依規(guī)治行要做到六個(gè)堅(jiān)持

推進(jìn)依規(guī)治行是保證農(nóng)商行轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要前提和必要條件。近年來(lái)，江蘇海安農(nóng)商行圍繞“六個(gè)堅(jiān)持”，開(kāi)展一系列合規(guī)教育和檢查監(jiān)督，初步形成“不敢違規(guī)”“不能違規(guī)”和“不想違規(guī)”的氛圍。

堅(jiān)持加強(qiáng)學(xué)習(xí)教育，提升全員合規(guī)理念。全體員工加強(qiáng)對(duì)相關(guān)法律法規(guī)以及農(nóng)商行規(guī)章制度的宣傳學(xué)習(xí)，筑牢思想防線，有效防范道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)法紀(jì)意識(shí)和職業(yè)道德教育。二是開(kāi)展合規(guī)、廉政等主題教育活動(dòng)。三是積極開(kāi)展警示教育。

堅(jiān)持完善內(nèi)控機(jī)制，促進(jìn)合規(guī)體系建設(shè)。制度建設(shè)是各項(xiàng)工作正常有效開(kāi)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)商行健康可持續(xù)發(fā)展的有力保障。該行高度重視內(nèi)控制度建設(shè)，不斷修訂完善各項(xiàng)管理制度和操作流程，強(qiáng)化前中后臺(tái)、各崗位、各環(huán)節(jié)之間的相互監(jiān)督制約，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

堅(jiān)持依規(guī)處理違規(guī)，強(qiáng)化合規(guī)制度執(zhí)行。發(fā)生違規(guī)違紀(jì)事件，一方面是對(duì)自身要求不嚴(yán)，另一方面是違規(guī)違紀(jì)成本過(guò)低。要切實(shí)改進(jìn)這種不正之風(fēng)，就必須依規(guī)處理。目前該行已形成違規(guī)積分、經(jīng)濟(jì)處罰、紀(jì)律處分相結(jié)合的違規(guī)違紀(jì)懲處體系，所有違規(guī)違紀(jì)處罰都按照辦法實(shí)施。堅(jiān)持“查必到人、查必有果”原則，認(rèn)真查處各種投訴舉報(bào)，對(duì)查實(shí)確屬違規(guī)違紀(jì)行為者，依規(guī)從快處理，絕不包庇縱容、絕不姑息遷就，以達(dá)到懲前毖后、治病救人的目的，同時(shí)對(duì)其他員工起到應(yīng)有的警示教育作用。

堅(jiān)持狠抓重點(diǎn)環(huán)節(jié)，確保關(guān)鍵領(lǐng)域合規(guī)。在依規(guī)治行工作中重點(diǎn)抓住以下幾方面關(guān)鍵領(lǐng)域：一是把好貸款發(fā)放審批關(guān)。二是把好大額物資采購(gòu)關(guān)。三是把好進(jìn)人用人關(guān)。

堅(jiān)持拓寬監(jiān)督渠道，推進(jìn)合規(guī)監(jiān)督到位。強(qiáng)有力的監(jiān)督制約機(jī)制，是確保農(nóng)商行規(guī)章制度和廉潔自律各項(xiàng)規(guī)定落到實(shí)處的基本保證。該行在創(chuàng)新上做文章，在防控上下功夫，構(gòu)建內(nèi)外結(jié)合的監(jiān)督體系。在內(nèi)部監(jiān)督方面，出臺(tái)《員工異常行為監(jiān)督報(bào)告制度》，全面持續(xù)地了解、掌握員工的思想動(dòng)態(tài)及行為表現(xiàn)。每月進(jìn)行一次匯總和集中分析，關(guān)注員工的“朋友圈”，及時(shí)處置各類異常行為員工，建立起一個(gè)延伸到“八小時(shí)”之外的員工行為監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)。兼職合規(guī)員對(duì)本單位日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)及業(yè)務(wù)流程操作過(guò)程中存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，對(duì)本單位有可能遭受經(jīng)濟(jì)損失、重大聲譽(yù)損失等重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告，每月對(duì)合規(guī)管理工作進(jìn)行總結(jié)。在社會(huì)監(jiān)督方面，建立立體化的監(jiān)督渠道。

堅(jiān)持合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制。合規(guī)文化是企業(yè)文化的重要組成內(nèi)容。堅(jiān)持開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè),構(gòu)建合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制，對(duì)農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。分析違規(guī)事件發(fā)生原因，就是缺乏文化的有力支撐。一方面需要看得見(jiàn)的制度，把權(quán)力關(guān)進(jìn)籠子，形成有力約束基礎(chǔ)，另一方面就是建設(shè)具有農(nóng)商行特色的合規(guī)文化，讓合規(guī)文化深入人心。這種文化理念應(yīng)該是農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中長(zhǎng)期形成的一種文化傳承。它既是一種習(xí)慣，也是一種觀念，既是一種行為的養(yǎng)成，更是一種文化的延續(xù)，久而久之，合規(guī)文化就會(huì)成為規(guī)范企業(yè)員工與行為的準(zhǔn)則。

作者為江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行董事長(zhǎng)