農(nóng)發(fā)行訥河市支行 開展“公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)公”交易排查 防范洗錢風險

    農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)黑龍江訊（記者黃力輝 通訊員李藝璇）農(nóng)發(fā)行訥河市支行為更好防范電信網(wǎng)絡詐騙，防范洗錢風險，更好落實反洗錢工作，近期開展“公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)公”交易排查。

    該支行成立排查工作領導小組，按照公轉(zhuǎn)私及私轉(zhuǎn)公異常特征點，對涉及該行業(yè)務進行逐條排查。

    在排查過程中，該支行分工協(xié)調(diào)，運營部門依據(jù)新核心系統(tǒng)及網(wǎng)銀系統(tǒng)進行逐條對照，信貸部門及時與客戶電話溝通，走訪調(diào)查了解，合并匯總，做到對每一筆公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)公交易，了解其源頭、追蹤其去向，保證每一筆業(yè)務不超范圍，依法合規(guī)。同時，該支行積極與客戶、企業(yè)溝通，要求其提高對公轉(zhuǎn)私備注欄書寫內(nèi)容的重視度，書寫內(nèi)容應能真實反映支付款項事由，保證其合法性。

    該支行負責人表示，本次排查工作使全行員工對反洗錢工作有了更加深刻的認識，對日常工作重點有了深層次的把握，今后工作中將著重關注“公轉(zhuǎn)私、私轉(zhuǎn)公”這類交易類型，避免洗錢行為發(fā)生，有效防范金融風險，發(fā)揮政策性銀行職能作用。

    責任編輯：曹沛原