織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng) 保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益——黑龍江省哈爾濱銀行發(fā)布防范非法金融活動(dòng)案例

    ■本報(bào)記者 黃力輝

    為提升金融消費(fèi)者教育宣傳工作質(zhì)效，幫助廣大金融消費(fèi)者提高金融安全意識(shí)，依法維護(hù)自身權(quán)益，近日，黑龍江省哈爾濱銀行發(fā)布金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)典型案例。

    哈爾濱銀行發(fā)布的首個(gè)案例顯示，近期，該行通過(guò)中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)測(cè)到一筆可疑的境外自助消費(fèi)交易。該筆交易行為與客戶常規(guī)操作不符，觸發(fā)預(yù)警。該行第一時(shí)間與客戶張先生溝通。據(jù)張先生回憶，近期點(diǎn)擊過(guò)一個(gè)關(guān)于保險(xiǎn)方面的不明短信鏈接，該筆交易非本人操作，存在盜刷卡風(fēng)險(xiǎn)。工作人員立即指導(dǎo)客戶緊急掛失，成功保護(hù)剩余資金近10萬(wàn)元，并提示客戶保護(hù)好個(gè)人信息，盡快更換密碼、掛失補(bǔ)卡，必要時(shí)報(bào)警處理。

    哈爾濱銀行運(yùn)營(yíng)作業(yè)中心總經(jīng)理孫哲欣向《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》記者介紹：“為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪快速上升勢(shì)頭，守護(hù)消費(fèi)者資金安全，我行加強(qiáng)科技支撐、強(qiáng)化預(yù)警防范，上線中國(guó)銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)異常交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)預(yù)警，有效防范客戶資金風(fēng)險(xiǎn)。”

    在另一案例中，哈爾濱銀行香坊支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在指導(dǎo)客戶張先生辦理手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)賬頁(yè)面提示“賬號(hào)類型涉嫌違法”。該客戶表示這是一個(gè)“慈善基金會(huì)”，因自己大病初愈，為感謝社會(huì)，打算向慈善機(jī)構(gòu)匯款獻(xiàn)一份愛心，在網(wǎng)上查到該慈善賬戶。工作人員立即在國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢，結(jié)果顯示并無(wú)此基金會(huì)，工作人員當(dāng)即勸阻客戶不要匯款并報(bào)警。哈爾濱市公安局六順街派出所立即出警，經(jīng)勸解，客戶意識(shí)到這是電信詐騙，停止轉(zhuǎn)賬，成功避免了10萬(wàn)元的資金損失。

    哈爾濱銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)與品牌宣傳部總經(jīng)理亓樹新告訴《農(nóng)村金融時(shí)報(bào)》記者：“我行發(fā)布以上案例，旨在通過(guò)真實(shí)事件提示廣大金融消費(fèi)者，要時(shí)刻提防各種詐騙陷阱，防范非法金融活動(dòng)，全面筑牢金融防線，依法維護(hù)自身合法權(quán)益。”

    據(jù)亓樹新介紹，目前，哈爾濱銀行已成立反詐聯(lián)席工作組，制定反詐管理機(jī)制，從防范金融風(fēng)險(xiǎn)的角度有序推進(jìn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理工作，取得了積極成效，榮獲黑龍江省“2022年度反詐工作先進(jìn)單位”。同時(shí)，該行探索創(chuàng)新金融知識(shí)宣教新形勢(shì)、新方法、新渠道，被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局黑龍江監(jiān)管局評(píng)為2023年銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“3.15”消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳周活動(dòng)優(yōu)秀組織單位。

    下一步，哈爾濱銀行將繼續(xù)加大反詐防騙宣傳力度，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型，加強(qiáng)交易風(fēng)險(xiǎn)防范，從技術(shù)層面夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，織密風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，守護(hù)好廣大金融消費(fèi)者的“錢袋子”，努力營(yíng)造良好的金融環(huán)境。

（編輯 李正）