農(nóng)發(fā)行廣元市分行 開展反洗錢新規(guī)培訓學習

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員邢知）2022年1月，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合簽發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2022年1號令），明確了客戶盡職調(diào)查等要求，順應了我國金融行業(yè)發(fā)展。為了更好地落實新規(guī)要求，農(nóng)發(fā)行廣元市分行組織了1號令政策解讀培訓學習活動，反洗錢各崗位人員參加學習。

    學習新規(guī)，掌握政策變化要點。為加深反洗錢崗位人員對1號令政策的了解，將新規(guī)定、新標準內(nèi)化于心，近期，該分行組織會計條線、客戶條線人員參加1號令政策解讀培訓，了解近幾年為適應我國金融行業(yè)發(fā)展，接軌國際反洗錢標準，我國反洗錢制度修訂、完善情況；學習1號令對客戶盡職調(diào)查新規(guī)定、新要求，使用“客戶盡職調(diào)查”取代“客戶身份識別”，明確了金融機構(gòu)客戶盡調(diào)范圍、措施、核實方式、頻率、強化和簡化盡調(diào)以及風險管控措施等新要求；學習了受益所有人識別新標準。

    熟悉新規(guī)，踐行風險為本理念。該分行將以風險為本的盡職調(diào)查理念外化于行，做好客戶“全生命周期”盡職調(diào)查工作。根據(jù)1號令對客戶盡職調(diào)查新規(guī)定，明確該分行日?？蛻舯M職調(diào)查范圍、措施、身份資料收集中的調(diào)整點；拓寬客戶身份核查方式，熟悉新規(guī)中的強化盡調(diào)措施、簡化盡調(diào)前提、禁止性規(guī)定以及洗錢風險評級等要求。

    參訓人員表示，反洗錢2022年1號令對比2007年2號令更加順應金融行業(yè)發(fā)展趨勢，規(guī)范了金融機構(gòu)客戶盡調(diào)與資料保存。后期，該分行將通過多種形式持續(xù)組織1號令政策的學習與落實，將新規(guī)與各業(yè)務條線、各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位相結(jié)合，將新規(guī)落實到日常工作中，全面踐行以風險為本的反洗錢工作原則，提升反洗錢工作水平。

    責任編輯：曹沛原