嘉禾農(nóng)商銀行：多措并舉“反電詐” 守好群眾“錢袋子”

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)—農(nóng)金網(wǎng)湖南訊（通訊員 鄺堅(jiān)英）為有效防范犯罪分子利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙行為，嘉禾農(nóng)商銀行根據(jù)湖南省聯(lián)社“冬季攻勢(shì)”行動(dòng)的部署安排，在轄內(nèi)19個(gè)支行網(wǎng)點(diǎn)開展金融領(lǐng)域打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪的“冬季攻勢(shì)”行動(dòng)，多措并舉“反電詐”，牢牢守護(hù)住廣大群眾的“錢袋子”，取得良好成效。

    突出“快”字，強(qiáng)組織成合力。該行成立金融領(lǐng)域集中打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻勢(shì)”行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，制定出臺(tái)《湖南嘉禾農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)于開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪和跨境突出犯罪“冬季攻勢(shì)”行動(dòng)工作方案》，明確目標(biāo)、壓實(shí)責(zé)任，細(xì)化措施、落實(shí)要求，全行上下形成合力，確保“冬季攻勢(shì)”行動(dòng)有序開展。

    突出“廣”字，強(qiáng)宣傳造攻勢(shì)。該行制作并張貼反電詐宣傳海報(bào)20份；利用網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏滾動(dòng)播放“全民反詐，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”等宣傳標(biāo)語(yǔ)；通過(guò)總行微信公眾號(hào)、朋友圈轉(zhuǎn)發(fā)“反電詐”行動(dòng)宣傳材料，進(jìn)一步拓寬宣傳受眾面，閱讀人數(shù)達(dá)2200余人次，形成了良好的宣傳氛圍。同時(shí)開展陣地宣傳。以支行網(wǎng)點(diǎn)為宣傳陣地，設(shè)立宣傳咨詢臺(tái)，隨時(shí)為客戶講解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識(shí)；組織宣教小分隊(duì)進(jìn)農(nóng)村、入社區(qū)開展現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，向公眾普及非法買賣銀行賬戶的危害及后果，增強(qiáng)公眾安全意識(shí)。目前共計(jì)組織現(xiàn)場(chǎng)宣傳13次，發(fā)放宣傳資料3200份，受眾人數(shù)3000人，宣傳效果反應(yīng)良好。

    突出“實(shí)”字，強(qiáng)培訓(xùn)促督導(dǎo)。2022年2月14日，該行召開了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境突出犯罪“冬季攻勢(shì)”行動(dòng)推進(jìn)會(huì)，對(duì)全行100余名在職員工進(jìn)行了簡(jiǎn)易開戶、賬戶分類分級(jí)及賬戶管理以及如何防范電信詐騙方面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，確保全員扎實(shí)掌握反電詐業(yè)務(wù)知識(shí)，并逐步加強(qiáng)“冬季攻勢(shì)”常態(tài)化管理。

    突出“嚴(yán)”字，強(qiáng)措施細(xì)審查。該行嚴(yán)格落實(shí)賬戶分類分級(jí)管理制度、新開賬戶回訪制度和柜面問(wèn)詢制度。嚴(yán)把手機(jī)銀行貼片和特殊群體新開手機(jī)銀行業(yè)務(wù)關(guān)口，要求柜員認(rèn)真審查客戶信息、分析賬戶流水，采取問(wèn)詢、收集相關(guān)資料等方式進(jìn)行研判，審慎開通手機(jī)銀行業(yè)務(wù)，精準(zhǔn)設(shè)置交易限額。建立問(wèn)責(zé)考核機(jī)制，對(duì)開立涉案賬戶的、未充分履職盡責(zé)的支行及相關(guān)責(zé)任人采取約談、通報(bào)、紀(jì)律處分、降職撤職等處罰措施從嚴(yán)問(wèn)責(zé)。

    突出“準(zhǔn)”字，強(qiáng)監(jiān)測(cè)控風(fēng)險(xiǎn)。該行加大存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查力度，建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查登記簿，明確排查責(zé)任人、排查時(shí)間、賬戶排查情況及管控情況。建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，對(duì)涉案關(guān)聯(lián)賬戶，買賣、出借、冒名關(guān)聯(lián)賬戶和風(fēng)險(xiǎn)賬戶，通過(guò)倒查問(wèn)題，準(zhǔn)確甄別分析出可疑線索和可疑交易報(bào)告，第一時(shí)間向當(dāng)?shù)毓矆?bào)告和人行反洗錢中心報(bào)告，及時(shí)管控賬戶風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

    責(zé)任編輯：石柳