農(nóng)行忻州分行 重拳出擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)山西訊（通訊員薛躍春 殷俊）今年以來，農(nóng)行忻州分行認真貫徹市委、市政府關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作部署，嚴格落實監(jiān)管部門工作要求，將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作為防控金融風(fēng)險、履行社會責任的重要抓手，從“身份識別、過程管控、獎懲機制、宣傳教育”四方面入手，重拳治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，切實保障廣大人民群眾財產(chǎn)安全。

    該分行認真落實《個人賬戶風(fēng)險排查與管控工作指引》等制度要求，切實把好開戶第一關(guān)。推進開戶審核規(guī)范化，梳理總結(jié)開戶審核和身份識別要點，即“1簽署8詢問8核查1核實1管控”（簡稱“18811”），指導(dǎo)網(wǎng)點員工熟練掌握開戶審核方法；推進“八詢問”流程標準化，制定《客戶開戶意愿真實性“八詢問”》清單，要求營業(yè)網(wǎng)點在辦理新開立賬戶、借記卡激活、借記卡異號換卡、借記卡升降級等業(yè)務(wù)時，必須開展“八詢問”，確保“真人、真證、真實意愿”，把好電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理“第一道關(guān)口”。實行“開戶負責制”，按照“誰開戶誰負責”“誰的客戶誰負責”的原則，要求開戶經(jīng)辦人員必須在執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章制度的基礎(chǔ)上，加強開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險管控，進一步壓實打擊治理工作責任。

    為了強化治理工作督導(dǎo)力度，該分行按月召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作推進會，及時分析研判反電詐工作形勢及問題，安排部署打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。同時，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉詐賬戶較多的支行開展現(xiàn)場督導(dǎo)，切實提高反詐意識，壓實工作責任，迅速扭轉(zhuǎn)涉詐賬戶高發(fā)態(tài)勢。建立涉詐賬戶治理獎懲機制。

    該分行嚴格落實上級對下級監(jiān)管職責，對未履行強化風(fēng)險防控職責、工作落實不到位的責任人嚴肅追責。市分行按月對涉案賬戶進行通報，實行掛牌整治制度，對因管控不到位的單位和個人，進行責任追究，根除反詐工作“上緊下松”現(xiàn)象，同時對堵截電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以及推進相關(guān)工作的先進個人和集體，研究開展專項獎勵，樹立典型，鼓勵先進，推動治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作不斷取得新成績。

    該分行開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項宣傳。創(chuàng)新內(nèi)容與方式，廣泛利用新媒體、新渠道，開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳教育，普及反欺詐知識，提升反欺詐意識。研究制定《中國農(nóng)業(yè)銀行忻州分行打擊防范養(yǎng)老詐騙及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳工作方案》，持續(xù)加大反電詐宣傳力度。2022年以來，累計制作反詐宣傳手冊、折頁10.5萬份，宣傳海報、標語2284張，開展“五進”宣傳活動105場，不斷提高全社會反詐意識。

    該分行還通過營業(yè)網(wǎng)點門楣LED電子屏幕，滾動播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳標語。通過營業(yè)網(wǎng)點的智能設(shè)備，向客戶播放有關(guān)賬戶買賣、防范電信詐騙的警示小短片，加強公眾的法律意識。

    此外，該分行開展“進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進學(xué)校、進企業(yè)”宣傳活動，組織開展“守住錢袋子，農(nóng)行在行動”反電詐宣傳活動，切實增強人民群眾防詐能力。持續(xù)引導(dǎo)客戶下載運用“國家反詐中心”APP，筑牢反詐防護網(wǎng)。

    責任編輯：田耿文