農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊(記者余連斌 通訊員李尊梅)近日,農(nóng)發(fā)行四川省達(dá)州市分行根據(jù)四川省支付清算協(xié)會《關(guān)于組織開展“<反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法>普法宣傳”活動的通知》,組織轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)多措并舉開展宣傳活動。
該分行將宣傳方案報全行周例會進(jìn)行了研究部署,并成立“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博‘資金鏈’治理”工作專班,由運營科技部、內(nèi)控合規(guī)部、辦公室和客戶部組成。運營科技部具體負(fù)責(zé)全面落實監(jiān)管部門提出的各項管控治理措施,與相關(guān)成員部門協(xié)作配合,要求各分支機(jī)構(gòu)落實專人充分利用“統(tǒng)一查控平臺”工具,每日監(jiān)控轄內(nèi)賬戶涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博情況。
同時,該分行嚴(yán)格落實“誰的賬戶誰負(fù)責(zé)”“誰的客戶誰負(fù)責(zé)”“誰的終端誰負(fù)責(zé)”原則,在發(fā)現(xiàn)不法分子利用賬戶、產(chǎn)品、渠道等轉(zhuǎn)移涉詐涉賭資金的,第一時間向上級行報告,同時開展倒查,查補本單位風(fēng)險防控薄弱環(huán)節(jié)和管理漏洞,劃清前中后臺部門、各環(huán)節(jié)、總分行責(zé)任鏈,嚴(yán)肅追責(zé),完善風(fēng)險防控體系。
此外,該分行通過系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)強化事前事中事后防控,積極推廣使用手機(jī)銀行,調(diào)用名單系統(tǒng)進(jìn)行“三反”名單比對,在開戶、遠(yuǎn)程操作環(huán)節(jié)中有效識別和防范相關(guān)風(fēng)險,利用網(wǎng)銀和手機(jī)銀行等電子渠道的攔截功能,對往來賬雙向自動觸發(fā)黑名單核驗,對風(fēng)險交易進(jìn)行有效的事中攔截。目前,該分行已和達(dá)川區(qū)公安局、人行達(dá)州中心支行建立了銀行網(wǎng)點預(yù)警勸阻機(jī)制??梢扇藛T到該分行營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶等業(yè)務(wù)的,可第一時間將可疑信息報送當(dāng)?shù)胤丛p中心,待公安機(jī)關(guān)快速排查后再進(jìn)行業(yè)務(wù)處理或預(yù)警勸阻。
近期,該分行還組織工作專班人員學(xué)習(xí)典型案例,了解常見的電信詐騙和跨境賭博作案手段,總結(jié)涉案賬戶特征,增強風(fēng)險監(jiān)測能力,提高防范風(fēng)險水平。
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