加強中小金融機構(gòu)股東行為監(jiān)管需多方形成合力

    ■郝飛

    日前，國家金融監(jiān)督管理總局副局長肖遠企在國新辦舉行的“推動高質(zhì)量發(fā)展”系列主題新聞發(fā)布會上表示，重點對主要股東的行為加強監(jiān)管，嚴防大股東操縱、凌駕于中小金融機構(gòu)之上。

    肖遠企表示：“不管大股東小股東，要支持金融機構(gòu)按照公司治理程序、公司治理制度要求來決策。中小金融機構(gòu)經(jīng)營得非常穩(wěn)健，實際上就是對股東最大地負責任，經(jīng)營穩(wěn)健了，股東的價值、利益相關(guān)者的價值也會得到實現(xiàn)。同時，要加強對董事、高管和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，主要是看他是不是真正勤勉履職，要看他的履職能力、履職的結(jié)果怎么樣。”

    中小金融機構(gòu)作為服務(wù)地方經(jīng)濟的重要力量，其健康發(fā)展至關(guān)重要。監(jiān)管部門、地方政府以及中小金融機構(gòu)自身應(yīng)形成合力，確保中小金融機構(gòu)的股東行為規(guī)范，不斷完善公司治理，為中小金融機構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展提供堅實保障，進而促進中小金融機構(gòu)更好地服務(wù)地方經(jīng)濟。

    監(jiān)管部門需堅決落實強監(jiān)管嚴監(jiān)管要求。一方面，要持續(xù)加大監(jiān)管力度，通過建立健全股東行為監(jiān)管制度，明確股東的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范股東的投資行為和決策程序，對違規(guī)行為要堅決予以查處，提高違法成本，形成強大的威懾力。另一方面，要不斷加強對董事、高管和關(guān)鍵崗位人員的行為監(jiān)管，通過完善考核評價機制，推動他們真正為中小金融機構(gòu)的發(fā)展盡心盡力。同時，監(jiān)管部門需在董事、高管等任職資格核準環(huán)節(jié)把好關(guān)，不僅要看其金融知識是否豐富和從業(yè)經(jīng)歷是否完善，而且要考察其是否具有履職能力、人品是否端正。

    中小金融機構(gòu)監(jiān)事會要充分發(fā)揮內(nèi)部監(jiān)督作用。監(jiān)事會需獨立、客觀地履行監(jiān)督職責，對股東行為進行全程監(jiān)督，密切關(guān)注股東的決策過程，確保其符合公司治理程序和制度要求。對于發(fā)現(xiàn)的問題要及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。同時，加強與監(jiān)管部門的溝通與協(xié)作，形成內(nèi)外監(jiān)督合力，共同維護中小金融機構(gòu)的良好治理環(huán)境。

    地方政府也應(yīng)積極參與中小金融機構(gòu)的股東管理，為中小金融機構(gòu)的發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，提高地區(qū)信用水平，優(yōu)化地方金融生態(tài)。地方政府可以在中小金融機構(gòu)股東引進、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方面發(fā)揮積極的引導(dǎo)作用，確保引入的股東具有良好的資質(zhì)和實力。同時，加強與監(jiān)管部門和中小金融機構(gòu)的信息共享，共同防范金融風險。

（編輯 張博）