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垣曲農(nóng)商銀行 厚植合規(guī)文化為發(fā)展保駕護(hù)航

11-01  來源:農(nóng)金網(wǎng) 

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)山西訊(通訊員楊蓬博)今年以來,垣曲農(nóng)商銀行深入貫徹落實(shí)“要讓‘合規(guī)’成為一種行為習(xí)慣”的經(jīng)營理念,持續(xù)推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力,強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè),通過“合規(guī)+”等多層次多角度加強(qiáng)合規(guī)管理,推動(dòng)全行合規(guī)文化氛圍日益濃厚,為全行改制化險(xiǎn)提質(zhì)增效保駕護(hù)航。

    該行按照“關(guān)口前移、重心下垂、三道防線、層層過濾”原則,進(jìn)一步明確前臺營銷、中臺風(fēng)控、后臺內(nèi)審部門職責(zé),按照部門職責(zé)分工,進(jìn)一步完善制度流程,先后修訂完善制度,使制定涵蓋業(yè)務(wù)發(fā)展的方方面面,為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。同時(shí),構(gòu)筑起風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”。在現(xiàn)有的在現(xiàn)有框架的基礎(chǔ)上,普及全員風(fēng)險(xiǎn)文化意識,筑牢風(fēng)險(xiǎn)入口把關(guān)、過程控制和事后監(jiān)督三道防線。

    該行通過開設(shè)法規(guī)解讀、監(jiān)管風(fēng)向標(biāo)、案防天地等專欄,組織黨員干部學(xué)習(xí)相關(guān)案例法規(guī),深化“三種意識”:樹立“合規(guī)從高層做起”的大局意識、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的經(jīng)營意識和“合規(guī)人人有責(zé)”的行為意識,精心培育合規(guī)文化,將專題培訓(xùn)、案例分析、定期通報(bào)、考試評價(jià)統(tǒng)一結(jié)合起來,從根本上將合規(guī)根植到思想深處、落實(shí)到崗位之中,確保各項(xiàng)政策制度落實(shí)到位,營造風(fēng)清氣正的合規(guī)工作氛圍。

    該行定期不定期開展神秘人檢查、非現(xiàn)場檢查等,對全行案防風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié),進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測管理,對可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患提前研判、精準(zhǔn)識別、防患未然。對已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),及時(shí)下發(fā)整改通知書及風(fēng)險(xiǎn)提示,要求責(zé)任機(jī)構(gòu)明確整改責(zé)任人、擬定整改措施,限期報(bào)送整改資料,堅(jiān)持把整改抓在平時(shí)、抓在日常,確保整改工作取得實(shí)效。

    責(zé)任編輯:曹沛原

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