農(nóng)業(yè)銀行武勝縣支行 實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)“零”突破

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員 李華 劉學(xué)松）近日，一筆保費(fèi)22萬(wàn)元，保額706萬(wàn)元的保險(xiǎn)金信托大單落地中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行四川省武勝縣支行。據(jù)悉，該筆業(yè)務(wù)是該支行今年首單保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)，保單來(lái)自太平人壽。

    該業(yè)務(wù)的推出標(biāo)志著武勝支行家族財(cái)富管理能力進(jìn)一步豐富與完善，也是該支行圍繞高凈值客戶日益增長(zhǎng)的家族財(cái)富保護(hù)和穩(wěn)健傳承等多元需求，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢(shì)、協(xié)同創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容、凝心聚力服務(wù)客戶的又一典型范例。

    保險(xiǎn)金信托本質(zhì)上是委托人設(shè)立以保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)作為信托財(cái)產(chǎn)的家族信托，并指定其子女或其他關(guān)系人作為信托受益人，是家族財(cái)富管理傳承的一種方式。該支行理財(cái)經(jīng)理在給客戶日常資產(chǎn)配置交談過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)某客戶資產(chǎn)構(gòu)架中缺乏信托類配置，且客戶對(duì)家族信托傳承方式有濃厚的興趣。在對(duì)客戶進(jìn)行推介保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的同時(shí)，理財(cái)經(jīng)理及時(shí)向上級(jí)行進(jìn)行了匯報(bào)，取得了大力支持。

    該支行迅速行動(dòng)，多次與客戶接觸溝通，同時(shí)邀請(qǐng)?zhí)饺藟郾ｋU(xiǎn)公司工作人員對(duì)客戶進(jìn)行答疑解惑，深入分析家族信托產(chǎn)品特性，打消客戶的疑慮，并根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)家族信托服務(wù)方案。在團(tuán)隊(duì)多次上門拜訪溝通配置方案時(shí)，客戶對(duì)該支行的專業(yè)和服務(wù)高度認(rèn)可，簽訂了保險(xiǎn)金信托意向書(shū)。經(jīng)過(guò)多次跟蹤維護(hù)，客戶最終于12月15日簽訂正式信托合同，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理。

    該支行負(fù)責(zé)人表示，很多客戶會(huì)將子女列為保單受益人。然而，子女獲得大額保險(xiǎn)理賠金后，仍然面臨很多風(fēng)險(xiǎn)，如肆意揮霍、子女婚姻問(wèn)題，或者投資不善導(dǎo)致財(cái)富縮水和流失。通過(guò)設(shè)立保險(xiǎn)金信托，可以規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)，委托人可以按自己的意愿對(duì)保險(xiǎn)金進(jìn)行個(gè)性化分配。此外，保險(xiǎn)金信托也可以按客戶意愿，將其他人員列為受益人。

    本次保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)營(yíng)銷，該支行依托優(yōu)質(zhì)服務(wù)，準(zhǔn)確把握客戶需求，單位協(xié)同推進(jìn)，不斷加強(qiáng)與客戶聯(lián)系溝通?？蛻魧?duì)農(nóng)行服務(wù)團(tuán)隊(duì)提供的全方位顧問(wèn)服務(wù)和豐富的產(chǎn)品支持深感滿意，表示將在未來(lái)繼續(xù)辦理保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)。

    責(zé)任編輯：石柳