農(nóng)發(fā)行宿豫支行做好企業(yè)網(wǎng)上銀行限額管理工作

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)江蘇訊（記者 曹沛原 通訊員 朱其翔）為了有效防范洗錢犯罪，規(guī)范企業(yè)電子銀行渠道業(yè)務管理，按上級行工作要求，農(nóng)發(fā)行宿豫支行對轄內(nèi)已開通網(wǎng)銀的存量客戶開展進一步盡調(diào)和識別，將客戶提交的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額與實際資金交易情況進行比較，以確定合理的金額和筆數(shù)。對于客戶有超限額需求的情況，該行向上級行進行請示，通過上級行審核把關后確定該客戶的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額和筆數(shù)。針對2024年新開戶的非貸客戶，該行按照反洗錢工作的相關規(guī)定，持續(xù)識別客戶身份信息，對客戶資金流水進行跟蹤監(jiān)測，一旦發(fā)現(xiàn)可疑交易立即處理并向上級行匯報。

    在今后的工作中，該行將繼續(xù)切實履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份持續(xù)識別職責，合理評估和認定非貸客戶網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬限額，強化資金管理，采用一切手段切斷不法分子非法資金轉(zhuǎn)移鏈條。

（編輯 李美麗）