農(nóng)行南平分行：強化內控合規(guī)管理 筑牢穩(wěn)健經(jīng)營底線

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員陳琦 宋驍寒）今年以來，農(nóng)行南平分行多策并舉持續(xù)提升合規(guī)經(jīng)營內生動力，將補短板、強弱項與建立內控合規(guī)長效機制、厚植合規(guī)文化相結合，扎實深入推進“內控合規(guī)管理建設年”活動取得實效，筑牢高質量發(fā)展根基。截至9月末，該行存款、貸款增量均居四行第一，在合規(guī)的基礎上，保持了穩(wěn)中進、進中強的發(fā)展態(tài)勢。

    一是多層級壓實案防責任，增強案件防控行動自覺。把案防工作作為兩級行黨委中心工作和“一把手”工程。黨委切實履行一崗雙責，一把手親自抓合規(guī)，班子成員各盡其責抓案防，自上而下傳導案防理念，落實案防責任。同時，強化工作部署，結合實際，制定《南平分行2022年深入推進案件防控工作方案》，確保全行案防三年“利箭”計劃順利收官。分層召開案件防范行動部署會，梳理細化省行從嚴治行、嚴防案件的十八條措施，制定本行措施，切實抓好貫徹落實。此外，強化考核指導，健全案防與績效工資、領導班子考核掛鉤機制，案件在綜合績效考核中實行扣分制，進一步壓實業(yè)務主管部門和各支行的案防責任。

    二是多維度排查風險隱患，強化案防全流程管理。加強重點崗位人員監(jiān)督制約，聚焦信貸、運營、財會等案件風險多發(fā)崗位，優(yōu)化監(jiān)督制約機制，豐富監(jiān)測核查手段，建立更為嚴格的異常行為排查機制。加強重要崗位、履職回避管理，用好“任職回避管理”模塊功能，將重要崗位、親屬關系納入系統(tǒng)管理，實現(xiàn)對全行親屬任職回避情況的實時在線監(jiān)測。持續(xù)開展員工行為集中排查，發(fā)揮智能案防平臺作用，開展異常交易排查，重點關注員工截留客戶資金、非正常資金往來等異常行為，充分提取可疑線索開展專項核查。構建屢查屢犯問題治理的長效機制，梳理近三年案件、監(jiān)管處罰以及內外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問題，借助ICCS系統(tǒng)提取確定本行屢查屢犯違規(guī)問題清單開展專項治理。

    三是多手段強化人員管理，規(guī)范業(yè)務經(jīng)營工作開展。強化責任意識，有效完善管理網(wǎng)絡，形成各部門按照“管人管事管思想”的要求，堅持兩手抓，既抓好業(yè)務發(fā)展，也“看好自己的門，管好自己的人”，形成管理合力。強化內外齊抓，抓實異常行為監(jiān)測，對內利用“三線一網(wǎng)格”平臺、員工行為集中排查等及時掌握并處理員工異常行為預警信息；對外完善日常走訪查詢工作機制，了解員工違法違紀線索，對發(fā)現(xiàn)的問題及時了解取證并整改。強化風險排查，有效防范案件風險，突出重點人員、重點業(yè)務領域的日常監(jiān)控和集中排查，將員工行為監(jiān)督和個人賬戶異動監(jiān)測相結合，通過人員調整、業(yè)務排查、完善流程等方式有效化解案件風險。強化學習教育，不斷增強員工合規(guī)意識，深入開展合規(guī)警示教育、“一把手”法治宣講、主題演講比賽等系列活動，持續(xù)開展日常合規(guī)教育，教育引導全行員工合規(guī)從業(yè)。

    四是多方式組織開展活動，增強可持續(xù)發(fā)展的內生動力。細化措施，抓好活動組織實施，將“內控合規(guī)管理建設年”活動與農(nóng)行“合規(guī)教育年”活動有機結合，細化活動方案，逐條提出具體要求；同時出臺《南平分行關于進一步強化員工案件防控工作的若干意見》，創(chuàng)新開展“五個一”活動。領導帶頭，深植合規(guī)經(jīng)營理念，市分行領導干部帶頭學法、模范守法，各支行開展“一把手”法治合規(guī)宣講，增強干部員工的法律意識和合規(guī)理念。以案為鑒，深入開展警示教育，市、縣兩級行通過案件警示教育大會、通報典型案例等形式，深刻剖析原因，反思存在的不足。定期向業(yè)務條線和基層機構發(fā)出風險提示，教育引導全行員工合規(guī)從業(yè)。營造氛圍，強化合規(guī)文化宣導，優(yōu)化局域網(wǎng)“合規(guī)與案防”專欄，定期更新簡訊和學習資料，組織全行員工重新學習《員工行為守則》《員工違規(guī)行為處理辦法》；定期向全行員工推送“禁止經(jīng)商辦企業(yè)合規(guī)提示”等短信提示。

    責任編輯：楊怡明