反電詐有好方法新田農(nóng)商銀行切實守護群眾“錢袋子”

    農(nóng)村金融時報—農(nóng)金網(wǎng)湖南訊（通訊員匡志勇 劉劍波）今年來，湖南新田農(nóng)村商業(yè)銀行認真落實湖南省聯(lián)社和永州辦事處有關(guān)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作要求，通過提升“五度”，搭配優(yōu)化開戶流程做到“應(yīng)開盡開”，進一步鞏固擴大“反電詐”工作的成果，切實保護人民群眾“錢袋子”安全。

    突出“高”度，強組織聚合力。該行把“反電詐”工作作為“我為群眾辦實事”的重要抓手，成立由董事長任組長、分管領(lǐng)導具體抓的專門領(lǐng)導小組，高位推動“反電詐”工作。機關(guān)聯(lián)點部門每周對聯(lián)系網(wǎng)點“反電詐”工作進行督導，督導情況在周例會進行匯報。領(lǐng)導小組每月召開一次專題研究會，反思困難和問題，細化、完善“反電詐”工作舉措，確保工作不“失守”，業(yè)務(wù)發(fā)展不“失速”。

    突出“廣”度，強宣傳造氛圍。該行推動反詐“五進”，即進企業(yè)、進農(nóng)村、進社區(qū)、進學校、進家庭。在各支行網(wǎng)點、村組社區(qū)、園區(qū)等地，既有宣傳海報和醒目橫幅，也有專門的宣傳咨詢臺。對前來網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的客戶，提供一個“反電詐”銀行卡套、送一句話“反電詐”提醒。除了組織志愿者，全面開展反電詐“敲門行動”宣傳活動外，該行還巧借“村村通”大喇叭宣傳“反電詐”知識，實現(xiàn)全縣社區(qū)村組全覆蓋、無死角。

    突出“深”度，強培訓促學習。該行采取面授、視頻培訓、以會代訓、學考結(jié)合等豐富多樣、實用有效的形式，加強全員反電詐知識教育。疫情期間，多次通過線上渠道組織全員學習賬戶優(yōu)化與反電詐實務(wù)。行務(wù)會、晨會、周例會等會議期間，學習《反電詐工作手冊》等，切實增強全員反詐業(yè)務(wù)知識技能。每月還召開主辦會計會議，部署“反電詐”工作，并以考檢驗網(wǎng)點學習成效。

    突出“溫”度，強服務(wù)優(yōu)流程。該行堅持“支付為民”，統(tǒng)籌帳戶開立和“反電詐”工作，不搞“一刀切”。一方面嚴格落實賬戶分類分級管理制度、新開賬戶回訪制度、柜面問詢制度和盡職免責制度，嚴控風險。另一方面，積極推行簡易開戶服務(wù)，依據(jù)政府“大數(shù)據(jù)”、客戶身份信息核實程度和帳戶風險等級等合理開通帳戶功能，縮短開戶時間，做到“按需開戶、應(yīng)開盡開”，滿足合理結(jié)算需求。

    突出“嚴”度，強監(jiān)測控風險。該行加大存量賬戶風險排查力度，建立賬戶風險排查登記簿，明確排查責任人、排查時間、賬戶排查情況及管控情況。相關(guān)部門每周不定期檢查督促各支行網(wǎng)點新開戶是否每戶進行問詢，是否簽訂了《法律意見告知書》，是否進行了三次回訪；每日查看反洗錢系統(tǒng)、風險賬戶檢測系統(tǒng)和結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)信息系統(tǒng)，對涉案關(guān)聯(lián)賬戶，買賣、出借、冒名關(guān)聯(lián)賬戶和風險賬戶，通過倒查問題追根溯源，準確甄別分析出可疑線索和可疑交易報告，及時管控風險賬戶并第一時間向當?shù)毓矆蟾婧腿诵蟹聪村X中心報告，做到當日查當日處。同時，該行加強“反電詐”工作追責問責力度，對履職不到位、新增涉案賬戶多的責任人從嚴從重落實責任追究，確保涉案賬戶倒查率百分百、問責率百分百、整改率百分百，切實維護人民群眾的財產(chǎn)安全。

    責任編輯：田耿文