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浙江景寧農(nóng)商銀行 提升客戶科學(xué)理財水平

08-26  來源:農(nóng)村金融時報 

    ■本報記者 楊怡明 王愛靜

    在新一輪存款利率普遍下調(diào)的背景下,越來越多農(nóng)村居民開始考慮選擇更多元的理財方式。對于農(nóng)商銀行來說,如何做好相應(yīng)服務(wù)成為當下面臨的一項重要工作。浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)轄內(nèi)景寧農(nóng)商銀行憑借其專業(yè)理財服務(wù),攜手投資者在理財藍海中穩(wěn)健前行。

    為進一步普及理財知識,景寧農(nóng)商銀行近日在包鳳村開展金融宣講活動。

    活動中,該行財富經(jīng)理針對家庭資產(chǎn)配置、近期銀行存款利率變動等方面,詳細講解現(xiàn)金、定期存款、理財、保險和貴金屬這5種不同的理財形式,同時普及存款保險、理財風(fēng)險、防范詐騙等知識,并進行案例教學(xué),使村民了解理財?shù)闹匾裕鰪娖浣鹑陲L(fēng)險防范意識,提升科學(xué)理財水平。

    據(jù)景寧農(nóng)商銀行零售金融部總經(jīng)理商婷婷介紹,該行創(chuàng)新融合“線上線下”與“內(nèi)外聯(lián)動”宣傳策略,精心策劃零售財富“3+1”活動,即每個網(wǎng)點1個月開展3次地推活動和主題宣傳活動,為客戶開展一系列金融知識宣傳及投資者教育活動。截至目前,已開展地推活動200期,發(fā)布理財短視頻7個,特色主題活動10次,網(wǎng)點微沙龍活動215次。與此同時,該行理財宣傳員加大走訪力度,讓理財知識進農(nóng)村、校園、企業(yè)、商圈、社區(qū),讓客戶了解理財基本原理和風(fēng)險控制,向客戶普及正確的理財觀念和方法。

    對于銀行來說,想要推薦適配的理財產(chǎn)品,離不開對客戶精細畫像。記者了解到,景寧農(nóng)商銀行通過深入剖析客戶個性化需求與風(fēng)險承受邊界,涵蓋年齡、性別、職業(yè)、收入等多維度,結(jié)合其投資愿景與風(fēng)險偏好,繪制出獨一無二的客戶藍圖。

    “正基于此,我們定制化推薦理財產(chǎn)品,提供一對一投資建議,確保每位客戶都能享受到量身定制的理財方案。同時建立動態(tài)追蹤機制,定期與客戶對話,靈活調(diào)整服務(wù)策略,以應(yīng)對其需求的變化。”商婷婷說。

    除此之外,景寧農(nóng)商銀行還整合智能柜員機與豐收互聯(lián)App等便捷渠道,讓客戶輕松觸達理財產(chǎn)品。同時,加速謀劃豐收驛站理財模塊建設(shè),以財富產(chǎn)品、存款產(chǎn)品、電子產(chǎn)品為抓手,為客戶提供一站式理財服務(wù)。

    據(jù)了解,該行建立專業(yè)化財富經(jīng)理隊伍,今年已經(jīng)過13次精心培訓(xùn),為客戶提供全方位、高水準的理財咨詢服務(wù),滿足客戶多樣化需求。

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