周曉強(qiáng)：需加強(qiáng)對金融控股公司統(tǒng)籌監(jiān)管

“金融控股公司在業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的同時(shí)，也積累了較大的風(fēng)險(xiǎn)，但由于金融控股公司監(jiān)管法律法規(guī)體系的缺失，統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司的部署一直未落地，長期存在監(jiān)管盲點(diǎn)以及監(jiān)管嚴(yán)重不足?！比珖舜蟠?、中國人民銀行成都分行行長周曉強(qiáng)認(rèn)為，為打贏防范金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，亟需制定《金融控股公司監(jiān)管辦法》(以下簡稱《辦法》)，確保統(tǒng)籌監(jiān)管金融控股公司的部署盡快落地。

談及當(dāng)前金融控股公司發(fā)展存在的問題，周曉強(qiáng)認(rèn)為，金融控股公司的業(yè)務(wù)活動(dòng)具有交叉性、關(guān)聯(lián)性等特點(diǎn)，但在分業(yè)監(jiān)管體制下，監(jiān)管責(zé)任主體始終不明確，各監(jiān)管部門“只見樹木、不見森林”，存在監(jiān)管盲點(diǎn)。他還認(rèn)為，金融控股公司不僅持有多個(gè)金融牌照，部分非金融企業(yè)控制的金融控股公司還從事其它生產(chǎn)經(jīng)營和商業(yè)活動(dòng)。然而，因現(xiàn)行法律法規(guī)未對金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)隔離做出強(qiáng)制要求，金融控股公司普遍未建立起有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，風(fēng)險(xiǎn)極易在金融各子行業(yè)、金融和實(shí)業(yè)之間交叉?zhèn)鬟f。

為切實(shí)化解國內(nèi)金融控股公司發(fā)展中積累的較大金融風(fēng)險(xiǎn)，周曉強(qiáng)建議盡快出臺《金融控股公司監(jiān)管辦法》。

周曉強(qiáng)認(rèn)為，《辦法》首先要明確界定對金融控股公司的監(jiān)管范圍：“界定金融控股公司的概念及機(jī)構(gòu)屬性，實(shí)現(xiàn)金融控股公司全部納入監(jiān)管，并根據(jù)我國金融控股公司數(shù)量較多的發(fā)展現(xiàn)狀，按照‘抓大放小’的原則，將目前規(guī)模較大、風(fēng)險(xiǎn)外溢程度較高的機(jī)構(gòu)納入監(jiān)管范疇?！?/span>

在由誰監(jiān)管的問題上，周曉強(qiáng)建議《辦法》將金融控股公司的監(jiān)督管理職責(zé)賦予央行，監(jiān)管職責(zé)應(yīng)包括對金融控股公司進(jìn)行市場準(zhǔn)入審批;對金融控股公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格進(jìn)行核準(zhǔn);對金融控股公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管;對違法違規(guī)行為進(jìn)行行政處罰;對違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的公司和個(gè)人采取行政強(qiáng)制措施。

周曉強(qiáng)認(rèn)為，《辦法》還要強(qiáng)化關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)管，切實(shí)加強(qiáng)對金融控股公司的宏觀審慎管理、穿透式監(jiān)管和監(jiān)管協(xié)調(diào)。具體來說，主要包括三個(gè)方面：一是強(qiáng)制設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制，嚴(yán)格股東資質(zhì)和股權(quán)結(jié)構(gòu)監(jiān)管，明晰公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范金融控股公司的投資層級、交叉持股、交叉任職等;二是強(qiáng)化資本來源真實(shí)性和資金運(yùn)用合規(guī)性監(jiān)管，建立有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制金融控股集團(tuán)總體風(fēng)險(xiǎn)情況的并表監(jiān)管機(jī)制;三是強(qiáng)化關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，嚴(yán)防通過不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害其他股東和客戶的合法權(quán)益。