農(nóng)發(fā)行廣安市分行 多措并舉提升反洗錢工作質(zhì)效

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員陳曉德）近年來，農(nóng)發(fā)行廣安市分行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求和上級行有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化管理、多措并舉，夯實(shí)反洗錢工作管理基礎(chǔ)，切實(shí)提升反洗錢工作質(zhì)效，著力構(gòu)建反洗錢管理常態(tài)化長效化體制機(jī)制。

    提升站位，知責(zé)明責(zé)

    一是深化認(rèn)識。該分行深刻認(rèn)識到抓好反洗錢工作，是提高農(nóng)發(fā)行經(jīng)營管理水平、防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)更高質(zhì)量更為安全發(fā)展的有力保證；深刻認(rèn)識到反洗錢工作事情多，上級行和外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)對反洗錢工作專業(yè)化、精細(xì)化、規(guī)范化和實(shí)效化管理要求越來越高，須臾不可放松；深刻認(rèn)識到強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)、重處罰，已成為反洗錢監(jiān)管的新常態(tài)。

    二是加強(qiáng)學(xué)習(xí)。該分行采取專題講座、以會(huì)代訓(xùn)、崗位練兵等多種形式，組織相關(guān)人員學(xué)懂弄通國家和上級行出臺的反洗錢政策制度辦法，熟練掌握操作管理實(shí)務(wù)，全面準(zhǔn)確高效執(zhí)行，將反洗錢合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管控各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

    三是壓實(shí)職責(zé)。該分行印發(fā)通知，進(jìn)一步明確了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組職責(zé)、行領(lǐng)導(dǎo)反洗錢工作職責(zé)、各成員部門反洗錢工作職責(zé)和反洗錢崗位職責(zé)。再次明確各支行“一把手”和各部室主要負(fù)責(zé)人是反洗錢工作的第一責(zé)任人，分管內(nèi)控合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)反洗錢實(shí)施責(zé)任，內(nèi)控合規(guī)部門要履行反洗錢牽頭統(tǒng)籌職責(zé)，客戶和運(yùn)營部門對反洗錢管理承擔(dān)直接經(jīng)辦責(zé)任，縣級支行“三合一”專員要切實(shí)履行監(jiān)督檢查責(zé)任，合力構(gòu)建反洗錢上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)同配合、共建共管的工作責(zé)任體系。

    主動(dòng)作為，履責(zé)盡責(zé)

    該分行要求各支行、各部室主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，切實(shí)履行反洗錢主體責(zé)任。參照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行四川省分行2021年度反洗錢專項(xiàng)審計(jì)實(shí)施方案》所列審計(jì)要點(diǎn)，比照總行《關(guān)于開展反洗錢和反恐怖融資工作自查自糾的通知》所列檢查要點(diǎn)，對照總行《關(guān)于反洗錢工作自查自糾情況的通報(bào)》所列主要問題，嚴(yán)格按照上級行要求組織開展反洗錢自查自糾問題整改和客戶身份識別全面排查，舉一反三、查漏補(bǔ)缺。

    該分行分管行領(lǐng)導(dǎo)、縣級支行行長和直營業(yè)務(wù)部高級主管親自抓親自管，履行好分管責(zé)任和“第一責(zé)任人”責(zé)任；內(nèi)控合規(guī)部履行好牽頭責(zé)任，統(tǒng)籌組織做好問題整改和全面排查工作；運(yùn)營科技部和客戶部按照反洗錢職能分工對轄內(nèi)客戶認(rèn)真開展整改排查，對存在的問題即知即改、立行立改、真改實(shí)改；縣級支行“三合一”專員對所在支行反洗錢自查自糾問題整改和客戶身份識別全面排查工作開展督導(dǎo)檢查。

    該分行及時(shí)組織開展反洗錢整改排查“回頭看”，對前期綜合檢查發(fā)現(xiàn)的反洗錢問題和反洗錢自查自糾發(fā)現(xiàn)問題的整改工作以及客戶身份識別全面排查工作進(jìn)行了復(fù)查驗(yàn)收。同時(shí)，該分行要求各支行、內(nèi)控合規(guī)部加強(qiáng)與人民銀行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通聯(lián)系，創(chuàng)造良好監(jiān)管環(huán)境。

    高懸利劍，失責(zé)問責(zé)

    該分行對反洗錢工作失職失責(zé)的員工個(gè)人，包括責(zé)任行或者責(zé)任部門主要負(fù)責(zé)人、分管行領(lǐng)導(dǎo)、經(jīng)辦人員、縣級支行“三合一”專員等，嚴(yán)格按照上級行制度規(guī)定給予問責(zé)處理，發(fā)揮問責(zé)利器作用。

    一是對違法違規(guī)行為的問責(zé)處理。因反洗錢工作不到位而被人民銀行行政處罰或者發(fā)生洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件的以上人員，該分行嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行員工違法違規(guī)行為處理辦法》第一百零六條相應(yīng)條款進(jìn)行問責(zé)處理。

    二是對一般違規(guī)問題的問責(zé)處理。因反洗錢工作不到位而受到上級行書面通報(bào)、被總行審計(jì)部門出具審計(jì)事實(shí)確認(rèn)書或者被銀保監(jiān)部門出具監(jiān)管意見書的以上人員，該分行嚴(yán)格按照《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行一般違規(guī)問題追責(zé)問責(zé)管理辦法》相關(guān)規(guī)定進(jìn)行問責(zé)處理。

    責(zé)任編輯：李美麗