中信銀行昆明分行 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理見(jiàn)成效

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)云南訊（記者余連斌 通訊員楊雙嬌）近日，中信銀行昆明分行因在公安機(jī)關(guān)重點(diǎn)偵辦的案件中發(fā)揮積極作用，為保衛(wèi)人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全，維護(hù)云南省社會(huì)治安、金融秩序穩(wěn)定及社會(huì)和諧作出積極貢獻(xiàn)，獲云南省公安廳書(shū)面感謝。

    近年來(lái)，在人民銀行、銀保監(jiān)局、公安機(jī)關(guān)等多部門(mén)的指導(dǎo)下，中信銀行昆明分行不斷提高政治站位，踐行“金融為民”初心使命，抓實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作。2022年，該分行成立“資金鏈”治理工作專班，不斷優(yōu)化治理策略，統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展和賬戶安全，“資金鏈”治理工作取得全年涉案賬戶顯著下降的良好成效。

    該分行專題研究制定“資金鏈”治理方案、客戶分級(jí)分類管理方案，完善“資金鏈”治理相關(guān)制度，為推動(dòng)全行反詐阻詐提供制度依據(jù)。持續(xù)推進(jìn)控新增、清存量工作，建立新開(kāi)賬戶常態(tài)化排查機(jī)制，開(kāi)展存量賬戶專項(xiàng)治理工作，并加強(qiáng)科技手段運(yùn)用，及時(shí)對(duì)可疑賬戶進(jìn)行排查管控，分支行聯(lián)動(dòng)，精準(zhǔn)治理。

    該分行整合線上線下資源開(kāi)展宣傳，不斷加大反詐宣傳力度。利用官方公眾號(hào)的影響力擴(kuò)大宣傳效果，并充分發(fā)揮營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)“陣地”宣傳作用，以常規(guī)宣傳、重點(diǎn)宣傳、特色宣傳、聯(lián)合宣傳相結(jié)合，強(qiáng)化對(duì)社會(huì)公眾的宣傳教育，持續(xù)擴(kuò)大“資金鏈”治理行動(dòng)的社會(huì)認(rèn)知度，增強(qiáng)社會(huì)公眾風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，營(yíng)造群防群治良好局面。

    該分行密切警銀協(xié)作，多次向公安機(jī)關(guān)提供涉賭涉詐可疑線索，協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲多名犯罪嫌疑人。積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、返還涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金，2022年全年協(xié)助堵截、追繳涉案資金數(shù)千萬(wàn)元。

    中信銀行昆明分行“資金鏈”治理工作負(fù)責(zé)人表示，該分行今后將織密金融行業(yè)賬戶風(fēng)險(xiǎn)“防控網(wǎng)”，有效打擊電信詐騙違法犯罪活動(dòng)，牢牢守護(hù)人民群眾的“錢(qián)袋子”，推動(dòng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理再上新臺(tái)階。