多家銀行董事及高管任職資格未獲核準專家：提升專業(yè)水平和履職能力是關鍵

    ■本報記者 郝飛

    日前，國家金融監(jiān)督管理總局官網(wǎng)發(fā)布《國家金融監(jiān)督管理總局大慶監(jiān)管分局關于不予核準全曉虎任職資格的批復》，經(jīng)審核，全曉虎不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》（以下簡稱《辦法》）第一百零五條相關規(guī)定，不予核準全曉虎黑龍江肇源農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司獨立董事的任職資格。

    近期，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)已發(fā)布多起不予核準銀行董事、高管任職資格的批復。記者梳理發(fā)現(xiàn)，不予核準的原因包括：缺乏從業(yè)經(jīng)驗，不具備專業(yè)知識和履職能力以及曾有不良記錄等。

    此前，依據(jù)《辦法》第一百零五條相關規(guī)定未予核準的銀行董事（理事）還包括：今年7月份，原中國銀保監(jiān)會巴彥淖爾監(jiān)管分局做出的《關于不予核準胡春霞任職資格的批復》等。

    而除《辦法》第一百零五條的相關規(guī)定外，農(nóng)村中小銀行機構董事（理事）和高級管理人員擬任人還須符合《辦法》第一百零二條相關規(guī)定。

    根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局鶴壁監(jiān)管分局《關于不予核準趙紅英淇縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事任職資格的批復》，經(jīng)考察談話，趙紅英在專業(yè)知識、履職能力方面不具備擔任擬任職務的條件，不符合《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機構行政許可事項實施辦法》第一百零二條第四款、第一百零五條第三款等相關規(guī)定。

    一位金融機構資深從業(yè)者對《農(nóng)村金融時報》記者表示，一般情況下，銀行通過內(nèi)部培養(yǎng)、歷練后聘任的高管以及從其他金融機構選聘的高管任職資格都會被監(jiān)管部門核準。因此，銀行董事及高管人選應全面提升專業(yè)知識及履職能力。

    國內(nèi)咨詢機構Co-Found智庫研究員董翠玲對《農(nóng)村金融時報》記者表示，銀行董事及高管應通過實際工作、崗位培訓、自學等不斷提升自己的業(yè)務水平。銀行董事及高管需要時刻關注行業(yè)發(fā)展動態(tài)，掌握最新的市場變化和政策調(diào)整，以便及時調(diào)整銀行的經(jīng)營策略。銀行董事及高管應積極參加相關的行業(yè)會議或論壇，與同行業(yè)高管交流經(jīng)驗，了解行業(yè)趨勢，從而更好地決策。

    除業(yè)務能力不足、任職年限不夠、缺乏專業(yè)素養(yǎng)等原因外，對曾任職機構違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，也是銀行董事及高管任職申請不予通過核準的原因之一。

    中關村物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟副秘書長青檀認為，銀行還應高度重視合規(guī)教育，避免從業(yè)者及后備干部“踩雷”。銀行想要強化合規(guī)管理、打造合規(guī)銀行，必須做到制度體系嚴密、流程設計科學、具體執(zhí)行嚴格，實現(xiàn)“全員操作合規(guī)、全程運營合規(guī)、全面管理合規(guī)”。