支持發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力銀行業(yè)正發(fā)揮積極作用

    ■本報記者 郝飛

    日前，工業(yè)和信息化部召開干部大會，要求發(fā)揮國家高新區(qū)和高新技術(shù)企業(yè)作用，加快發(fā)展高技術(shù)、實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)化，形成新質(zhì)生產(chǎn)力。

    受訪專家普遍認為，銀行對發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的支持有助于推動經(jīng)濟的創(chuàng)新、轉(zhuǎn)型和可持續(xù)發(fā)展，促進產(chǎn)業(yè)升級和創(chuàng)造就業(yè)機會，同時也對銀行自身的發(fā)展和金融體系的穩(wěn)定具有重要意義。

    各地積極布局

    銀行業(yè)快速響應(yīng)

    今年以來，各地積極布局全面支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

    2月7日，江蘇省政府常務(wù)會議提出，營造有利于新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展的良好生態(tài)，努力在發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力上走在前列，不斷塑造高質(zhì)量發(fā)展新動能新優(yōu)勢。

    2月18日，廣東省委省政府召開的全省高質(zhì)量發(fā)展大會提出，緊緊圍繞加快發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要要求，大力推動產(chǎn)業(yè)和科技互促雙強，加快打造具有全球影響力的產(chǎn)業(yè)科技創(chuàng)新中心。要圍繞發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力布局產(chǎn)業(yè)鏈，改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，培育壯大新興產(chǎn)業(yè)，超前布局未來產(chǎn)業(yè)，加快建設(shè)更具國際競爭力的現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系。

    在助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展方面，各銀行正持續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)。比如，工商銀行已組建近400人的專業(yè)估值團隊，為科創(chuàng)企業(yè)強鏈補鏈、科技金融價值判斷、新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展提供高質(zhì)量的估值服務(wù)。中國銀行山東省分行通過科技成果轉(zhuǎn)化貸款及“中銀企E貸·科創(chuàng)貸”等產(chǎn)品線上線下雙輪驅(qū)動，向相關(guān)企業(yè)提供定制化金融服務(wù)，滿足企業(yè)的金融需求。

    南京審計大學(xué)金融風(fēng)險管理研究中心研究員楊小玲對《農(nóng)村金融時報》記者表示，發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力需要資金的引導(dǎo)和疏通。在我國目前仍以間接融資為主的情況下，銀行的有效支持必不可少。銀行應(yīng)從以下方面為發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力提供支持：一是為相關(guān)企業(yè)提供定制化融資產(chǎn)品和服務(wù)，比如，貸款、股權(quán)融資、債券等，滿足其在研發(fā)、生產(chǎn)、銷售相關(guān)環(huán)節(jié)的融資需求，借助金融科技為其提供更加便捷和高效的融資服務(wù)。二是不斷整合各方資源，比如與保險、信托、基金等機構(gòu)以及與政府部門、產(chǎn)業(yè)園區(qū)等合作，提供金融咨詢等綜合性服務(wù)，助力新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展。

    中國企業(yè)資本聯(lián)盟副理事長柏文喜認為，銀行應(yīng)加強與新質(zhì)生產(chǎn)力相關(guān)領(lǐng)域企業(yè)的溝通和交流，了解企業(yè)融資需求和風(fēng)險狀況，提供個性化融資方案。同時，銀行還可以通過科技創(chuàng)新、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等手段，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，更好地滿足相關(guān)企業(yè)的需求。

    促進信貸資源

    向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)傾斜

    戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)代表新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革方向，是發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要力量。

    今年以來，多家銀行機構(gòu)采取多種措施，促進信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)傾斜。比如，廣發(fā)銀行持續(xù)深化對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的行業(yè)研究，圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)展和企業(yè)生命周期全過程創(chuàng)新生態(tài)鏈需求，進一步打通資金鏈堵點，聚焦產(chǎn)業(yè)發(fā)展中的供應(yīng)鏈融資需求，為上下游提供資金融通、高效結(jié)算等服務(wù)，實現(xiàn)暢通金融、科技、產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量循環(huán)，不斷服務(wù)戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

    柏文喜表示，為促進信貸資源向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)傾斜，銀行應(yīng)建立專門的信貸審批機制，針對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的特點和需求，制定專門的信貸政策，提高信貸審批的效率和準確性。其次，銀行應(yīng)加強與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)的溝通和交流，了解企業(yè)融資需求和風(fēng)險狀況，提供個性化融資方案。同時，銀行還可以通過風(fēng)險評估、信用評級等方式，對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)進行評估和分類，為不同類型的企業(yè)提供不同的信貸支持。最后，銀行應(yīng)通過金融科技創(chuàng)新、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等手段，提高金融服務(wù)的質(zhì)量和效率，更好地滿足戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)的需求。例如，通過大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，對企業(yè)的信用狀況、經(jīng)營狀況等進行更準確的評估和預(yù)測，提高信貸審批的準確性和效率。

    中關(guān)村物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書長靜山認為，銀行應(yīng)實施差異化信貸政策，進一步支持符合戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展方向的企業(yè)。比如，提供更為優(yōu)惠的貸款利率、更長的貸款期限等，降低企業(yè)的融資成本。

    “銀行可以發(fā)揮自身在信貸領(lǐng)域、債券市場等方面的比較優(yōu)勢，在防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險的前提下，結(jié)合戰(zhàn)略性新興企業(yè)的成長周期特點，靈活拓展信貸抵押物、提高融資額度、延長信貸期限、降低信貸利率，提供多元化融資服務(wù)。同時，銀行也需不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，開發(fā)適合戰(zhàn)略性新興企業(yè)的融資產(chǎn)品，實現(xiàn)精準服務(wù)。”楊小玲表示。