滬深交易所發(fā)布《會員投資者教育工作指引》 推動行業(yè)投教工作規(guī)范有序開展

    為進一步規(guī)范會員投資者教育工作，保護投資者合法權益，促進資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展，5月15日，滬深交易所分別發(fā)布《會員投資者教育工作指引》（以下簡稱《指引》）。

    規(guī)范會員投教工作

    上交所《指引》共30條，主要針對會員開展投教工作中的重要問題，從以下四方面進行規(guī)范。一是明確了會員開展投教工作的基本要求。為統(tǒng)一規(guī)范要求，在系統(tǒng)梳理并提煉目前上交所對會員開展投教工作規(guī)范要求的基礎上，《指引》明確了會員開展投教工作的規(guī)則依據(jù)、工作目標和原則以及投教工作的基本要求、工作內(nèi)容和渠道等內(nèi)容，要求會員應按照上交所相關業(yè)務規(guī)則和《指引》的要求，切實做好投教工作。此外，會員還應深入了解投資者需求，努力創(chuàng)新投教方式方法，提供差異化的投教服務，切實提升投教效果。

    二是強化了交易所對會員投教工作的自律管理。《上海證券交易所章程》規(guī)定了會員開展投教的義務，交易所對其進行監(jiān)管。為落實上述規(guī)定，《指引》進一步明確了上交所對會員開展投教工作進行自律管理。一方面，會員應當積極配合，協(xié)助上交所組織開展各類投教活動。另一方面，上交所將定期對會員投教工作進行評估，并以適當?shù)姆绞綄?yōu)秀單位及個人進行公示。此外，上交所將不定期對會員的投教工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，對于違反本《指引》及上交所投教相關規(guī)定的會員，視情節(jié)采取自律監(jiān)管措施或紀律處分。

    三是規(guī)范了會員開展投教工作的管理體系。為進一步規(guī)范會員持續(xù)、有序地開展投教工作，《指引》針對部分會員存在的投教工作制度不健全、內(nèi)部聯(lián)絡及溝通協(xié)調(diào)機制不暢通、職責分工不清晰、經(jīng)費與人員投入不足等問題，明確提出會員應建立健全投教工作管理體系，從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面加強對投教工作的管理，做好投訴渠道公示、記錄存檔等工作。

    四是明確了會員應指定專人負責與交易所聯(lián)絡投教工作。多年來，上交所在實踐中探索通過會員投教聯(lián)絡人機制，與會員開展工作聯(lián)系。上述機制在上交所市場相關產(chǎn)品業(yè)務的投教宣傳、投教活動組織以及在投教資源共享和經(jīng)驗交流等方面持續(xù)發(fā)揮了積極有效的作用。為持續(xù)發(fā)揮該項機制的作用，根據(jù)《上海證券交易所會員管理規(guī)則》，《指引》明確了會員應當指定專人負責與上交所聯(lián)絡投教工作，以及聯(lián)絡人變更時需進行報告的要求，進一步規(guī)范了會員與上交所開展投教工作的業(yè)務交流。

    上交所相關負責人指出，《指引》的規(guī)定強化了交易所對會員投教工作的自律管理，后續(xù)將通過以下方式推動會員具體落實相關規(guī)定：

    其一，通過舉辦會員投教工作負責人、投教聯(lián)絡人培訓等方式，進一步強化會員對《指引》中投教工作要求的認識；其二，通過定期開展會員投教工作評估等方式，以會員實際投教工作為基礎，結(jié)合會員參與或配合交易所投教主題活動等情況，評估會員的投教工作；其三，通過不定期對會員投教工作開展現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查的方式，督促會員圍繞科創(chuàng)板等上交所市場重點工作和業(yè)務，切實履行投教工作要求；其四，對違反《指引》及上交所投教相關規(guī)定的，上交所可以對會員采取相應自律監(jiān)管措施或紀律處分。

    細化投教管理內(nèi)容

    深交所則在前期投教工作實踐的基礎上，結(jié)合市場新形勢、新要求，制定并發(fā)布了首個獨立的會員投教工作規(guī)則，進一步細化投資者教育管理的內(nèi)容。一是針對會員投教工作提出規(guī)范要求。按照規(guī)范性、長期性、適當性、有效性等原則，以貼近市場、貼近大眾的方式，切實做好會員投資者教育工作。結(jié)合市場發(fā)展及市場熱點，深入了解投資者需求，制作內(nèi)容準確合規(guī)、語言通俗易懂、形式喜聞樂見的投教產(chǎn)品，并積極利用多渠道進行投放，提升宣傳實效。積極開展投教活動，建立投資者園地，公示投訴渠道并妥善處理投資者訴求，鼓勵會員建立投教基地，積極配合深交所日常投教工作。將投資者教育納入各項業(yè)務環(huán)節(jié)，特別是在開戶和產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)履行好投資者適當性管理義務，強化風險揭示，禁止誘導性宣傳。

    二是完善會員投教工作機制。建立健全管理體系，從制度、組織、人員、流程、經(jīng)費等方面保障會員投教工作順利開展。設立或指定投教工作相關部門，配備充足的專職人員，切實履行投教工作職責。確定內(nèi)部職責分工與聯(lián)絡協(xié)調(diào)機制，強化對分支機構(gòu)的督導和考核。

    三是建立檢查評估機制，強化自律監(jiān)管。不定期對會員投教工作開展檢查，每年開展評估并公示結(jié)果。對于違反《指引》有關規(guī)定的會員，將按照《深圳證券交易所會員管理規(guī)則》及投資者教育相關規(guī)定采取自律監(jiān)管措施或紀律處分。

    深交所相關負責人表示，深交所始終把保護投資者特別是中小投資者合法權益放在工作的突出位置，不斷引導會員做好一線投資者教育工作。下一步，將認真貫徹落實中國證監(jiān)會工作部署，進一步發(fā)揮市場組織者功能，著力推動會員落實好《指引》相關精神，夯實會員投教基礎，鍛煉會員投教隊伍，整合資源形成合力，推動行業(yè)投教工作規(guī)范有序開展，共同推進資本市場持續(xù)健康發(fā)展。