農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)福建訊(通訊員鄭藝玲)近日,龍海農(nóng)商銀行推出賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)智能化,有效提升財(cái)務(wù)工作效能。
為進(jìn)一步推進(jìn)落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作,強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控,龍海農(nóng)商銀行充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析、監(jiān)測(cè)技術(shù),在行內(nèi)“報(bào)表管理平臺(tái)”系統(tǒng)建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型,實(shí)現(xiàn)對(duì)賬戶交易行為自動(dòng)化分析,甄別交易筆數(shù)異常增多賬戶,從而對(duì)此類賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。該模型改變了傳統(tǒng)人工識(shí)別經(jīng)驗(yàn)管理模式,大大提高了風(fēng)險(xiǎn)賬戶識(shí)別的準(zhǔn)確率,提升了針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶管控的反應(yīng)速度。自2022年3月17日上線以來(lái),系統(tǒng)已甄別出觸發(fā)風(fēng)控規(guī)則的賬戶共90戶,經(jīng)排查確認(rèn)可疑賬戶27戶,預(yù)警有效率達(dá)30%。
賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)既是龍海農(nóng)商銀行落實(shí)各級(jí)監(jiān)管部門關(guān)于推進(jìn)賬戶管理和涉案賬戶整治工作的具體抓手,也是貫徹落實(shí)“提高效率、提升效能、提增效益”行動(dòng)的有力舉措。下階段,龍海農(nóng)商銀行將繼續(xù)強(qiáng)化科技賦能,深入開發(fā)智能化預(yù)警監(jiān)測(cè)系統(tǒng),提高智能化風(fēng)控水平,切實(shí)做好涉案賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
責(zé)任編輯:李美麗
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