農村金融時報-農金網浙江訊(通訊員何吟詠)為保護客戶資金安全及合法權益,同時維護社會和諧穩(wěn)定,浙江農商銀行系統(tǒng)諸暨農商銀行深入踐行新時代“楓橋經驗”,加強源頭治理、系統(tǒng)治理、綜合治理,堅持多管齊下,打、防、管、控、宣同步推進,全力管住“四道門”,嚴密筑起反詐防護網。
看緊源頭小門,持續(xù)嚴格開戶審核。諸暨農商銀行高度重視賬戶開戶合規(guī)管理工作,綜合采用引導詢問、聯網核查、人臉識別、手機號碼核驗等方法加強對年齡、職業(yè)、住址等客戶信息的真實性審核,同時了解開戶目的和用途,審慎評估客戶開戶合理性,并視情況開通非柜面支付功能和設置交易限額,對頻繁開戶、冒名開戶、買賣賬戶等異常行為進行重點排查。針對風險高發(fā)的收單業(yè)務,該行從源頭上加強了特約商戶的入網管理,一方面落實盡職調查,實地了解其經營信息,杜絕虛假、違規(guī)商戶準入;另一方面規(guī)范入網審批,將審批權限集中在總行。
守好監(jiān)管命門,全面壓降涉案賬戶。該行不斷完善可疑賬戶交易監(jiān)測,構建風險監(jiān)測及共享聯防機制,定期對個人賬戶進行100%的風險排查,重點關注同一個人開立多個賬戶、同一電話號碼對應不同個人、涉境外交易賬戶等情況,一旦發(fā)現風險賬戶即通過上門、電話等方式進行調查核實,并視情況采取適當的控制措施,包括提高涉詐當事人風險等級、增強客戶身份識別措施、限制交易、拒絕甚至終止業(yè)務關系等,切實做到預警信息的閉環(huán)管理,早介入、早核實、早處置,全面壓降涉案賬戶,遏制電信網絡詐騙案件特別是百萬元以上重大案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。
把住攔截前門,加大勸阻偵破力度。該行著力提高員工柜面攔截涉嫌電信網絡詐騙資金交易的能力,對到網點辦理業(yè)務的客戶開展100%提醒,特別是對辦理轉賬匯款的客戶實行“三問一確認”,即詢問匯款用戶、交易對手以及是否認識對方,詢問后再簽字確認。對疑似詐騙客戶及時勸阻、制止,交易明顯異常且勸阻無果的,第一時間向公安機關報案。
敲開百姓家門,常態(tài)開展宣傳教育。該行通過不定期組織召開專題會議、業(yè)務培訓等方式,對打擊治理電信網絡新型違法犯罪的政策進行再傳達再學習,確保每個員工掌握到位。在此基礎上積極組建宣講小分隊,開展“登門行動”,按照“敲開門,見到人,講到底”的標準和“敲開門是冒號,不是句號”的理念,開展面對面宣傳。特別是結合身邊的出租、出借、買賣銀行賬戶涉及幫助網絡信息犯罪案件,投資理財、冒充公檢法被騙案件等典型案例,開展直觀明了的宣傳教育。同時有效利用傳統(tǒng)網點與新媒體,通過電子海報、電視廣播、微信微博等多種渠道,達到電信網絡詐騙宣傳全覆蓋。
責任編輯:郝飛
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