張某來(lái)到農(nóng)業(yè)銀行東山銅陵支行取款12萬(wàn)元。該支行經(jīng)辦柜員在業(yè)務(wù)受理中詢(xún)問(wèn)取款用途，張某聲稱(chēng)開(kāi)五金店之用。經(jīng)辦柜員進(jìn)一步詢(xún)問(wèn)道：“五金店是開(kāi)在哪里？有沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照？店名叫什么？”面對(duì)工作人員的連續(xù)發(fā)問(wèn)，張某神色緊張，支支吾吾答不上來(lái)。吳慧鏗察覺(jué)此事蹊蹺，立即報(bào)告當(dāng)班主管。

    本著對(duì)客戶(hù)負(fù)責(zé)的態(tài)度，該支行內(nèi)勤行長(zhǎng)調(diào)取張某賬戶(hù)近一年資金流水。經(jīng)查發(fā)現(xiàn)，客戶(hù)所持銀行卡在當(dāng)天之前幾乎沒(méi)用，所取款項(xiàng)都是當(dāng)天早上分多人多筆轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái)，且當(dāng)天已在其他兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)取過(guò)款，前后間隔約半個(gè)小時(shí)。

    因?yàn)檫@次要取的款項(xiàng)也是剛轉(zhuǎn)入的款項(xiàng)，內(nèi)勤行長(zhǎng)再次詢(xún)問(wèn)張某交易對(duì)手名稱(chēng)，均答不上來(lái)。內(nèi)勤行長(zhǎng)還觀察到張某有陪同人員在外面等候，憑借多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，初步判定張某屬惡意取現(xiàn)，不排除涉嫌詐騙等行為，立即上報(bào)支行運(yùn)營(yíng)部和綜合部安全保衛(wèi)。

    該支行指示網(wǎng)點(diǎn)以需要核實(shí)信息為由，穩(wěn)住客戶(hù)，與當(dāng)?shù)厝诵小⒐膊块T(mén)聯(lián)系協(xié)助聯(lián)防。當(dāng)?shù)嘏沙鏊窬s到后，聽(tīng)取農(nóng)業(yè)銀行工作人員介紹情況，當(dāng)場(chǎng)將其抓獲。

    據(jù)經(jīng)辦民警介紹，張某涉嫌金融詐騙犯罪，目前已立案調(diào)查，并對(duì)該支行的謹(jǐn)慎工作充分給予肯定。

    當(dāng)前，金融詐騙手段層出不窮，農(nóng)業(yè)銀行福建東山支行通過(guò)日常金融知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，不斷提升員工的金融風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)能力和案件協(xié)同處理能力，著力維護(hù)社會(huì)金融秩序，防范不法分子危害群眾利益。

    責(zé)任編輯：郝飛