不忘初衷 同心同行 共譜投保事業(yè)新篇章

    編者按：5月15日證監(jiān)會宣布設(shè)立“5•15全國投資者保護宣傳日”，同步啟動“心系投資者攜手共行動”年度主題活動。為貫徹落實“5•15全國投資者保護宣傳日”主旨，充分發(fā)揮市場主體對投資者權(quán)益保護的責任和使命，中國證券業(yè)協(xié)會組織證券公司深入學(xué)習(xí)貫徹會議精神，真正落實“心系投資者、攜手共行動”，部分證券公司開展投資者教育工作實踐介紹如下。

    不忘初衷同心同行 共譜投保事業(yè)新篇章

    華安證券

    2019年5月15日上午，中國證監(jiān)會宣布將每年的5月15日設(shè)立為全國投資者保護宣傳日。這一舉措是我國投資者保護工作進程中的又一重要里程碑，是我國資本市場具有標志性意義的一件大事，必將進一步增強市場主體投保工作使命感、責任感，進一步提升行業(yè)投保工作水平，開創(chuàng)投保工作新局面。

    作為上市公司，華安證券的發(fā)展離不開廣大公眾投資者的支持，我們有責任保障公眾投資者知情權(quán)、分紅權(quán)和投票權(quán)。作為證券經(jīng)營機構(gòu)，資本市場的發(fā)展需要依靠廣大中小投資者的積極參與，我們有責任為投資者提供豐富多元的金融產(chǎn)品、安全便捷高效的交易服務(wù)、具有參考價值的研究服務(wù)以及普惠的投資者教育服務(wù)，引導(dǎo)投資者樹立理性投資理念、提升風(fēng)險防范意識，維護公開公平公正的交易秩序，維護資本市場長期穩(wěn)定和健康發(fā)展。對證券經(jīng)營機構(gòu)而言，服務(wù)投資者就是主責主業(yè)，保護投資者就是保護我們自己。

    長期以來，華安證券高度重視投資者保護工作。公司以健全投資者保護長效機制為主線，以服務(wù)中小投資者為重點，把投資者權(quán)益保護工作作為公司承擔社會責任的有效形式，通過認識到位、組織到位、資金到位、產(chǎn)品到位、活動到位、考核到位等保障措施，加強投資者教育和保護工作。一是完善投資者保護領(lǐng)導(dǎo)機制和相關(guān)制度。公司成立由董事長擔任組長的投資者保護工作領(lǐng)導(dǎo)小組和打非工作領(lǐng)導(dǎo)小組，協(xié)調(diào)組織公司投保和打非工作。公司及子公司根據(jù)證監(jiān)會監(jiān)管要求，建立起涵蓋多業(yè)務(wù)條線、多業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的投保制度體系，將專項工作與經(jīng)營管理全面工作結(jié)合，把投資者保護情況納入分支機構(gòu)績效考核中，為客戶提供規(guī)范化的投融資綜合金融服務(wù)。二是從客戶需求出發(fā)，不斷完善金融產(chǎn)品體系和專業(yè)服務(wù)體系，推進產(chǎn)品與服務(wù)的供給側(cè)改革，借助大數(shù)據(jù)、人工智能等金融科技，實現(xiàn)產(chǎn)品服務(wù)與客戶需求、風(fēng)險偏好的精準匹配，持續(xù)加強信息系統(tǒng)安全管理，優(yōu)化業(yè)務(wù)運營體系，推進投資者保護向網(wǎng)絡(luò)化、自動化和標準化的方向發(fā)展。三是加大投資者教育力度。公司根據(jù)監(jiān)管部門、協(xié)會、交易所等的要求，做深、做細規(guī)定動作，做實、做優(yōu)自選動作，依托公司總部實體投教基地、互聯(lián)網(wǎng)投教基地及“華安證券投教基地”公眾號，線上與線下相結(jié)合、請進來與走出去相結(jié)合，深度開展投資者教育系列活動，普及基礎(chǔ)投資知識，引導(dǎo)投資者樹立理性投資理念、遠離非法證券活動。四是切實保護投資者合法權(quán)益。將自身專業(yè)優(yōu)勢與外部資源相結(jié)合，有效運用媒體、高校、企業(yè)等資源，擴大投資者保護工作影響力；將投資者保護與文明創(chuàng)建等工作結(jié)合，樹投教標兵，發(fā)揮典型示范效應(yīng)。作為證券經(jīng)營機構(gòu)，積極做好客戶回訪和投訴處理工作，配合有關(guān)部門做好信訪接待工作，妥善處理客戶關(guān)系。作為上市公司，公司董事會按規(guī)定做好信息披露、利潤分配、投資者關(guān)系管理和股東大會組織工作。

    近年來，公司依托4個實體投資者教育基地和1個互聯(lián)網(wǎng)投資者教育基地，持續(xù)開展“公益講堂”、“移動課堂”、“企業(yè)交流會”、“投資者交流會”、“主題圖文展”等內(nèi)部活動；針對不同對象特征和需求，跨越地域限制，廣泛開展“進社區(qū)”、“進縣（老）區(qū)”、“進高校”、“進上市公司”、“進企業(yè)”等外部活動，不斷擴大投教覆蓋面和影響力。投資者調(diào)查工作多次獲得中國證券投資者保護基金公司表彰，安徽省僅有3家省級投教基地，公司占有其中2家。2018年，投教基地開展活動200余場，現(xiàn)場參與投資者近4萬人次，線上受眾超過百萬人次。公司客戶回訪總數(shù)約30萬戶，其中存量客戶回訪率10.05%，適當性回訪率10.22%。共受理客戶投訴29件，比去年同期下降26%。作為上市公司，公司努力完善治理、做強業(yè)務(wù)，做好信息披露和投資者關(guān)系管理，連續(xù)三年高比例現(xiàn)金分紅，2018年度現(xiàn)金紅利占合并口徑歸屬于母公司股東凈利潤的39.23%，占母公司當年可供分配利潤的78.82%，公司董秘獲評第十五屆新財富金牌董秘。

    按照監(jiān)管部門指引要求，公司積極踐行投教新模式，在投教工作中形成了兩個特色：一是結(jié)合安徽本土實際，打造“投教+扶貧”特色模式。根據(jù)貧困地區(qū)居民和企業(yè)金融意識落后、投資觀念陳舊、風(fēng)險防控能力不強的特殊情況，公司積極響應(yīng)國家號召，“扶貧先扶智”，在紅色革命老區(qū)建設(shè)投教基地，將投資者教育與革命老區(qū)紅色文化傳承有機結(jié)合，貫徹并延續(xù)公司多年助力貧困縣區(qū)脫貧的傳統(tǒng)，為地方政府、企業(yè)、公眾投資者提供金融和證券方面的咨詢和培訓(xùn)，擔任貧困地區(qū)的“扶貧顧問”。例如，我們通過“保險+期貨”金融模式做法的探索、實踐、宣傳和普及，保障當?shù)剞r(nóng)民經(jīng)濟權(quán)益；與國家級貧困地區(qū)（具體）政府合作共建“投教公益圖書角”，特別是通過資本市場知識宣傳、投資風(fēng)險揭示、非法證券期貨活動案例警示等，幫助廣大貧困地區(qū)投資者辛苦獲得的財富保本增值，防范其因為不當投資再度返貧。二是創(chuàng)新投教手段，推動投教納入國民教育體系。公司以淮北師范大學(xué)、皖西衛(wèi)校為試點，連續(xù)4年開設(shè)證券專業(yè)課程，系統(tǒng)化地將證券知識、實務(wù)操作及證券從業(yè)資格考試專業(yè)課融入高校常規(guī)課程體系；聯(lián)合監(jiān)管單位持續(xù)開展“防非投保進高校”系列講座活動，在轄區(qū)內(nèi)產(chǎn)生較大影響力；投教基地的“校外金融移動課堂”品牌項目，也廣受學(xué)校歡迎，近1年累計服務(wù)中國科大、合肥工業(yè)大學(xué)等數(shù)千名學(xué)生到基地現(xiàn)場參觀、培訓(xùn)。

    廣大投資者群體與資本市場相伴發(fā)展30年，共擔風(fēng)雨、共同成長，目前已經(jīng)達到1.5億人，而這其中95%以上為中小投資者。能否做好投資者保護工作，不僅直接關(guān)乎億萬人民的切身利益，也關(guān)乎資本市場的持續(xù)健康。習(xí)近平總書記多次強調(diào)“要加強市場監(jiān)管，保護投資者權(quán)益”。中國證監(jiān)會副主席閻慶民指出：“投資者是資本市場發(fā)展之本，資本市場是一個多元共生的生態(tài)系統(tǒng)，投資者是維系整個生態(tài)運行的基石，具有不可替代的地位和作用。”華安證券作為資本市場服務(wù)主體，近年來在投資者保護和教育工作中取得了一些成績，但我們也清醒地認識到資本市場發(fā)展現(xiàn)狀與服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展、服務(wù)居民財富管理需要的差距還很大，這是我們證券人當下的心中之憂，也是我們證券人未來的努力方向。投資者保護和教育工作任重而道遠，華安證券將不忘初心，立足地域特色，創(chuàng)新方式方法，以金融惠民的擔當與情懷，與社會各方同心協(xié)力，真正“以人民為中心”，把投資者放在心上，把投保工作做到深處、落到實處，再譜投保事業(yè)新篇章。