金融工具精準發(fā)力 基礎設施建設提速增效

    農村金融時報-農金網北京訊（記者楊怡明）黨的二十大報告提出，優(yōu)化基礎設施布局、結構、功能和系統(tǒng)集成，構建現(xiàn)代化基礎設施體系。

    基礎設施是經濟社會發(fā)展的重要支撐，也是金融助力穩(wěn)經濟大盤的重要抓手。當前，政策端持續(xù)發(fā)力，加大設備更新改造力度，加強基礎設施建設。

    一方面，人民銀行繼續(xù)擴充貨幣政策工具箱，設立設備更新改造專項再貸款，向金融機構提供低成本資金，引導金融機構在自主決策、自擔風險的前提下，向制造業(yè)等領域發(fā)放貸款支持設備更新改造，擴大制造業(yè)中長期貸款投放。另一方面，今年以來，已經先后推出了兩批政策性開發(fā)性金融工具，并新增8000億元政策性銀行信貸額度，穩(wěn)步推進基礎設施建設。

    “專項再貸款”成重要抓手

    在推動金融支持基礎設施建設過程中，結構性貨幣政策工具成為重要抓手。

    此前，人民銀行設立設備更新改造專項再貸款，專項支持金融機構以不高于3.2%的利率向制造業(yè)、社會服務領域和中小微企業(yè)、個體工商戶等設備更新改造提供貸款。

    “推進經濟社會發(fā)展薄弱領域進行設備更新改造，有利于擴大制造業(yè)市場需求，推動消費恢復成為經濟拉動主力，增強發(fā)展后勁。”人民銀行相關負責人說道。

    設備更新改造專項再貸款政策支持領域包括教育、衛(wèi)生健康、文旅體育、實訓基地、充電樁、城市地下綜合管廊、新型基礎設施等10個領域設備購置與更新改造。

    中國銀行研究院博士后杜陽對《農村金融時報》記者表示，設備更新改造專項再貸款為貨幣政策工具擴圍加力，引導信貸資金精準滴灌實體經濟。當前制造業(yè)等實體經濟領域仍具有巨大融資需求，依托此次專項再貸款工具的使用，進而對夯實實體經濟恢復基礎提供強有力支持。

    “設立設備更新改造專項再貸款，有利于拉動制造業(yè)投資增速，助力固定資產投資增速的企穩(wěn)，助推基建投資增速。”英大證券研究所所長鄭后成對《農村金融時報》記者說道。

    目前，包括政策性銀行、大型商業(yè)銀行、股份制銀行在內的多類金融機構已實現(xiàn)設備更新改造貸款投放，相關項目也在多地“開花”。

    據悉，四川省農發(fā)行系統(tǒng)內投放的首筆設備更新改造專項貸款于近日落地。農發(fā)行四川省分行向甘孜州新龍縣咔洼諾日旅游開發(fā)有限責任公司成功投放首批設備更新改造專項貸款10019.9萬元，用以支持文化和旅游項目設備購置，從受理調查至貸款投放僅用了20天。

    “時間緊、任務重、要求高。我們省州縣三級行高效聯(lián)動，對新龍縣咔洼諾日旅游開發(fā)有限責任公司進行摸排，前往新龍縣與企業(yè)相關負責人對接，開通綠色服務通道，跑出農發(fā)行辦貸‘加速度’。”農發(fā)行甘孜州分行黨委書記、行長彭建清對《農村金融時報》記者說道。

    記者了解到，截至10月31日，廣東金融機構已與設備更新改造備選項目清單內項目主體簽約授信91筆、金額80.05億元，其中已發(fā)放貸款25筆、金額2.24億元。截至11月11日，陜西金融機構已向納入項目清單的15個項目發(fā)放貸款2.08億元。截至11月11日，貴州省內12家金融機構共簽約設備更新改造貸款項目49個，合同金額超90億元，已投放貸款11.5億元。截至11月15日，云南省金融機構對部分領域設備更新改造項目貸款實現(xiàn)簽約124個，金額52.77億元;完成貸款發(fā)放51筆，金額6.89億元，為經濟發(fā)展薄弱領域的設備更新改造提供了有力的金融支撐。

    中長期貸款投放持續(xù)增量

    今年6月份，人民銀行支持國家開發(fā)銀行、中國農業(yè)發(fā)展銀行分別設立金融工具，規(guī)模共3000億元，用于補充包括新型基礎設施在內的重大項目資本金，或為專項債項目資本金搭橋。8月24日，國務院常務會議提出，在第一批3000億元金融工具已落到項目的基礎上，再增加3000億元以上額度。

    在各方共同努力下，金融工具有效支持基礎設施建設、助力穩(wěn)定宏觀經濟大盤。人民銀行在《2022年第三季度中國貨幣政策執(zhí)行報告》（以下簡稱《報告》）中表示，截至今年10月末，兩批金融工具合計已投放7400億元，有力補充了一批交通、能源、水利、市政、產業(yè)升級基礎設施等領域重大項目資本金。

    《報告》提到，鼓勵政策性、開發(fā)性銀行用好今年新增的8000億元信貸額度，引導商業(yè)銀行通過銀團貸款等方式同步跟進重大項目配套融資。目前，各銀行為金融工具支持的項目累計授信額度已超3.5萬億元。

    企業(yè)中長期貸款也隨基建項目推進持續(xù)放量，并在10月份金融統(tǒng)計數(shù)據中也有所顯現(xiàn)。人民銀行日前公布的數(shù)據顯示，10月份人民幣貸款增加6152億元，企業(yè)部門中長期貸款增加4623億元，約占整體新增貸款的75%。

    今年以來，各地分支機構從總行“認領”貸款投放任務后加足馬力，推動制造業(yè)中長期專項貸款、設備更新改造貸款落地見效。

    近日，農發(fā)行新疆分行首筆制造業(yè)中長期專項貸款落地農發(fā)行新疆塔城地區(qū)分行，塔城地區(qū)分行成功獲批制造業(yè)中長期專項貸款3400萬元，用于支持額敏縣灌區(qū)節(jié)水設備升級改造項目建設。

    農發(fā)行塔城地區(qū)分行黨委書記、行長王一吏告訴《農村金融時報》記者，在前期營銷階段，該分行就主動介入，爭取項目主辦銀行資格，并加強與相關局委辦日常溝通，靠前營銷，制定一對一的項目落地方案，并第一時間與當?shù)匕l(fā)改委、水利局等部門聯(lián)絡溝通，取得項目清單，逐項目跟進對接。

    在知悉額敏縣設備升級改造項目啟動消息后，農發(fā)行塔城地區(qū)分行迅速制定切實可行的辦貸方案、開通綠色服務通道、引導客戶通過線上方式辦理業(yè)務，為項目如期建設“貸”去“及時雨”。截至目前，農發(fā)行新疆分行已審批設備更新改造、制造業(yè)中長期專項貸款7.74億元，實現(xiàn)投放1.15億元。

    人民銀行方面表示，第一批3000億元金融工具支持的項目在今年第三季度已實現(xiàn)全部開工建設，第二批金融工具支持的項目也將按計劃在今年第四季度分批實現(xiàn)開工建設，力爭在年內形成更多實物工作量。

    從落地效果看，今年前10個月，基礎設施投資同比增長8.7%，連續(xù)6個月增速加快;新開工項目計劃總投資同比增長23.1%，連續(xù)2個月速度加快。

    《報告》提到，下一步，人民銀行將配合督促項目開工建設和加強要素保障，加快其他資本金到位，推進金融工具加快資金支付使用，支持項目配套融資銜接跟進，推動更多有效投資年內加速落地，鞏固經濟回穩(wěn)向上態(tài)勢。