農(nóng)行吉林通榆支行 維護(hù)金融秩序 著力提升反洗錢(qián)合規(guī)管理水平

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)吉林訊（通訊員徐立新 張勝利）今年以來(lái)，農(nóng)行吉林通榆支行全面落實(shí)監(jiān)管要求，持續(xù)加強(qiáng)反洗錢(qián)“雙基”管理、洗錢(qián)案件防控工作，力促反洗錢(qián)和制裁合規(guī)管理工作質(zhì)效不斷提升。

    一是層層落實(shí)責(zé)任，完善工作機(jī)制。該支行明確各單位各部室“一把手”，為本單位反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人，嚴(yán)格履行反洗錢(qián)工作職責(zé)，建立層次清晰、相互協(xié)調(diào)、有效配合的反洗錢(qián)工作運(yùn)行機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制和報(bào)告，防控洗錢(qián)及相關(guān)違法犯罪活動(dòng)。

    二是強(qiáng)化合規(guī)管理，夯實(shí)第一道防線。該支行定期召開(kāi)反洗錢(qián)合規(guī)委員會(huì)會(huì)議，聽(tīng)取、研究和部署反洗錢(qián)合規(guī)管理工作；各業(yè)務(wù)部門(mén)將反洗錢(qián)制度和監(jiān)管要求嵌入制度、流程和系統(tǒng)，開(kāi)展盡職監(jiān)督檢查、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控；精準(zhǔn)落實(shí)客戶(hù)身份識(shí)別管理要求，加強(qiáng)客戶(hù)盡職調(diào)查，不斷夯實(shí)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管控第一道防線。

    三是加強(qiáng)預(yù)警監(jiān)測(cè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控能力。該支行及時(shí)補(bǔ)錄與處理反洗錢(qián)平臺(tái)信息，確保反洗錢(qián)數(shù)據(jù)補(bǔ)正率100%。開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，做好風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整及可疑交易報(bào)送工作。嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)核查任務(wù)，防范高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)引發(fā)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)監(jiān)測(cè)分析發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示，落實(shí)管控措施，有效規(guī)避制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

    四是強(qiáng)化考核管理，加大整改問(wèn)責(zé)力度。該支行將反洗錢(qián)工作納入綜合績(jī)效、內(nèi)控工作質(zhì)量考核，強(qiáng)化“雙線”管理，督促各單位、專(zhuān)業(yè)部門(mén)盡職履責(zé)。督導(dǎo)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況，對(duì)責(zé)任個(gè)人，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。

    五是構(gòu)建教育機(jī)制，增強(qiáng)合規(guī)管理能力。該支行開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳教育活動(dòng)，拓寬反洗錢(qián)培訓(xùn)渠道和方式，建立與業(yè)務(wù)部門(mén)雙向培訓(xùn)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全員培訓(xùn)目標(biāo)。組織反洗錢(qián)崗位人員參加崗位資格準(zhǔn)入培訓(xùn)和考試，落實(shí)監(jiān)管要求，增強(qiáng)全行反洗錢(qián)合規(guī)管理能力。

    責(zé)任編輯：石柳