農(nóng)發(fā)行平昌縣支行：“四強(qiáng)四實(shí)”推進(jìn)反洗錢(qián)工作持續(xù)走深走實(shí)

    農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)四川訊（通訊員楊萬(wàn)君）為切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，預(yù)防和打擊虛假開(kāi)戶(hù)、賬戶(hù)出租、出借、出售等違法犯罪行為，維護(hù)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，農(nóng)發(fā)行平昌縣支行強(qiáng)化擔(dān)當(dāng)，積極作為，毫不松懈貫徹執(zhí)行監(jiān)管法規(guī)和內(nèi)部制度，筑牢反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管控的“第一道防線”，讓反洗錢(qián)工作為全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。

    強(qiáng)組織，責(zé)任實(shí)。該支行牢牢抓住組織建設(shè)“牛鼻子”，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)力，提升組織力，充實(shí)腦力、增強(qiáng)實(shí)力。緊扣上級(jí)行關(guān)于專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍建設(shè)的要求，成立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，落實(shí)主要負(fù)責(zé)人的“第一責(zé)任人”責(zé)任，調(diào)動(dòng)資源，有效管理，充分發(fā)揮好領(lǐng)導(dǎo)小組“指揮棒”作用。優(yōu)化人力資源，發(fā)揮資源合力，以反洗錢(qián)新系統(tǒng)上線為契機(jī)，調(diào)整臨柜和離柜崗位職責(zé)，臨柜人員和客戶(hù)經(jīng)理分工明確，任務(wù)清晰，責(zé)任壓實(shí)，依據(jù)各自了解客戶(hù)、熟悉業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)，協(xié)同配合，有序開(kāi)展反洗錢(qián)各項(xiàng)工作。

    強(qiáng)部署，規(guī)劃實(shí)。該支行嚴(yán)格落實(shí)上級(jí)行反洗錢(qián)工作管理要求，堅(jiān)持規(guī)劃先行，推動(dòng)各項(xiàng)工作往前提、往前趕。年初，結(jié)合該支行根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際，瞄準(zhǔn)規(guī)定動(dòng)作、專(zhuān)項(xiàng)任務(wù)和工作質(zhì)效，針對(duì)組織建設(shè)、制度學(xué)習(xí)、基礎(chǔ)管理、反洗錢(qián)宣傳等方面制定反洗錢(qián)工作計(jì)劃，作為當(dāng)年工作開(kāi)展的行動(dòng)表、路線圖。自今年以來(lái)，該支行已累計(jì)召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì)議10余次，傳達(dá)上級(jí)行會(huì)議精神、任務(wù)安排，同時(shí)做好工作部署，明確任務(wù)到人，確保各項(xiàng)要求落地落實(shí)落細(xì)落到位。

    強(qiáng)管理，基礎(chǔ)實(shí)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展，洗錢(qián)手段層出不窮，反洗錢(qián)監(jiān)管持續(xù)升級(jí)，該支行高度重視合規(guī)建設(shè)，推進(jìn)反洗錢(qián)工作精細(xì)化管理，持續(xù)提升工作質(zhì)效。在日常工作中，該支行業(yè)務(wù)人員秉持“強(qiáng)理論、重實(shí)踐”理念，勤于制度學(xué)習(xí)，舊文件新讀，新文件厚讀，善于實(shí)踐總結(jié)，老經(jīng)驗(yàn)新應(yīng)用，新經(jīng)驗(yàn)巧應(yīng)用，將反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定、可疑案例分析、資料保存等各項(xiàng)工作扎實(shí)做好。同時(shí)，該支行充分利用上級(jí)行檢查、常態(tài)化自查“回頭看”工具，針對(duì)前期工作中的不足，指派專(zhuān)人及時(shí)整改完善。

    強(qiáng)宣傳，服務(wù)實(shí)。該支行積極開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，認(rèn)真踐行政策性銀行社會(huì)責(zé)任。以營(yíng)業(yè)大廳為宣傳主陣地，進(jìn)行常態(tài)化宣傳。在業(yè)務(wù)大廳醒目位置擺放反洗錢(qián)宣傳海報(bào)、宣傳折頁(yè)、手冊(cè)等，利用多媒體設(shè)備、LED電子屏滾動(dòng)播放反洗錢(qián)短片，營(yíng)造濃厚的宣傳氛圍。同時(shí)，柜面人員向前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)發(fā)放宣傳手冊(cè)，熱情耐心地普及反洗錢(qián)常識(shí)，客戶(hù)紛紛表示受益匪淺。進(jìn)社區(qū)、上街道，擴(kuò)大受眾群體。向聚集或流動(dòng)居民發(fā)放宣傳資料，使用通俗易懂的語(yǔ)言細(xì)致介紹反洗錢(qián)的基礎(chǔ)知識(shí)，增強(qiáng)廣大群眾的反洗錢(qián)意識(shí)。

    下一步，該支行將嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和上級(jí)行的相關(guān)要求，切實(shí)提升員工反洗錢(qián)意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，積極開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，管控全流程風(fēng)險(xiǎn)，為維護(hù)良好的金融環(huán)境貢獻(xiàn)政策性金融力量。

    責(zé)任編輯：田耿文