農(nóng)發(fā)行開江縣支行 持續(xù)加強(qiáng)賬戶分類分級(jí)管理

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者余連斌 通訊員張國華）臨近歲末年初，為做好2022年度決算工作，強(qiáng)化對(duì)公賬戶精細(xì)管理，切實(shí)防范賬戶風(fēng)險(xiǎn)，近日，農(nóng)發(fā)行四川省開江縣支行以只爭(zhēng)朝夕的工作狀態(tài)，成立分類分級(jí)工作專班，持續(xù)加強(qiáng)賬戶分類分級(jí)管理工作，讓風(fēng)險(xiǎn)管得住、服務(wù)更優(yōu)質(zhì)。

    強(qiáng)化培訓(xùn)指導(dǎo)，落實(shí)執(zhí)行能力。為確保賬戶分類分級(jí)管理工作落實(shí)落地，該支行充分利用運(yùn)營晨會(huì)時(shí)間組織柜面人員對(duì)相關(guān)政策文件進(jìn)行學(xué)習(xí)，以及組織深入探討學(xué)習(xí)對(duì)相關(guān)案例的分析，讓賬戶管理人員應(yīng)知應(yīng)會(huì)，確保賬戶分類分級(jí)工作落到實(shí)處。

    強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)排查，提升管理質(zhì)效。該支行通過企查查、國家企業(yè)信用信息管理系統(tǒng)、全國個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)網(wǎng)等外部途徑，對(duì)存量客戶進(jìn)行全面細(xì)化分類，同時(shí)采取上門核實(shí)經(jīng)營地、客戶身份穿透識(shí)別等多種盡職調(diào)查方式，綜合評(píng)定客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，逐一劃分“重點(diǎn)客戶、一般客戶、風(fēng)險(xiǎn)客戶”以及“白名單、灰名單、黑名單”賬戶進(jìn)行臺(tái)賬登記，動(dòng)態(tài)進(jìn)行更新，提升管理質(zhì)效。

    強(qiáng)化宣傳警示，立足支付為民。為立足支付為民、金融為民，切實(shí)守護(hù)好客戶“錢袋子”，該支行積極開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、打擊跨境賭博、反洗錢等警示宣傳，常態(tài)化在柜面擺放相關(guān)宣傳折頁，充分利用網(wǎng)點(diǎn)LED屏進(jìn)行醒目標(biāo)語播放，在為客戶進(jìn)行開戶服務(wù)過程中切實(shí)履行警示告知義務(wù)，全面做到了凡是到訪客戶辦理業(yè)務(wù)必有提示，凡是上門走訪活動(dòng)必有宣傳，切實(shí)提升了客戶開立和安全使用賬戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。