農(nóng)行武漢自貿(mào)區(qū)分行 成功堵截兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件

    農(nóng)村金融時報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)湖北訊（通訊員劉偲）近日，農(nóng)業(yè)銀行湖北武漢自貿(mào)區(qū)分行成功堵截兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，幫助客戶挽回資金6.2萬元，避免了電信詐騙對客戶造成經(jīng)濟(jì)損失。

    7月24日上午9點(diǎn)40分，一名女子急匆匆來到魯巷支行柜臺，說要存款100萬，但是要先轉(zhuǎn)手續(xù)費(fèi)給對方。這個異常舉動引起銀行柜面經(jīng)理警覺。后銀行工作人員詳細(xì)詢問，該客戶又說是她老公在國外給她郵寄現(xiàn)金，她要給她老公轉(zhuǎn)郵寄費(fèi)1.2萬元。但該客戶一直在用微信聯(lián)系且微信聯(lián)系人為物流并非其老公。工作人員告知客戶一定要警惕詐騙，直接用電話跟家人聯(lián)系。該客戶一直未撥打家人電話且不聽工作人員勸說，堅(jiān)持要辦理轉(zhuǎn)賬。在此過程中，當(dāng)班主管撥打110尋求幫助，警方到達(dá)后向客戶說明相關(guān)詐騙手段，在客戶面前用自己手機(jī)撥打該詐騙微信電話，向客戶確認(rèn)這是詐騙人員，并再三提醒該客戶一定要注意防詐騙，不要跟陌生人轉(zhuǎn)賬。最終，客戶在離行時，因及時避免了損失對銀行工作人員一再表示感謝。

    7月27日下午16點(diǎn)05分，一名50多歲女子到魯巷支行大廳，說要轉(zhuǎn)賬3萬元，收款銀行為郵政儲蓄銀。，大堂經(jīng)理在詢問客戶是否認(rèn)識收款人時，發(fā)現(xiàn)該客戶一直在手機(jī)上進(jìn)行聊天且比較著急，引起大堂經(jīng)理警覺。接待過程中，大堂經(jīng)理看到該客戶聊天對象為FGI物流，與7月24日事件的匯款性質(zhì)一樣，于是對該客戶極力進(jìn)行勸說并撥打110報(bào)警，未等到警察到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)該客戶就離開了，客戶離開時大堂經(jīng)理仍對該客戶多次提醒謹(jǐn)防受騙。

    7月28日上午8點(diǎn)30分，該名女子又來到該行魯巷支行尋求幫助。原來，因前一天未辦理匯款，晚上回家后，詐騙分子繼續(xù)在線上對該名女子進(jìn)行勸說，該名女子越想越覺得不對勁，于是次日一早就趕到網(wǎng)點(diǎn)，將前因后果全盤托出。

    原來，對方是一名自稱是其社交平臺上的粉絲，與該女子在社交平臺上進(jìn)行了一段時間的聊天，聊天過程中該粉絲說他在阿富汗受傷向其借錢，并承諾會加倍返還，該女子在來網(wǎng)點(diǎn)前已經(jīng)轉(zhuǎn)給他3萬元。7月27日，該粉絲在線上對該女子說已將欠款用郵寄的方式寄出，后以“FGI物流”的名義告訴該名女子包裹被海關(guān)查出是美元，已被扣下，需要繳納罰款3萬元后才能發(fā)出。該名女子這才來網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，被網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理攔截。晚上回家后，該“FGI物流”繼續(xù)與該名女子在線上交流，并稱今天不轉(zhuǎn)的話，第二天就要提高至5萬元。7月28日，該名女子這才察覺不對勁，一早來網(wǎng)點(diǎn)尋求幫助，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立馬撥打110報(bào)警，協(xié)助該女子報(bào)案。

    兩起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的成功堵截是該分行認(rèn)真履行反電詐主體責(zé)任、規(guī)范應(yīng)急處置流程的成果。既驗(yàn)證了“反電詐”工作成效，又提高了員工的職業(yè)敏感度和責(zé)任感，切實(shí)保護(hù)了客戶資金安全。

    一直以來，該分行積極響應(yīng)政府和監(jiān)管部門號召，高度重視電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理防范工作，常態(tài)化組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)案例，宣傳“反電詐”相關(guān)知識。

    接下來，該分行將一如既往積極履行社會職責(zé)，自覺踐行金融為民服務(wù)情懷，將防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙落實(shí)到“我為群眾辦實(shí)事”具體工作中，開展“進(jìn)企業(yè)、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)院校”金融知識萬里行活動，加強(qiáng)反電詐工作宣傳力度，繼續(xù)為客戶資金安全保駕護(hù)航。

    責(zé)任編輯：田耿文