大同農(nóng)信社：打好電信詐騙防衛(wèi)阻擊戰(zhàn) 保護人民群眾“錢袋子”

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)山西訊（通訊員侯孝愛 薛文娟）今年以來，大同農(nóng)信社積極履行金融機構(gòu)賬戶管理主體責任，阻斷電信詐騙通過銀行賬戶蔓延風險，強化上下聯(lián)動、強化業(yè)務(wù)培訓、強化正面宣傳、強化警銀聯(lián)動“四個強化”全力打好防范電信和跨境賭博“資金鏈”詐騙阻擊戰(zhàn)。

    大同農(nóng)信社要求轄內(nèi)各行社要全面貫徹落實《中國人民銀行太原中心支行辦公室關(guān)于印發(fā)<山西省金融系統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案>的通知》《山西省農(nóng)村信用社電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案》文件要求，成立工作領(lǐng)導小組、牽頭部門及各方上下相互貫通的“責任鏈條”，研究布置轄內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。

    為了嚴格落實主體責任，該社一是嚴格落實賬戶治理要求，做好身份識別、履行客戶告知義務(wù)，分批次開展賬戶治理工作；二是持續(xù)優(yōu)化監(jiān)測系統(tǒng)模型，對系統(tǒng)提示風險賬戶進行排查與次識別，對發(fā)現(xiàn)的高危賬戶及時進行管控，有效降低存量賬戶涉案風險；三是不能以此為借口拒絕為客戶辦理開戶業(yè)務(wù)，要做到賬戶服務(wù)和風險管理“雙提升”。

    為了大力營造濃厚氛圍，大同農(nóng)信社結(jié)合實際，各行社多渠道開展線上線下防詐反詐宣傳，營造良好宣傳氛圍，引導更多群眾參與范電信和跨境賭博“資金鏈”詐騙工作中，切實筑牢防火墻。通過在營業(yè)大廳播放宣傳視頻、LED滾動播放反詐宣傳標語，推薦及協(xié)助客戶下載“國家反詐中心APP”，營造良好防詐、反詐氛圍；線下開展反詐宣傳進社區(qū)、進校園、進商圈等，著力于對學生、老人、商戶等容易受騙群體開展重點宣傳；發(fā)揮宣傳陣地作用，開設(shè)宣講柜臺、懸掛宣傳條幅，進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進學校、進企業(yè)開展宣傳。

    與此同時，大同農(nóng)信社各行社積極與縣公安局開展協(xié)作，成立反詐工作專班，組織力量開展反詐工作。一方面建立涉案人員報告機制，一旦發(fā)現(xiàn)涉電信詐騙案件人員到柜面辦理業(yè)務(wù)，第一時間向當?shù)毓矙C關(guān)報告；另一方面強化警銀聯(lián)動機制建設(shè)，利用重要時點聯(lián)合公安部門開展反詐宣傳，打好電信詐騙防衛(wèi)阻擊戰(zhàn)，保護人民群眾“錢袋子”。

    責任編輯：曹沛原