縉云農(nóng)商銀行 成功攔截一起電信詐騙

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)浙江訊（記者王愛靜 通訊員趙珊藝 呂聿金）“受疫情影響，不太方便出門，劉女士沒辦法趕到縉云當面感謝，特地委托我將這面錦旗送給你們，感謝你們盡職盡責的服務，為她守住了20萬元巨款。”浙江省縉云縣公安局劉警官將一面錦旗送到縉云農(nóng)商銀行。原來，近日縉云農(nóng)商銀行工作人員利用信用卡溢繳款限額功能成功攔截一起電信詐騙，為劉女士等5位客戶挽回了30.4萬元的損失。

    11月上旬，縉云農(nóng)商銀行零售金融部和清算中心在處理某客戶信用卡溢繳款留滯業(yè)務時發(fā)現(xiàn)，該賬戶存在資金異常流入，其交易特征高度符合使用銀行賬戶為電信網(wǎng)絡詐騙及網(wǎng)絡賭博提供轉(zhuǎn)賬服務。于是，縉云農(nóng)商銀行立即對相關(guān)賬戶進行了重點排查。在此期間，疑似犯罪嫌疑人還以公檢法的名義向客服熱線咨詢賬戶異常處理辦法和賬戶流水情況，經(jīng)分析確認后，縉云農(nóng)商銀行工作人員及時將相關(guān)情況向縉云縣公安局反詐中心報告，并配合民警對可疑賬戶進行了控制并密切關(guān)注。

    經(jīng)排查，犯罪嫌疑人以“購物平臺客服綁定-解綁賬戶驗證”為由實施詐騙，截至目前共收到5筆受騙款項?？N云農(nóng)商銀行員工通過公安機關(guān)聯(lián)系到被騙客戶，逐一做好退款工作，挽回客戶損失。劉女士被騙錢款高達20萬元，她在得知被騙款被追回后非常激動，特意制作了一條寫著“盡職盡責暖人心、熱心真誠可信賴”的錦旗寄到縉云縣公安局，請公安局的同志一定幫她送到農(nóng)商銀行表達謝意。

    近年來，人行縉云縣支行將打擊治理電信詐騙工作列為“為群眾辦實事”清單的重要內(nèi)容，不斷夯實商業(yè)銀行賬戶管理主體責任，落實銀行機構(gòu)嚴查存量賬戶、嚴控新開賬戶、倒查涉案賬戶，及時研判堵截異常開卡行為，從源頭遏制電信網(wǎng)絡詐騙。

    人行縉云縣支行指導轄內(nèi)縉云農(nóng)商銀行積極開展警銀合作，持續(xù)推動防范電信詐騙普及宣傳活動縱深推進，在各網(wǎng)點設立消保反詐區(qū)，通過宣傳折頁講解、LED屏滾動標語、廣告機循環(huán)播放案例等形式營造良好的反詐騙宣教氛圍；充分利用微信公眾號、朋友圈等渠道，開辟線上宣傳教育陣地；積極組織員工深入農(nóng)村、集市、學校等場所開辦“金融小課堂”，切實提高各類客戶群體反詐防騙“免疫力”，筑牢防范電信詐騙的“防火墻”，全力以赴守護客戶資金安全。