農(nóng)發(fā)行達(dá)州市分行 多措并舉筑牢反洗錢防線

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（記者余連斌 通訊員李建平）今年以來，為切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)，農(nóng)發(fā)行四川省達(dá)州市分行認(rèn)真貫徹落實(shí)人民銀行及上級(jí)行關(guān)于反洗錢的工作要求，高度重視反洗錢工作，多措并舉筑牢反洗錢防線。

    加強(qiáng)組織，壓緊壓實(shí)責(zé)任。該分行定期確定方案，按季召開反洗錢工作專題會(huì)議，制定反洗錢階段性工作任務(wù)和目標(biāo)；加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，主要負(fù)責(zé)人安排部署反洗錢全面工作，由責(zé)任部門兼職“三合一”專員牽頭督促，各客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)具體落實(shí)；壓緊壓實(shí)責(zé)任，制定反洗錢客戶經(jīng)理分工表，堅(jiān)持“誰管戶、誰負(fù)責(zé)”，各客戶經(jīng)理每周匯報(bào)反洗錢工作開展情況并相互交叉檢查。

    強(qiáng)化培訓(xùn)，提高專業(yè)素養(yǎng)。該分行客戶經(jīng)理積極參加人民銀行和上級(jí)行組織的各類反洗錢培訓(xùn)，加強(qiáng)反洗錢相關(guān)文件制度學(xué)習(xí)，并通過信貸晨會(huì)、周會(huì)、反洗錢知識(shí)競(jìng)賽等方式就客戶身份識(shí)別、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、大額交易和可疑交易報(bào)告等重點(diǎn)內(nèi)容反復(fù)學(xué)習(xí)、認(rèn)真梳理、細(xì)致研究，堅(jiān)持學(xué)以致用，在日常反洗錢工作中強(qiáng)化反洗錢知識(shí)和技能，打造了一支實(shí)戰(zhàn)能力強(qiáng)、專業(yè)素養(yǎng)高的反洗錢工作隊(duì)伍。

    聯(lián)動(dòng)協(xié)作，提升工作實(shí)效。該分行加強(qiáng)直營(yíng)業(yè)務(wù)部同內(nèi)控合規(guī)部、運(yùn)營(yíng)科技部等反洗錢相關(guān)責(zé)任部門的聯(lián)動(dòng)協(xié)作，在反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)控合規(guī)部牽頭監(jiān)督、專業(yè)指導(dǎo)，直營(yíng)業(yè)務(wù)部盡職調(diào)查、精細(xì)管理，運(yùn)營(yíng)科技部全力配合、臨柜把關(guān)，建立反洗錢聯(lián)動(dòng)協(xié)作常態(tài)化工作機(jī)制，形成了權(quán)責(zé)明確、通力協(xié)作的生動(dòng)局面，確保各項(xiàng)反洗錢工作有規(guī)可依、有章可循，大大提升了反洗錢工作實(shí)效。

    下一步，該分行將繼續(xù)積極承擔(dān)好反洗錢職責(zé)，不斷優(yōu)化反洗錢工作機(jī)制，為信貸業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供強(qiáng)有力的合規(guī)保障，為守護(hù)金融安全貢獻(xiàn)農(nóng)發(fā)行力量。