農(nóng)發(fā)行成都市西郊支行 開展反洗錢工作取得良好成效

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員楊琴）農(nóng)發(fā)行成都市西郊支行嚴格按照反洗錢相關(guān)法規(guī)和各項規(guī)章制度要求，認真履行反洗錢工作職責，全面落實反洗錢工作各項措施，扎實開展反洗錢工作，取得良好成效。

    該支行嚴格按照流程履行客戶身份識別義務(wù)。首先，把好客戶身份識別“臨柜與離柜兩道關(guān)口”。嚴格履行客戶身份柜面識別手續(xù)，執(zhí)行聯(lián)網(wǎng)核查、機構(gòu)信用代碼查詢，客戶身份信息登記。認真審查確認代理關(guān)系并核查相關(guān)身份證明文件。同時遵循“勤勉盡責、了解你的客戶”原則，通過收集公司章程、雙人上門核實、查詢四川省企業(yè)網(wǎng)上注冊登記系統(tǒng)等措施，開展客戶盡職調(diào)查、落實客戶接納手續(xù)。其次，遵循審慎原則，采用系統(tǒng)自動評級與人工調(diào)整相結(jié)合，會計結(jié)算、信貸部門綜合評價、反洗錢領(lǐng)導小組審核把關(guān)的評級模式，做好新客戶評級及存量客戶評級工作。再者，遵循持續(xù)性原則，跟蹤客戶經(jīng)營狀況，利用賬戶年檢等機會，按相關(guān)規(guī)定開展客戶身份持續(xù)識別、重新識別工作。當客戶重要身份信息發(fā)生變更或涉及人民銀行及司法機關(guān)調(diào)查等可能導致風險等級狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件時，重新評定客戶風險等級，按照更為審慎嚴格的標準審查客戶的交易行為。

    該支行堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分風險的客戶采取持續(xù)管理和調(diào)整措施，目前暫無高風險客戶。

    為進一步提升反洗錢人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，該支行樹立員工反洗錢意識，加強員工對反洗錢工作的認知水平。培訓人員覆蓋支行全體反洗錢工作人員，通過學習文件和案例，讓大家了解反洗錢工作的重要性和必要性，使各反洗錢崗位人員對自身崗位職責和義務(wù)有了更明確和深刻的認知，熟練掌握反洗錢知識，提高員工業(yè)務(wù)技能，提升該支行反洗錢隊伍的素質(zhì)，使之履行好反洗錢工作職責，維護支行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行。

    為切實履行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、普及反洗錢知識、提升社會公眾反洗錢意識和洗錢風險防控能力，該支行圍繞宣傳主題，認真研究貼近社會公眾需求、符合轄內(nèi)特色的宣傳形式，利用營業(yè)網(wǎng)點電子顯示屏，滾動播放電子標語以及人行統(tǒng)一制作的反洗錢宣傳短片；充分利用柜臺發(fā)放的宣傳資料，向前來支行辦理業(yè)務(wù)的客戶宣傳洗錢犯罪的危害、風險預警及防范措施，進一步提升客戶對洗錢犯罪和反洗錢工作重要性的認識，進而更加主動地配合支行做好客戶身份識別等工作；向來往群眾普及相關(guān)反洗錢知識，通過宣傳，對外提高社會群眾對反洗錢知識的認識和了解，對內(nèi)促進支行反洗錢工作的開展。