農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)山東訊(通訊員孫輝)今年以來,山東諸城農(nóng)商銀行以風險防范為導向,堅持內(nèi)控優(yōu)先原則,在項目安排上求精,在實施方案上求細,在監(jiān)督效果上求實,以問題整改為抓手,以促進持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展為目標,不斷提高內(nèi)部審計服務質(zhì)效。
嚴格風險防控,審計內(nèi)容由“合規(guī)性審計”轉(zhuǎn)為“風險性審計”
一是狠抓全員培訓。通過以考促學,學用結(jié)合的方法,強化審計培訓效果,不斷更新審計人員知識結(jié)構(gòu),增強風控意識,提高全員風險識別能力。二是做好風險監(jiān)測。審計工作風險端口前移,充分運用和挖掘省聯(lián)社下發(fā)原始數(shù)據(jù),深入排查潛在的風險點,提前排雷化解。今年以來,共計核查風險數(shù)據(jù)3109條,發(fā)現(xiàn)問題150個,風險預警提示75個,提前整改問題2個。三是強化風險防控。審計部門以風控為首責,主動對接業(yè)務條線,分析問題成原,研究防范措施,分別在業(yè)務流程優(yōu)化、制度建設等方面建言獻策,取得很好效果。今年以來,為業(yè)務條線提供合理化建議12條,完善操作流程2處,彌補風險漏洞8個。
嚴格內(nèi)控管理,審計方式由“事后查處”轉(zhuǎn)為“事前防范”
一是強化部門聯(lián)防。融合審計稽核和財務監(jiān)督,組織開展重要憑證突擊檢查活動,重點查看內(nèi)部員工違規(guī)保管客戶動態(tài)令牌、網(wǎng)銀、銀行卡和存單等物品情況,期間,共通報違規(guī)人員2名,發(fā)現(xiàn)代保管客戶憑條、長時間借閱信貸檔案等風險隱患15處。二是延伸監(jiān)督范圍。在審計工作全覆蓋的基礎上,延伸信息安全、資金業(yè)務、輿情管理等方面的檢查范圍,特別是加大風險預警關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查力度,進一步提高全行風控管理水平。三是健全工作機制。通過部門聯(lián)動,積極發(fā)揮“事前防范”作用,在健全“發(fā)現(xiàn)問題”和“問題預警”雙重職責同時,強化審計風險防控作用。
嚴格落實整改,審計結(jié)果由“問題整改為主”轉(zhuǎn)為“后續(xù)防范為主”。
一是強化問題整改。嚴肅審計紀律,審計立項后嚴格按照流程進行通知、反饋、確認和督辦,做到“風險全部揭示”、“問題全部暴露”、“整改全部到位”。二是健全問責機制。審計發(fā)現(xiàn)問題,必須界定問題性質(zhì),理清相關(guān)責任,按照“權(quán)責對等”原則,狠抓責任追究。三是加大成果運用。今年以來,先后共揭示屢查屢犯問題、操作共性問題、法律執(zhí)行問題5大類45個,通過深入剖析問題成因,提出具體防范措施,切實發(fā)揮審計風險防范作用。
版權(quán)所有證券日報網(wǎng)
互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務許可證 10120180014增值電信業(yè)務經(jīng)營許可證B2-20181903
京公網(wǎng)安備 11010202007567號京ICP備17054264號
證券日報網(wǎng)所載文章、數(shù)據(jù)僅供參考,使用前務請仔細閱讀法律申明,風險自負。
證券日報社電話:010-83251700網(wǎng)站電話:010-83251800 網(wǎng)站傳真:010-83251801電子郵件:xmtzx@zqrb.net
掃一掃,即可下載
掃一掃,加關(guān)注
掃一掃,加關(guān)注