農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行 積極開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)

　　農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)山東訊(通訊員亓超)近期，農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行根據(jù)《萊蕪銀保監(jiān)分局辦公室關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)提供支付結(jié)算服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》要求，迅速組織業(yè)務(wù)骨干，認(rèn)真梳理行內(nèi)存量賬戶的賬戶資料及交易情況，積極展開全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

　　此次排查工作主要集中于存量對(duì)公賬戶。近年來農(nóng)發(fā)行萊蕪市分行業(yè)務(wù)范圍不斷拓寬，對(duì)公客戶數(shù)量有所增加，但對(duì)公客戶群體比較單純，基本可以分為三類：一是市、區(qū)級(jí)糧食購(gòu)銷儲(chǔ)備企業(yè)、軍糧供應(yīng)部門;二是涉及該行存、貸款等業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，主要有財(cái)政預(yù)算單位、政府融資平臺(tái)企業(yè)、農(nóng)副產(chǎn)品加工銷售企業(yè)等;三是貸款企業(yè)的下游客戶、關(guān)聯(lián)客戶，以及與該行有其他業(yè)務(wù)往來的客戶。

　　在整個(gè)排查工作中，該行對(duì)存量145個(gè)客戶共213個(gè)賬戶進(jìn)行了全面細(xì)致的排查工作，通過核查賬戶信息、查詢交易流水、電話核實(shí)等方式，嚴(yán)格按照涉賭涉詐賬戶風(fēng)險(xiǎn)特征對(duì)賬戶進(jìn)行了逐一排查，對(duì)存在可疑情況的賬戶有效采取增強(qiáng)客戶身份識(shí)別、電話查證等措施進(jìn)行深入核查。

　　與此同時(shí)，排查工作人員對(duì)于網(wǎng)上銀行系統(tǒng)中同一IP地址操作不同賬戶的情況進(jìn)行了特別關(guān)注，對(duì)所涉及的客戶信息進(jìn)行逐一甄別和重點(diǎn)排查。經(jīng)排查，行內(nèi)客戶企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況正常，企業(yè)賬戶無異常行為，未發(fā)現(xiàn)涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。