農(nóng)發(fā)行合江縣支行 多措并舉夯實反洗錢工作基礎

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員 朱雪梅）反洗錢工作是打擊一切涉毒、走私及不法分子洗錢犯罪活動的舉措，是保持社會穩(wěn)定，提高信用信譽、維護金融安全的保證。根據(jù)中國人民銀行相關制度規(guī)定和上級行工作要求，農(nóng)發(fā)行合江縣支行通過采取一系列行之有效的舉措，貫徹“落實風險為本，堅持勤勉履責”的反洗錢工作理念，不斷加大反洗錢工作力度，持續(xù)完善反洗錢工作，提高風險防控能力、管理水平和服務水平，多措并舉扎實開展反洗錢工作，提升反洗錢工作質效。

    完善組織架構 及時制定工作計劃

    根據(jù)上級行及監(jiān)管部門對反洗錢工作的要求，該支行行長對反洗錢工作負總責，為第一責任人；“三合一”專員負責監(jiān)督反洗錢工作的組織落實，其他行領導負責推動部署分管部室和條線反洗錢工作的落實。反洗錢管理系統(tǒng)設置營業(yè)機構柜員崗、營業(yè)機構會計主管崗、營業(yè)機構客戶主管崗、反洗錢領導小組崗，每個崗位設置AB角，A角分別由綜合部柜員、綜合部柜面主管、客戶部主管、支行行長擔任，B角由臨時代為履行崗位職責的人員擔任，構建了一個較為完善的反洗錢組織架構。

    今年年初，該支行研究制定了2022年反洗錢工作計劃表，將反洗錢工作任務細化分解，責任具體落實到人。按季召開反洗錢專題工作會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協(xié)調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，安排部署下一季度反洗錢重點工作。

    不斷強化學習 明確崗位職責要求

    一是及時傳達落實監(jiān)管部門要求和上級行會議精神。反洗錢是一項長期的任務，每當收到外部監(jiān)管部門及上級行反洗錢相關文件、規(guī)定后，該支行及時把反洗錢精神傳達到支行每一位員工，并結合具體工作實際，提出具體工作要求，嚴格落實相關精神。

    二是加強內(nèi)控管理，明確崗位職責。今年5月，該支行印發(fā)了《關于明確反洗錢職責的通知》（2022年修訂），對支行各職能部門和人員的主要職責進行了細分，明確要求各人員要嚴格落實反洗錢各項規(guī)定，認真履行崗位職責，做好反洗錢工作。

    嚴格工作程序 認真開展盡職調查

    一是做好反洗錢可疑交易的報送。為做好反洗錢重點可疑交易報送工作，該支行認真組織學習《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，結合自身開展的各項具體業(yè)務，在綜合分析和充分利用歷史交易、客戶身份識別信息及其他各類內(nèi)外部資源基礎之上，加強人工甄別、判斷和審核。

    二是切實履行客戶盡職調查義務。該支行認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，在單位開立結算賬戶時嚴格把關，認真審核營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、開戶許可證及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶。在為單位客戶辦理支付結算等業(yè)務時，要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。該支行對現(xiàn)有存量客戶48戶進行客戶身份持續(xù)識別、風險等級評定等，建立客戶身份信息臺賬，收集、完善、保存客戶最新資料。

    三是認真落實本行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。該支行反洗錢系統(tǒng)崗位人員每天按時登錄系統(tǒng)查看、處理反洗錢業(yè)務，今年以來，未出現(xiàn)業(yè)務超期處理的情況。

    開展反洗錢宣傳培訓積極履行社會責任

    一是開展反洗錢宣傳。今年以來，該支行通過多種形式開展反洗錢宣傳工作：包括通過營業(yè)網(wǎng)點LED屏幕播放反洗錢宣傳標語、在營業(yè)大廳柜臺擺放反洗錢宣傳資料，向前來辦理業(yè)務的客戶宣講反洗錢知識、聯(lián)合瀘州市分行內(nèi)控合規(guī)部門前往四川三河職業(yè)學院開展反洗錢現(xiàn)場宣傳，向廣大師生宣講反洗錢知識等。

    二是加強反洗錢業(yè)務培訓。今年以來，該支行通過組織全行員工參加上級行反洗錢工作視頻會議5次，學習最新反洗錢文件要求、邀請上級行內(nèi)控合規(guī)部門來行開展反洗錢現(xiàn)場培訓，多次利用微課堂組織青年員工學習反洗錢知識，并進行反洗錢業(yè)務測試等。形式多樣的學習強化了全行職工的反洗錢意識，提升了業(yè)務人員的工作技能。

    三是接受上級反洗錢檢查。該支行先后接受了省分行反洗錢非現(xiàn)場檢查、市分行反洗錢“推模式”交叉現(xiàn)場檢查，對照檢查發(fā)現(xiàn)問題，支行舉一反三，按季開展了反洗錢自查工作，對檢查發(fā)現(xiàn)問題全面完成整改，切實提升反洗錢基礎工作質量。

    責任編輯：石柳